سيطر على محفظتك: قاعدة 3-5-7 التي يجب أن يعرفها كل متداول

إذا كنت تتداول في العملات الرقمية منذ فترة، فمن المحتمل أنك تعرف أن معظم المتداولين يخسرون أموالهم. ما السبب؟ لأنهم لا يملكون نظامًا واضحًا لإدارة المخاطر. هنا تأتي قاعدة 3-5-7، إطار عمل بسيط لكنه فعال بشكل صارم، تم تطويره من قبل متداولين ذوي خبرة لحماية رأس المال وتعظيم الأرباح.

كيف يعمل؟

3%: درعك في كل عملية تداول
لا تخاطر بأكثر من 3% من رأس مالك في صفقة واحدة. قد يبدو الأمر بسيطًا، لكنه هو المنقذ الحقيقي لمحفظتك. تخيل أن لديك 10,000 دولار. الحد الأقصى الذي يجب أن تعرضه في صفقة هو 300 دولار. لماذا؟ لأنه إذا انفجرت تلك الصفقة، فإن محفظتك ستتحمل الصدمة دون أن تنهار.

5%: لا تركز على سوق واحد فقط
إجمالي تعرضك في جميع الصفقات المفتوحة لا يجب أن يتجاوز 5% من رأس مالك. مع حساب بقيمة 50,000 دولار، الحد الأقصى هو 2,500 دولار موزعة على جميع الصفقات النشطة. هذا يجبرك على التنويع ويمنع أن تتعرض لخسارة كاملة في أي أصل واحد.

7%: اربح أكثر مما تخسر
يجب أن تحقق عملياتك الرابحة على الأقل 7% من العائد. الهدف؟ أن تعوض أرباحك خسائرك بشكل كبير. إذا خسرت 3% في صفقة سيئة، تحتاج إلى ربح 7% في الصفقات الجيدة لتظل في الربح. هذا يفلتر تلقائيًا الإعدادات ذات الجودة المنخفضة.

المثال الحقيقي

حساب بقيمة 100,000 دولار:

• الحد الأقصى للمخاطرة في كل عملية هو 3,000 دولار
• الحد الأقصى للتعرض الكلي في السوق هو 5,000 دولار
• هدف الربح: على الأقل 7% في الصفقات الرابحة

إذا التزمت بهذه الانضباطية، حتى لو حققت نجاحًا في 40% فقط من تداولاتك، فإن أرباحك ستفوق خسائرك. السحر يكمن في نسبة المخاطرة إلى العائد، وليس في النجاح في كل صفقة.