ما هو التداول؟ هل يمكن تحقيق أرباح حقيقية؟ وأفضل التقنيات للمبتدئين

المقالة ستقدم معرفة شاملة حول التداول، طرق التداول الفعالة، والاستراتيجيات لتحقيق عوائد جيدة. سنبني أساسًا لفهم سوق المال، المخاطر، وطرق تحقيق الأرباح بشكل مناسب.

ما هو التداول؟ لنفهم الأساسيات

التداول هو نشاط شراء وبيع الأصول المالية لتحقيق الربح. هذه الأصول متنوعة، تشمل الأسهم، العملات، السلع، وحتى العملات الرقمية.

سوق المال في العالم يوفر خيارات كثيرة للمتداولين للاستكشاف، مثل مؤشرات الأسهم مثل S&P 500 أو FTSE 100، العملات العالمية مثل الدولار الأمريكي والين الياباني، أو حتى السلع الطبيعية مثل النفط أو الذرة.

لبدء التداول، يجب على المتداولين فتح حساب على منصة تداول إلكترونية موثوقة. هذه المنصات توفر أسواق مالية متنوعة، تساعدك على توقع اتجاه الأسعار سواء بالارتفاع أو الانخفاض.

المبادئ الأساسية للتداول

مبدأ التداول هو البيع والشراء على مدى قصير لتحقيق أرباح من تغيرات أسعار الأصول التي تتغير باستمرار.

ومع ذلك، لا توجد استراتيجية تضمن الربح بنسبة 100%، لكن باستخدام استراتيجيات تعتمد على التحليل والتخطيط الكامل، تزيد فرص الربح على فرص الخسارة بالتأكيد.

التحليل الضروري للتداول

تحليل العوامل الاقتصادية يجب على المتداولين فهم الاتجاهات الاقتصادية الحالية للأعمال التي يستثمرون فيها، ومعرفة العوامل التي تؤثر عليها.

تحليل الصناعة يتطلب دراسة اتجاهات الصناعة، الحالة الحالية للسوق، والنمو المتوقع.

تحليل الشركات يجب أن يشمل تحليل العوامل الداخلية، من حيث الجودة والكميات، لاتخاذ قرار بشأن الاستثمار أم لا.

المتداولون المحترفون يدمجون التحليل الأساسي (التحليل الأساسي) مع دراسة الاحتمالات وتوقع الاتجاهات المستقبلية.

5 أشياء مهمة قبل بدء التداول

1. استكشاف أسبابك الخاصة لماذا تريد التداول؟ لتحديد الأنماط والطريقة المناسبة، سواء كان التوفير على المدى الطويل أو توليد دخل إضافي أثناء العمل.

2. دراسة المعلومات بشكل دقيق التداول مرتبط برأس مال، ويجب أن يكون لديك معرفة وفهم كافٍ قبل البدء.

3. تعلم المصطلحات الخاصة هناك العديد من المصطلحات في التداول التي يجب دراستها لضمان التداول بسلاسة.

4. إدارة المخاطر حدد لنفسك حدودًا للخسارة التي يمكنك تحملها، لتقليل المخاطر.

5. اختيار منصة موثوقة يجب أن تختار منصة تداول ذات سمعة جيدة، ورسوم مناسبة، وخدمة عملاء ممتازة.

اختيار منصة التداول

عند اختيار موقع للتداول، يجب مراعاة عدة عوامل، منها تصميم سهل الاستخدام، رسوم مناسبة، ودعم اللغة التي تتحدثها.

من المهم دراسة الشروط والأحكام بعناية، ومعرفة مقدار الرسوم، والتحقق مما إذا كانت المنصة خاضعة لرقابة جهة ذات سلطة.

يجب أن تتوفر على المنصة خيارات أصول كثيرة، من العملات الرقمية، الأسهم، مؤشرات CFD، إلى الفوركس وأصول أخرى.

طرق التداول المتاحة

تداول الأسهم

هو شراء وبيع أسهم الشركات المدرجة في البورصة. لبدء تداول الأسهم، يجب فتح حساب مع شركة وساطة مالية.

تقوم شركة الوساطة بتنفيذ أوامر التداول، وإرسالها إلى نظام البورصة، لمطابقة أوامر الشراء والبيع، وتسوية المدفوعات، وإضافة الأسهم إلى الحساب.

