أي صندوق ETF تختار؟ دليل اختيار الوسيط الذي يناسب أسلوبك

المستثمرون في الوقت الحاضر يعتمدون على الاستثمار لكنهم لا يعرفون من أين يبدأون؟ تزايد شعبية ETF (صندوق التداول في البورصة) باستمرار لأنه بسيط الفهم، يقلل من المخاطر ويقدم عوائد مناسبة، لكن المشكلة هي: أي سهم ETF يجب اختياره وأين يجب شراؤه؟ ستساعدك هذه المقالة في العثور على الإجابة مع تقديم 8 وسطاء عبر الإنترنت موثوقين لتختار وفقًا لاحتياجاتك

النقاط المهمة التي يجب معرفتها قبل اختيار ETF

الخيار الصحيح بخصوص تحديد الهدف الخاص بك هو الأول، اسأل نفسك: هل تستثمر لخلق دخل قصير المدى أم طويل المدى؟ هل تريد حماية من التضخم أم تبحث عن أعلى عائد؟ في أي نوع من الأصول تستثمر؟

التكاليف هي العامل الحاسم، حتى فرق 0.1% في العمولة سنويًا يمكن أن يؤثر على العائد على المدى الطويل بنسبة تصل إلى 10% من رأس المال، لذلك يجب مقارنة رسوم التداول، رسوم إدارة المحفظة، والتكاليف الخفية الأخرى

الأداء السابق يخبر الكثير، ادرس سجل الأداء لآخر 3-5 سنوات للـ ETF الذي تهتم به، وتحقق من مدى توافقه مع المؤشر المرجعي، وهل يدير بشكل جيد أم لا

بحث عن مدير الصندوق هو أمر مهم أيضًا، ادرس خلفيته، خبرته، وتاريخ المخاطر للفريق الإداري، فبعض الأمور صغيرة لكن لها تأثير طويل الأمد

8 من الوسطاء الرائدين الذين يستحقون النظر

KGI Securities - الرائد في السوق المحلي

شركة الأوراق المالية KGI خيار جيد لمن يفضلون عمولة منخفضة ومنصة بسيطة، نظام KGI Trade Online سهل جدًا للمبتدئين

يمكن شراء ETF عبر KGI بطريقتين: التداول على البورصة كأي سهم واحد، أو استخدام Put-through للكمية الكبيرة (ابتداءً من وحدة إنشاء واحدة)، حيث يمكنك التفاوض على السعر مباشرة مع مدير السيولة

BBL Securities - التركيز على الراحة

تطبيق BBL Invest من شركة الأوراق المالية Bualuang يتميز بسهولة الاستخدام، وتشكيلة كاملة من المنتجات، مع خيارات ETF مناسبة لمختلف المستثمرين

الميزة هي أن الاستثمار يبدأ بمبالغ صغيرة، ويمكن تنويع المخاطر عبر العديد من الأسهم، مع فهم أن ETF واحد في BBL يجمع العديد من الأسهم الجيدة

Yuanta Securities - مناسب للمبتدئين

شركة الأوراق المالية Yuanta تأتي مع منصة Yuanta Online البسيطة وبتكاليف منخفضة، تم تصميم ETF ضمن مجموعة Yuanta لـ:

• المستثمرين المبتدئين غير المتيقنين
• من يرغبون في تنويع المخاطر بسهولة
• المهتمين بمواضيع استثمار محددة

أمثلة على ذلك: SPY (صندوق ETF لمؤشر S&P 500®) للاستثمار في 500 شركة ضمن مؤشر S&P 500، أو VEA (Vanguard FTSE Developed Europe ETF) للوصول إلى السوق الأوروبية

Interactive Brokers - القوة على السحابة

هذا الوسيط العالمي يتيح الوصول إلى ما يصل إلى 13,000 صندوق ETF، مع عمولة شراء فقط 1 دولار، ولا يتطلب إيداعًا أوليًا

يقدم أدوات تحليل قوية تساعد المستثمرين على اتخاذ قرارات مبنية على معلومات، مع منصة تداول عملية، ويبدو مناسبًا لمن يرغب في الوصول إلى الأسواق العالمية

Saxo Bank - الكثير من الدراسات

Saxo Bank الدنماركية العملاقة تقدم أدوات بحث متميزة، وتعرض أكثر من 18,000 صندوق ETF من أسواق عالمية مختلفة

نقطة القوة: رسوم تداول ETF منخفضة، فوائد على الأموال غير المستثمر بها، منصة قوية مع أدوات تحليل متنوعة

Trading 212 - بدون عمولة

هذه الشركة تقدم عمولة 0% على تداول ETF في الأسواق الأوروبية والأمريكية الرئيسية، مما يوفر للمستثمرين توفيرًا واضحًا

