Gate إدارة الثروات الخاصة: إعادة تشكيل خريطة الثروة للمستثمرين ذوي الملاءة المالية العالية في عصر الأصول الرقمية

في مجال TradFi، يُفهم عادةً أن إدارة الثروات الخاصة هي التخطيط والخدمات المالية الشاملة المقدمة للأفراد والعائلات ذوي القيمة العالية. وفقًا لتعريف جمعية CFA، تجمع إدارة الثروات الخاصة بين التخطيط المالي وإدارة الاستثمار، وتهدف إلى مساعدة المستثمرين، وخاصة الأفراد ذوي القيمة العالية، في إدارة ثرواتهم.

إن نضوج سوق الأصول الرقمية يدفع طلب المستثمرين ذوي الثروات العالية من عمليات التداول البسيطة إلى إدارة الثروات طويلة الأجل بشكل أكثر احترافية ومنهجية. تظهر بيانات السوق أن أكثر من 38% من الأفراد ذوي الثروات العالية قد قاموا بتخصيص أصول رقمية في محافظهم.

!

01 تطور إدارة الثروات

تعود أصول إدارة الثروات الخاصة الحديثة إلى خدمات البنوك الخاصة السويسرية في القرن السادس عشر، وقد تطورت اليوم لتصبح شكلًا شاملاً من الخدمات المالية التي تركز على العملاء ذوي الثروات العالية. تركز إدارة الثروات التقليدية بشكل رئيسي على النمو المستدام للأصول والتحوط من المخاطر.

في نظام المالية التقليدية، يكمن الفرق الأساسي بين البنوك الخاصة وغيرها من مؤسسات إدارة الثروات في درجة التخصيص. عادةً ما تقدم البنوك الخاصة خدمات أكثر تخصيصًا، حيث يكون عملاؤها في الغالب من الأفراد ذوي الثروات العالية جدًا، والمكاتب العائلية والشركات.

تتضمن خدمات مؤسسات إدارة الثروات عادةً التخطيط الاستثماري، إدارة النقد، القروض، والتخطيط للثروة، وغيرها من الجوانب. تساعد هذه المؤسسات العملاء في وضع خطط استثمارية طويلة الأجل، وتقديم مشاريع استثمارية محددة، وتصميم خطط لحماية الأصول ونقلها.

02 عصر جديد لإدارة الثروات المشفرة

مع تحول الأصول الرقمية تدريجياً إلى فئة أصول رئيسية عالمياً، أصبحت إدارة الثروات المشفرة المتخصصة ضرورة للمستثمرين ذوي الثروات العالية، وليس مجرد خيار.

أدى نضوج سوق التشفير إلى تحول تركيز إدارة الثروات من “تحقيق العوائد” إلى “الحفاظ عليها ونقلها”. لم يعد الأثرياء راضين عن العمليات التجارية البسيطة، بل أصبحوا أكثر اهتمامًا بالتوزيع الطويل الأمد، والسيطرة على المخاطر، واستراتيجيات زيادة القيمة.

إن زيادة نضج السوق تدفع نحو احتراف استراتيجيات الاستثمار، مما يجعل الخدمات على مستوى المؤسسات ضرورة ملحة. إدارة الثروات الخاصة في مجال التشفير أصبحت محور تركيز جديد للأفراد ذوي الثروات العالية والمستثمرين المؤسسيين. يظهر هذا الاتجاه سمات مختلفة على مستوى العالم.

أصبح سوق آسيا المنطقة الأسرع نمواً، في حين يهيمن السوق الأوروبي والأمريكي على التخصص والهيكلة المؤسسية.

03 العناصر الأساسية لإدارة الثروة المشفرة

في مجال إدارة الثروات المشفرة، أصبح الامتثال والاحترافية والذكاء هي الاتجاهات الأساسية الثلاثة لتطور الصناعة.

تقوم الهيئات التنظيمية في مختلف البلدان بإنشاء إطار عمل لإدارة الأصول الرقمية، مما يجعل الحفظ المتوافق مع القوانين وخدمات المستشارين الاستثماريين ممكنة. بدأت المزيد من البنوك الخاصة ومكاتب العائلات في التعاون مع منصات التداول المرخصة لإطلاق حلول إدارة الثروات المشفرة المتوافقة.

تتسارع الخدمات المتخصصة في الانتشار، حيث بدأ مستشارو الثروات التقليدية في دمج تحليل البيانات على السلسلة وأدوات تقييم المخاطر. في الوقت نفسه، تتعمق الذكاء الاصطناعي واستراتيجيات الخوارزميات في مجال إدارة الثروات المشفرة.

من خلال نماذج التعلم الآلي، يمكن للنظام التعرف تلقائيًا على مشاعر السوق، واتجاهات التقلب، وفرص التحكيم، لتحقيق تخصيص أصول مخصص.

04 خدمات إدارة الثروات الخاصة من Gate المتميزة

تم إطلاق خدمة إدارة الثروات الخاصة من Gate (Gate Private Wealth Management) رسميًا، وهي مصممة خصيصًا للزبائن ذوي القيمة الصافية العالية جدًا والمستثمرين المؤسسيين.