هل يمكن تحقيق أرباح حقيقية؟ نعم، لأن العوائد من استثمار الأسهم كانت أفضل من غيرها في الماضي. على الرغم من تقلبات سوق الأسهم، إلا أنه على المدى الطويل، عادةً ما يرتفع السعر.

بالإضافة إلى ذلك، بعض الشركات الجيدة توزع أرباحًا للمساهمين، مما يجعل الأسهم وسيلة لتراكم الثروة، ويمكن نقلها للأجيال القادمة.

التداول بالعملات الرقمية

العملات الرقمية (Cryptocurrency) هي عملات مشفرة، أصول رقمية غير ملموسة، أُنشئت لاستخدامها كوسيلة للتبادل.

الطريقة الشائعة لتداول العملات الرقمية هي Scalping، وهو تداول قصير المدى يلتقط تحركات السعر الصغيرة، ثم يبيع بسرعة لتحقيق الربح خلال دقائق أو ثوانٍ.

هذه الاستراتيجية تتطلب تركيزًا عاليًا، وقد تفتح مئات المراكز في وقت واحد لزيادة فرص الربح، من خلال مراقبة الرسوم البيانية على فترات زمنية قصيرة، مثل 1-5 دقائق.

التداول بالفوركس

الفوركس (Foreign Exchange) هو تبادل العملات الأجنبية، حيث تتغير الأسعار وفقًا للعرض والطلب.

يُعد سوق الفوركس أكبر سوق مالي في العالم، ويعمل على مدار 24 ساعة باستثناء أيام العطل، ويستخدم رأس مال منخفض، لكنه يتيح تحقيق أرباح عالية باستخدام الرافعة المالية.

ومع ذلك، فإن الرافعة المالية قد تؤدي إلى خسائر كبيرة أيضًا.

أزواج العملات الشائعة في الفوركس تشمل:

• EUR/USD (اليورو – الدولار الأمريكي)
• USD/JPY (الدولار الأمريكي – الين الياباني)
• GBP/USD (الجنيه الإسترليني – الدولار الأمريكي)
• AUD/USD (الدولار الأسترالي – الدولار الأمريكي)
• USD/CHF (الدولار الأمريكي – الفرنك السويسري)

التداول بعقود الفروقات (CFD)

عقد الفروقات (Contract for Difference) هو عقد يتيح التداول على الفرق في السعر، وهو مناسب للتداول القصير المدى.

مع CFD، لست بحاجة لامتلاك الأصل الحقيقي، لكن يمكنك تحقيق أرباح كما لو كنت تملكه. يمكن للمتداولين الربح من الصعود والهبوط.

ومع ذلك، فإن تداول CFD يحمل مخاطر عالية، ويجب دراسته وتدريبه جيدًا قبل الاستثمار الحقيقي.

تداول الذهب

الذهب هو سلعة يتم تداولها على نطاق واسع في الأسواق العالمية، لأنه أقل تقلبًا وأكثر أمانًا.

يمكن للمستثمرين تداول الذهب عبر منصات إلكترونية، دون الحاجة لامتلاك الذهب الحقيقي.

الطريقة الشائعة لتداول الذهب هي استخدام CFD، لتحقيق أرباح كما لو كنت تملك الذهب الحقيقي، دون استثمار مبالغ كبيرة.

3 استراتيجيات رئيسية للتداول

1. Day Trading: تحقيق أرباح قصيرة المدى

ما هو هو شراء وبيع الأصول خلال نفس اليوم. يُستخدم هذا الأسلوب بشكل شائع في تداول الأسهم والعملات الرقمية، حيث يشتري ويبيع المتداولون عدة مرات خلال اليوم.

مزاياه

• تحقيق أرباح من استثمار خلال نفس اليوم
• حجم تداول كبير
• فرص ربح كثيرة يوميًا
• لا حاجة لمتابعة المحفظة طوال اليوم

عيوبه

• تقلبات عالية في الأسعار
• رسوم عالية
• يتطلب خبرة عالية في التخطيط لتحقيق أرباح
• قد يتعرض للخسارة فورًا خلال نفس اليوم

2. التداول على المدى الطويل: تحقيق أرباح طويلة الأمد

ما هو هو أسلوب تداول يحقق عوائد جيدة ويعتبر الأكثر أمانًا، ويختلف عن التداول القصير المدى، حيث يحتاج المتداول لفهم السوق بشكل أوسع.

