أساسيات الاستثمار في العملات المشفرة: دليل كامل للمبتدئين

TL;DR على الرغم من أن البيتكوين هو الأداة الرقمية الأكثر شهرة، إلا أن الاستثمار في العملات المشفرة يوفر فرصًا أوسع بكثير من خلال العملات البديلة. من أجل اتخاذ قرار استثماري جيد، يجب أن تفهم المفاهيم الأساسية، وتحدد هدفك الاستثماري أو التجاري، ويجب أن تعرف حدود تحمل المخاطر الخاصة بك. سواء كان ذلك تحليلًا أساسيًا أو تقنيًا، أو مزيجًا من الاثنين، فإن النهج المدروس هو المفتاح نحو النجاح.

مقدمة في الأصول الرقمية

فتحت البيتكوين وغيرها من العملات المشفرة أبعادًا جديدة للمستثمرين. واحدة من طرق تنويع أسلوب الحياة هي الاستثمار في العملات المشفرة، ولكن لا ينبغي أخذ ذلك باستخفاف. من الضروري اكتساب المعرفة الأساسية وتطوير استراتيجية مدروسة لاتخاذ مثل هذه القرارات المالية.

ليس كافيًا فقط شراء بعض الرموز بشكل عشوائي والتمني. النجاح الحقيقي يعتمد على معرفتك الدقيقة بالسوق، وإجراء أبحاث منتظمة، واتباع قواعد صارمة لإدارة المخاطر. عادةً ما يحقق المستثمرون الذين يحددون مسبقًا حدود تحمل المخاطر الخاصة بهم نجاحات أكثر ديمومة، ولا يستثمرون أبدًا مبلغًا قد يهدد وضعهم المالي في حال فقدانه.

البيتكوين أم العملات المشفرة الأخرى؟

على مدار السنوات الماضية، أثبتت عملة البيتكوين موقعها القوي في عالم العملات المشفرة. إنها أول مشروع بلوكتشين يتم الاعتراف به على نطاق واسع، ولا تزال رائدة من حيث القيمة السوقية. ومع ذلك، ليست هذه هي الفرصة الوحيدة.

يقدم السوق الحالي العديد من البدائل. هناك عملات مشفرة لها سلسلة كتل خاصة بها، بينما تعمل أخرى على شبكة موجودة مثل سلسلة BNB الذكية أو الرموز القائمة على الإيثريوم. كل مشروع لديه عرض قيمة مختلف، ويرتبط كل منها بمخاطر وفرص خاصة به.

نقطة القرار هي ما إذا كنت ستتوجه فقط نحو البيتكوين، أو إذا كنت ترغب في تخصيص رأس المال لعدة مشاريع. يفضل بعض المستثمرين النهج الأحادي، بينما يقوم آخرون بتنوع نطاق استثماراتهم في العملات المشفرة.

استراتيجية تخصيص الأصول تتمثل في عدم استثمار كل أموالك في مشروع واحد. إذا كان لديك مجموعة متنوعة من الأصول الرقمية، فإن فرصة أن يتسبب فشل مشروع في خسارة اقتصادية كاملة تكون أقل بكثير. في الوقت نفسه، فإن السوق مليء بالمشاريع الوعدية وكذلك بالاحتيالات. لذلك، دائمًا قم بإجراء بحثك الخاص واستثمر فقط في المشاريع التي تؤمن بها حقًا والتي درستها بدقة.

استثمار أم تداول؟

السؤال الأول الذي يجب أن تطرحه هو ما إذا كنت ترغب في أن تكون مستثمرًا طويل الأجل أو تاجرًا نشطًا. هذان نهجان مختلفان تمامًا.

استراتيجية الاستثمار تعني اختيار الأصول التي ترغب في الاحتفاظ بها لفترة طويلة. هذه الطريقة الأكثر سلبية تتطلب وقتًا أقل، وعادة ما تأتي مع مخاطر أقل. يفكر المستثمرون لسنوات قادمة ولا يهتمون بتقلبات الأسعار اليومية أو الأسبوعية.

التداول من ناحية أخرى يستهدف الربح على المدى القصير والمتوسط. هذه طريقة أكثر نشاطًا تتكون من سلسلة من معاملات الشراء والبيع المنتظمة. يجب على المتداولين تطوير استراتيجيات أكثر تعقيدًا، وخصيصًا قضاء وقت أكبر في تحليل السوق، ويجب أن يكونوا قادرين على التعامل مع تقلبات أكبر. بالإضافة إلى ذلك، يجب عليهم مواجهة تكاليف معاملات أعلى.

أسواق العملات المشفرة مشهورة بعدم استقرارها. بينما يحتاج المتداولون إلى تقلب الأسعار من أجل الربح، فإن ذلك يمثل أيضًا مخاطر أعلى. بالنسبة للمبتدئين، من الواضح أن النهج الاستثماري هو الأكثر توصية، حيث يتطلب معرفة فنية أقل واهتمام يومي أقل. يركز المستثمرون على المدى الطويل على أسس المشروع المعني (هل الفريق مستقر، هل حالة الاستخدام حقيقية، هل النموذج مستدام)، وليس على تقلبات الأسعار اليومية.