في مجال تخصيص الأصول، تقدم Gate مجموعة متنوعة من الأصول تشمل البيتكوين، الإيثريوم، العملات المستقرة، مشاريع DeFi، الرموز غير القابلة للاستبدال (NFT)، وصناديق Web3، بناءً على تفضيلات المخاطر للعملاء، ودورة الاستثمار، وأهداف العائد.

تقدم إدارة الثروات الخاصة في Gate لكل عميل مستشارين لإدارة الثروات مخصصين يتكونون من خبراء استثمار ذوي خبرة وفريق بحث في blockchain، مما يوفر دعمًا عميقًا متعدد الأوجه.

الأمان هو دائمًا حجر الزاوية في إدارة الثروة. قامت Gate بتقديم نماذج متعددة من إدارة المخاطر ومراقبة البيانات على السلسلة، لضمان التشغيل السليم لمحفظة الاستثمار.

تشمل هيكل الأمان الخاص بها تقنيات التوقيع المتعدد وMPC (الحسابات متعددة الأطراف) ، وخزائن باردة على مستوى المؤسسات ، وآلية شفافية قابلة للتحقق على السلسلة ، بالإضافة إلى نظام ضمان تأمين بالتعاون مع العديد من شركات التأمين الدولية.

05 قيادة التكنولوجيا في إدارة الثروات المستقبلية

في السنوات الخمس المقبلة، ستتحول صناعة إدارة الثروات الخاصة العالمية في مجال التشفير من “إدارة الأصول” إلى “إدارة الشبكات القيمية”.

هذا التحول يعني أن إدارة الثروة ستصبح أكثر لامركزية، حيث يمكن للمستخدمين امتلاك الأصول والتحكم بها مباشرة؛ ستصبح منظمات DAO وآليات الحوكمة على السلسلة الطريقة الجديدة لإدارة الأصول وتوزيعها.

تخطط Gate لإدخال الذكاء الاصطناعي وتقنيات تحليل البيانات على السلسلة في نظام إدارة الثروات، وإطلاق محرك تخصيص الأصول الذكي. من خلال تحليل الخوارزميات لتقلبات السوق والمؤشرات على السلسلة، يتم تحسين محفظة الأصول الخاصة بالعملاء في الوقت الفعلي.

تستكشف Gate نموذج البنك الخاص اللامركزي (dPrivate Bank)، الذي قد يسمح للعملاء بإدارة ثرواتهم مباشرةً من خلال العقود الذكية، لتحقيق شكل مالي مستقبلي “إيداع آمن + عائد آلي + شفافية قابلة للتحقق”.

06 كيفية المشاركة في إدارة الثروات الخاصة بالعملات المشفرة

تتمتع خدمة إدارة الثروات الخاصة في Gate بنظام صارم لدخول العملاء، حيث تستهدف بشكل رئيسي المستثمرين الأفراد ذوي الثروات العالية، والمستثمرين المؤسسيين، ومكاتب العائلات، بالإضافة إلى رواد الأعمال الناشئين ونخبة Web3.

حالياً، تم فتح قناة تقديم الطلبات لعملاء الثروات العالية في خدمات إدارة الثروات الخاصة من Gate. يمكن للمستثمرين المؤهلين المهتمين الحصول على معلومات مفصلة واستشارات من خلال الصفحة المخصصة لخدمات إدارة الثروات الخاصة من Gate.

من المهم ملاحظة أنه نظرًا لوجود آلية دخول صارمة للخدمة، يجب على العملاء المحتملين اجتياز تدقيق مؤهلاتهم قبل أن يتمكنوا من استخدام هذه الخدمة الحصرية. تضمن هذه الآلية الحذرة لجودة الخدمة وملاءمة العملاء.

بالنسبة للعملاء المؤهلين، تقدم Gate خدمات عالية المستوى تشمل الاستشارات الضريبية، وصناديق العائلات، وتوزيع الأصول عبر الحدود. كما يمكن للعملاء VIP الحصول على دعوات إلى فعاليات حصرية، ومقاعد في منتدى الأصول العالمي، واستشارات حول الاستثمارات عبر الحدود كخدمات قيمة مضافة.

آفاق المستقبل

في الطابق العلوي من فندق مارينا باي ساندز في سنغافورة، أنهى مسؤول مكتب عائلي للتو مؤتمر فيديو مع فريق إدارة الثروات من Gate. على شاشته، يظهر لوحة معلومات متعددة السلاسل للأصول الرقمية مع تحديثات حية، تغطي من وضع البيتكوين الأساسي إلى تخصيصات متنوعة للبروتوكولات المالية اللامركزية الناشئة.

في الوقت نفسه، في زيورخ، سويسرا، عميل بنك خاص تقليدي يفكر في تخصيص 15% من الأصول السائلة كأصول رقمية، وقد تلقى للتو خطة تحسين ضريبي عبر الحدود المقدمة من Gate.

بغض النظر عن الموقع الجغرافي، يواجه مستثمرو الثروات العالية نفس القضية: كيف يمكن تحقيق أمان الثروة وزيادتها ونقلها في عالم Web3 المفتوح والشفاف والذكي.