مزاياه

• أقل توترًا، لا يحتاج لمتابعة الرسوم البيانية باستمرار
• فرص ربح أكبر، ولا حاجة للسحب بسرعة
• يمكن الجمع بين العمل الوظيفي والتداول
• يقلل من المخاطر

عيوبه

• غير مناسب لمن يملك طابعًا سريعًا
• يتطلب معرفة كبيرة بالعوامل الاقتصادية
• يحتاج لمتابعة الأخبار الاقتصادية والعوامل الأخرى باستمرار

3. التداول بالموجة (Swing Trading): تحقيق أرباح متوسطة

ما هو هو تداول يهدف لتحقيق أرباح على المدى المتوسط، من خلال الاحتفاظ بالمراكز لعدة أيام أو أسابيع، وقد يكون الفرق في السعر أكبر بكثير من Day Trading.

مزاياه

• يتطلب وقتًا أقل لمتابعة الشاشة مقارنة بـ Day Trade
• مناسب لمن يعملون بوظيفة أو لديهم وقت محدود
• رسوم أقل، لأنه يتم تداول أقل

عيوبه

• يتطلب وقتًا كبيرًا لمتابعة السوق
• يحتاج لتركيز عالي جدًا وانضباط
• التكاليف الإجمالية قد تكون مرتفعة بسبب كثرة التداول
• غير مناسب للمتداولين بدوام كامل

كيف تنجح في التداول

1. الاستمرار في التعلم

اقرأ مقالات، طرق التداول، واستراتيجيات من مصادر موثوقة. إذا كانت لديك ميزانية، فكر في شراء كتب عن التداول للدراسة.

2. التدريب المستمر

التدريب يعزز الخبرة. جرب حساب تجريبي (Demo Account)، الذي يوفر أموالًا افتراضية، لتجربة استراتيجيات مختلفة قبل التداول الحقيقي.

3. عدم الانفعال

يجب تجنب الطمع واتخاذ القرارات بناءً على العواطف. انظر للعوامل والتحليل بشكل كامل.

4. الاستمرارية

لا يوجد متداول يحقق أرباحًا يوميًا دائمًا. غالبًا ما يخسر اليوم، ويحقق أرباحًا في اليوم التالي. المهم هو استخدام أموال هادئة، والتحكم بالمخاطر.

5. اختيار منصة مناسبة

المهم هو اختيار منصة موثوقة، تخضع لرقابة، تقدم خدمة عملاء جيدة، وتفرض رسومًا عادلة.

الخلاصة: ما هو التداول وهل يحقق أرباحًا حقيقية؟

يوجد العديد من طرق التداول التي يمكن أن تحقق أرباحًا، لكن على المتداولين الاستمرار في التعلم وتطوير مهاراتهم، لأن أسعار الأصول تعتمد على أحداث عالمية مختلفة.

الطريقة التي تختارها تعتمد على شخصيتك، وتحملك للمخاطر، وأهداف استثمارك. من المهم فهم مخاطر وعوائد كل طريقة.

الأسئلة الشائعة

كيف يمكنني التداول بطرق مختلفة؟

يمكنك التداول عبر منتجات متنوعة، مثل CFD، التي تتيح المضاربة على ارتفاع أو انخفاض أسعار الأصول. يجب فتح مركز باستخدام الهامش (الرافعة المالية)، مما يزيد من المخاطر، لأن الأرباح والخسائر تعتمد على حجم المركز الكلي، وليس فقط على رأس المال المودع.

لهذا السبب، إدارة المخاطر مهمة جدًا في التداول.

ما هو هدف التداول؟

هو إجراء عمليات شراء وبيع متكررة، مثل الأسهم، السلع، أزواج العملات، أو أدوات مالية أخرى. الهدف هو تحقيق عائد يتجاوز الاستثمار طويل الأمد.

بينما قد يرضي المستثمرون بعائد 10-15% سنويًا، قد يسعى المتداولون لتحقيق أرباح 10% شهريًا أو أكثر.