يختار العديد الاستثمار بسبب غياب المشاعر. يمكن أن يكون التداول المتكرر متوترًا، ومن السهل اتخاذ قرارات خاطئة بناءً على الذعر. يقلل النهج طويل الأمد من هذا العبء النفسي.

طرق التقييم: التحليل الأساسي والتحليل الفني

لكي تتخذ قرارات استثمار جيدة في العملات المشفرة، يجب أن تتبع طريقة تحليل معينة.

نوع التحليل يعتمد على ما إذا كنت ترغب في الاستثمار أو التداول، لكن كلا التقنيتين يمكن أن توفر معلومات مفيدة.

( التحليل الأساسي

عادةً ما يتجه المستثمرون على المدى الطويل نحو التحليل الأساسي. يركز هذا على تقييم القيمة الداخلية لمشروع ما. تنظر إلى هدف المشروع، والفريق، والتطور التكنولوجي، والسوق، ووضع المنافسة، والخطط المستقبلية، وغيرها من العوامل الأساسية.

إذا كنت ترغب في تقييم مشروع عملة مشفرة على أساس أساسي، اسأل نفسك: هل هناك مشكلة حقيقية يتم حلها؟ هل الفريق المطور موثوق؟ كيف هو اتجاه التبني؟ هل هناك نموذج إيرادات مستدام؟ هذه هي الأسئلة التي قد تطرحها عند تقييم عمل تجاري تقليدي أيضًا.

) التحليل الفني

تحاول التحليل الفني التنبؤ بالحركات المستقبلية من خلال دراسة بيانات الأسعار وحجم التداول في الماضي. وهذا يشمل تحليل مخططات الشموع، وتحديد خطوط الاتجاه، واستخدام مؤشرات مثل المتوسطات المتحركة أو RSI.

عادة ما يكون لدى المتداولين معرفة تقنية أكبر، حيث أن التغيرات اليومية أو الأسبوعية في الأسعار هي أمر أساسي بالنسبة لهم.

الاستثمار في العملات المشفرة عملياً: خطوة بخطوة

إذا كنت قد قررت أنك تريد استثمار في العملات المشفرة، فإليك دليل أساسي للبدء.

1. اختر منصة موثوقة

الخطوة الأولى هي اختيار منصة تداول الأصول الرقمية التي تكون آمنة وسهلة الاستخدام وتخضع لتنظيم مناسب. هناك العديد من المنصات الدولية المتاحة التي تتيح شراء وبيع العملات المشفرة.

2. قم بإجراء عملية التحقق من الهوية

تتطلب كل منصة جدية التحقق من الهوية ###KYC – اعرف عميلك###. هذا ضروري بسبب متطلبات التنظيم، ويوفر الحماية ضد غسل الأموال والاحتيال.

( 3. قم بتمويل حسابك بالعملة الورقية

تسمح معظم المنصات بالإيداع باستخدام بطاقة ائتمان أو تحويل بنكي. بعد ذلك، يمكنك استخدام العملة الورقية المودعة لشراء العملات المشفرة.

) 4. ابدأ أول عملية شراء

يمكن أن تكون الخطوة الأولى هي الاستثمار في مشروع أكبر مثل البيتكوين، أو في مشروع بديل أصغر. من المهم أن تبدأ فقط بالمبلغ الذي يمكنك تحمل خسارته.

ماذا تفعل بعملتك المشفرة؟

بعد شراء عملتك المشفرة، لديك العديد من الخيارات.

التخزين: يمكنك تخزين الأصول الرقمية على المنصة، أو نقلها إلى محفظة تشفير خاصة بك، والتي قد تكون أكثر أمانًا للاحتفاظ طويل الأجل.

دخل سلبي: تقدم العديد من المنصات فرصًا لتوليد دخل سلبي. أساسًا، يمكنك استخدام عملاتك المشفرة ك"وديعة"، وفي المقابل تحصل على فائدة أو رسوم.

التداول: يمكنك البيع في أي وقت إذا كنت تعتقد أن السعر قد وصل إلى المستوى المناسب، أو إذا كنت ترغب في الانتقال إلى مشروع آخر وفقًا لاستراتيجيتك.

أفكار ختامية

الاستثمار في العملات المشفرة ليس طريقًا للثراء السريع، بل هو عملية تعلم. كلما فهمت السوق بشكل أفضل، كلما استطعت اتخاذ قرارات أفضل. من غير المرجح أن تكون القرارات المبنية على العواطف – مثل البيع في حالة الذعر – إذا كان لديك معرفة قوية.

لا تنسَ القاعدة الأساسية: لا تستثمر أبدًا في مبالغ لا يمكنك تحمل خسارتها. ينطوي الاستثمار في العملات الرقمية على مخاطر أعلى، ولكن الصبر على المدى الطويل واستراتيجية واعية يمكن أن توفر أساسًا جيدًا لتحقيق أهدافك المالية.