الفوركس مقابل العملات الرقمية: لماذا يعود المتداولون الجادون إلى سوق العملات الأجنبية؟

مفاجأة: سوق الفوركس يتحرك بمقدار 7.5 تريليون دولار يوميًا. نعم، قرأت بشكل صحيح. بينما يتحدث الجميع عن البيتكوين، البنوك، الشركات والمضاربون المتقدمون يلعبون في سوق أكبر بعشرة أضعاف رأس مال السوق الكلي للعملات الرقمية.

السوق الذي لا يتحدث عنه أحد لكن الجميع يستخدمه

كل مرة تسافر للخارج، تستخدم سوق الفوركس. عندما تحدد شركة متعددة الجنسيات تكاليفها بالدولار، فهي تعمل في سوق الفوركس. الحكومات تستخدمه للتدخل في اقتصاداتها. هو السوق المالي الأكثر سيولة في العالم—نقطة.

ما الفرق مع العملات الرقمية؟ في الفوركس، حركة النقطة (الحد الأدنى للتحرك) يمكن أن تكون 0.0001. تبدو صغيرة، لكن مع الرافعة المالية، تتحول تلك النقاط إلى أموال حقيقية بسرعة.

كيف يعمل فعليًا؟

أزواج العملات تعمل مثل BTC/USD لكن مع العملات الورقية. GBP/USD يعني: كم دولار يكلف جنيه إسترليني واحد (حاليًا ~1.38 دولار). أهم الأزواج هي:

• EUR/USD
• USD/JPY
• GBP/USD
• USD/CHF

المعلومة المهمة: يتم التداول بحجم لوت.

• اللوت القياسي: 100,000 وحدة (تحتاج حوالي$120k لصفقة EUR/USD@
• Mini: 10,000 وحدة
• Micro: 1,000 وحدة
• Nano: 100 وحدة

لهذا السبب توجد الوسطاء عبر الإنترنت—يجعلون ما كان سابقًا مقتصرًا على البنوك متاحًا للجميع.

الرافعة المالية: صديقك المفضل أو عدوك الأسوأ

بمبلغ 2,400 دولار فقط ورافعة 50x، يمكنك السيطرة على 120,000 دولار. حركة نقطة واحدة = )ربح أو خسارة$10 .

لكن المشكلة: إذا انخفض الزوج بمقدار 240 نقطة، تخسر كل شيء. تصفية فورية. لهذا السبب، المتداولون الجادون لا يلعبون بدون وقف خسارة.

لماذا يتداول الناس فعلاً في الفوركس

1. التحوط (Hedging)
شركة تصدر منتجات إلى اليابان. تريد تثبيت سعر الصرف الآن لتجنب خسارة المال إذا هبط الين. تستخدم عقود الآجلة.

2. فرق أسعار الفائدة (Arbitrage)
البنوك المركزية تحدد معدلات فائدة مختلفة. إذا كانت أمريكا تدفع 2% ومنطقة اليورو 1%، هناك فرصة. تبيع اليورو، تستثمر بالدولار، وتغطي المخاطر بعقود الآجلة، وتستفيد من الفرق. ربح صغير، لكن بدون مخاطرة بتحركات الأسعار.

3. المضاربة الصرفة
المتداولون يراهنون على ارتفاع أو انخفاض الدولار. مراكز قصيرة الأمد تستغل التقلبات. مخاطرة عالية، وإمكانات عالية.

البيانات المهمة

• حجم التداول: 7.5 تريليون دولار يوميًا (مقابل مليار دولار في العملات الرقمية$200
• السيولة: عالية جدًا، فروقات أسعار ضيقة جدًا
• الساعات: 24/5 )مفتوح من سيدني حتى نيويورك، بدون توقف(
• التقلبات: منخفضة في الأوقات العادية، ومتفجرة خلال الأزمات الجيوسياسية

أين يُتداول؟

لا يوجد سوق مركزي مثل NYSE. هو سوق خارج المقصورة )OTC( بين البنوك، الوسطاء والمتداولين عبر منصات. المراكز الرئيسية الأربعة: نيويورك، لندن، طوكيو، سيدني.

العامل الذي يغير كل شيء: التحوط

الكثير من المتداولين يتجاهلون هذا، لكنه مهم جدًا. باستخدام العقود الآجلة أو الخيارات، يمكنك الاتفاق على سعر صرف قبل سنة كاملة.

مثال حقيقي:

• اليوم: EUR/USD = 1.40
• توقيع عقد آجل: شراء اليورو بسعر 1.41 بعد سنة
• بعد سنة، إذا كان السوق عند 1.00 )الدولار قوي(، أنت دفعت 1.41 المتفق عليه
• خسرت في المضاربة، لكنك ربحت في التحوط، وحققت استقرارًا نفسيًا

الشركات تدفع علاوة مقابل هذه اليقينية.

ما لا يخبرك به أحد

الأرباح منخفضة بدون حجم تداول: نقطة واحدة في لوت قياسي = )في EUR/USD$10 . لتحقيق ربح 1000 دولار، تحتاج إلى 100 نقطة أو 10 مراكز. لهذا السبب يوجد الرافعة المالية. ولهذا، 90% من المتداولين يخسرون أموالهم.

تكاليف مخفية: الفروقات بين السعرين (البيع والشراء)، رسوم التمديد الليلي (rollovers)، والعمولات البنكية.

الخلاصة

الفوركس هو أقدم وأكبر سوق في العالم. بينما العملات الرقمية جديدة ومبتكرة، الفوركس هو النظام المالي الحقيقي الذي يدعم التجارة الدولية. ليس مثيرًا، لكنه المكان الذي يُلعب فيه بأموال حقيقية.

الدخول منخفض ()مع الميكرو لوتات(، لكن الخروج أصعب إذا لم تكن تعرف ما تفعل. افهم النقاط، الرافعة، والتحوط قبل أن تخاطر برأس مالك.