هناك قول قديم في الدائرة: "الربح في اليد أفضل من الربح في الجيب"، وهذا ليس مبالغة. الأسبوع الماضي، أرسل لي صديق يتابعني رسالة خاصة، قال إن لديه أصول تشفير تضاعفت عشرات المرات، ويريد تأمين الأرباح بملايين قليلة، وعندما حول 500,000 إلى بطاقته، اتصل به البنك على الفور، وسألوه بطريقة جعلته يشعر بالقلق. لقد قضيت 8 سنوات في هذا السوق، واليوم سأشرح لكم "دليل تجنب الفخاخ عند السحب"، خاصة للأخوة الذين لديهم أكثر من مليون، يجب أن تتجنبوا هذه الفخاخ!

أ. كم من المال سيجعل البنك "يترصدك"؟

يعتقد الكثير من الناس أن "المال القليل ليس مهمًا، لكن المال الكبير هو ما يجذب الانتباه"، لكن نظام مراقبة البنك أكثر دقة مما تتخيل. تذكر رقميين رئيسيين:

حساب واحد في اليوم يصل إلى 500 ألف: هذا سيفعل "آلية تقرير المعاملات الكبيرة"، حيث يقوم نظام البنك تلقائيًا بوضع علامات، ومن المحتمل أن يأتي مدير العملاء إليك - لا تتوتر، فهم ليسوا هنا للتحقق منك، بل "لجذب العملاء"، يقدمون الاستثمارات، يقدمون الثقة، يقدمون بطاقة VIP، في النهاية من لا يرغب في جذب الأشخاص الأثرياء؟ في هذه اللحظة، كن هادئًا وقل "عائدات الاستثمار" فقط، لا تخيف نفسك.

الدخول والخروج المتكرر في فترة قصيرة + الدخول والخروج في ثوانٍ: أكثر خطورة من المبالغ الكبيرة هو "التحويلات غير الطبيعية". على سبيل المثال، إذا قمت بتحويل 2 مليون في 10 معاملات خلال يوم واحد، أو إذا وصلت الأموال قبل بضع ساعات ثم قمت بتحويلها بالكامل، حتى لو كانت كل معاملة أقل من 500 ألف، سيظل ذلك يؤدي إلى "إنذار المعاملات المشبوهة". لقد رأيت أكثر الحالات ظلمًا: كان هناك شخص ربح 3 ملايين، وقام بتحويل 500 ألف كل يوم على مدار 6 أيام، وفي النهاية تم تقييد بطاقته "بتقييد غير مباشر"، مما اضطره للذهاب إلى الفرع لسحب الأموال، وكان عليه أيضًا تقديم إثبات لمصدر الأموال.

ثانياً، أخطر مناطق الخطر: المخاطر الثلاثة لـ "الأموال المشبوهة"

（النص الأصلي غير مكتمل، هنا يتم الاحتفاظ بهيكل الإثارة）