مؤخراً، سأل شخص آخر في المجموعة: "لقد كسبت مئة مليون من الأصول المشفرة، هل من الآمن سحبها إلى بطاقة البنك؟ هل يمكنني ببساطة الاستلقاء؟"

كلاعب قديم قضى حوالي عشر سنوات في هذا المجال، يجب أن أقول الحقيقة - النقطة التي تعتقد أنها بداية الحرية المالية، قد تكون في الواقع بداية تجميد حسابك.

# الرقابة المصرفية أكثر صرامة مما تتخيل

لا تظن بسذاجة أن البنوك ستستقبلك بابتسامة عند رؤية أموال ضخمة. الحقيقة هي: إذا تجاوزت حركة الحساب الشخصي 5 ملايين في يوم واحد، فسوف يبدأ نظام إدارة المخاطر على الفور في تفعيل أعلى مستوى من آليات المراقبة.

ماذا سيحدث في هذه اللحظة؟ يصبح مدير العلاقات حماسياً جداً تجاهك، ويقدم لك مجموعة متنوعة من خدمات VIP، وينصحك بمنتجات استثمارية، وخطط ائتمانية. لا تفرح مبكراً، فهذه "المزايا" تهدف أساساً إلى إبقاء أموالك داخل النظام المصرفي، لتسهيل عليهم التحقق ببطء من مصدر كل مبلغ.

إذا كنت ترفض التعاون؟ العواقب مباشرة: سيتم وضع علامة على الحساب ككائن عالي المخاطر، وسيتم تقييد جميع المعاملات غير المباشرة مثل التحويلات المصرفية عبر الإنترنت، والخدمات المصرفية عبر الهاتف. هل تريد سحب المال؟ يمكنك فقط الذهاب إلى شباك البنك والانتظار في الطابور، وعليك أن تخضع لاستجواب مفصل في كل مرة.

لقد رأيت أغرب حالة: كان لدي صديق ذهب إلى البنك لسحب 500,000 نقدًا، وطُلب منه كتابة ثلاث صفحات كاملة من توضيح مصدر الأموال، حتى سجل المصروفات منذ بضع سنوات كان يجب التحقق منه بندًا بندًا. كانت العملية بأكملها وكأنها تخضع للاستجواب.

# مخاطر الأموال السوداء: أنت لا تعرف حقًا ما الذي تتعامل معه

الأمر الأكثر تعقيدًا هو أن سيولة الأموال في سوق التشفير معقدة للغاية. قد تعتقد أن أموالك تم كسبها من خلال تداولات مشروعة، لكن لا يمكنك ضمان أن أموال الطرف الآخر نظيفة.

بمجرد أن يرتبط حسابك والأموال المعنية، حتى لو كان ذلك بشكل غير مباشر، فقد يؤدي ذلك إلى تفعيل آلية التجميد. لم يعد هذا الأمر حالة فردية في الدائرة — فقد تم قفل حساب شخص ما بسبب مشكلة في مصدر بعض أموال USDT التي تلقاها قبل بضعة أشهر، على الرغم من أنه كان يقوم بتداولات طبيعية.

أكثر ما يخيف هو أن هذا التتبع يمكن أن يعود إلى فترة طويلة. قد تعتقد أنك قد تعاملت مع "المشكلات التاريخية" منذ فترة طويلة، ولكنها قد تنفجر فجأة عند سحب مبلغ كبير.