يوجد أكثر من 3,000 صندوق ETF، ونظام فتح الحساب سريع

Firstrade - للسوق الأمريكية

وسيط عبر الإنترنت محبوب بين المستثمرين الأمريكيين، يتميز بـ:

• عمولة 0% على الأسهم و ETF في السوق الأمريكية
• أكثر من 2,400 صندوق ETF
• أدوات بحث موثوقة
• أدوات تعليمية عالية الجودة

مناسب لمن يرغب في دخول السوق الأمريكية

Mitrade - بداية بأسعار منخفضة

الذين يملكون ميزانية محدودة قد يهتمون بـ Mitrade، لأن الحد الأدنى للإيداع فقط $50 ، وقد تقدم هذه المنصة رسومًا أقل من المنافسين

Mitrade توفر مجموعة واسعة من صناديق ETF، مع أدوات تحليل تساعد على اتخاذ قرارات استثمارية فعالة

ما أنواع ETF الموجودة؟

ETF المرتبط بالمؤشرات الأسهم هو الخيار الأكثر شعبية، يحقق عوائد قريبة من المؤشر المرجعي، مثل SET50، S&P 500، Nikkei225، مناسب للمستثمرين الذين يرغبون في الاستثمار في الأسهم الكبرى مع تنويع المخاطر، أمثلة: KETF-SET50، K-SET50، KIDX

ETF السلع للمستثمرين الذين يرغبون في حماية أنفسهم من التضخم أو المضاربة بأسعار الذهب، النفط، الغاز الطبيعي، أمثلة: GOLD-ETF، GOXD

ETF السندات يوفر دخلًا ثابتًا، يركز على الأمان مع مخاطر منخفضة، ويعتمد على فوائد السندات، أدوات الشركات، أمثلة: THFIXED، TFixed50

ETF الأصول المتنوعة مثل العقارات، الأصول الرقمية، للمستثمرين الذين يرغبون في تنويع المخاطر أو يبحثون عن فرص استثمارية جديدة، أمثلة: K-REIT، BITCOIN-ETF

لماذا ETF مثير للاهتمام؟

الراحة مهمة، يمكن التداول عبر منصة إلكترونية في أي مكان وزمان، دون الحاجة للذهاب إلى السوق

رأس مال قليل يكفي، يمكن للمستثمرين محدودي الميزانية البدء باستخدام الهامش، مما يسهل الوصول إلى ETF بأسعار مرتفعة

المضاربة صعودًا وهبوطًا، اشترِ (BUY) عندما تتوقع ارتفاع السعر، وبيع (SELL) عندما تتوقع انخفاض السعر، مناسب للمستثمرين القصير المدى

تنويع المخاطر، الاستثمار في ETF واحد يتيح توزيع الاستثمارات على العديد من الأسهم في المؤشر

الوصول إلى الأسواق العالمية، يمكن الاستثمار في صناديق ETF الأجنبية بسهولة

مناسب للجميع، المبتدئ يمكنه التعلم بسهولة، والمحترف يستخدمه للمضاربة أو الحماية من المخاطر

كيف تبدأ في استثمار ETF

الطريقة الأولى: منصة إلكترونية، يوجد منصات استثمار موثوقة مثل Wealthfront، Betterment تتيح لك شراء وبيع صناديق ETF بحرية

الطريقة الثانية: شركات استثمار، بعض الشركات الكبرى تقدم صناديق ETF خاصة بها، ويمكنك فتح حساب والاستثمار مباشرة

الطريقة الثالثة: وسطاء ماليون، افتح حسابًا مع وسطاء موثوقين مثل Fidelity، Charles Schwab، TD Ameritrade، وبعضهم يوفر منصات إلكترونية مثل Robinhood، eToro، Mitrade للاستثمار عبر CFD، للمستثمرين المهتمين بـ أكثر من 35 صندوق ETF جديد

اختر استراتيجية استثمار تناسبك

Buy and Hold، مناسب للمبتدئين الذين يفضلون الراحة، وعدم الرغبة في متابعة السوق بشكل متكرر، شراء ETF للاستثمار طويل الأمد

DCA (Dollar Cost Averaging)، استثمر مبالغ ثابتة على فترات، لتقليل مخاطر الشراء بأسعار مرتفعة، مناسب لمن يملك ميزانية محدودة

Rebalancing، قم بضبط محفظتك بشكل دوري، ببيع الأصول المرتفعة وشراء المنخفضة، مناسب للمستثمرين ذوي الخبرة

Sector Rotation، استثمر في قطاعات الأعمال (Sector) التي تتوقع نموها، مناسب للمستثمرين الذين يمتلكون معلومات

Asset Allocation، وزع استثماراتك على أنواع أصول متعددة لتقليل المخاطر الإجمالية

العوامل المهمة عند الاختيار

• الهدف: هل تستثمر على المدى القصير أم الطويل؟
• المخاطر: هل تقبل مخاطر عالية، متوسطة، أم منخفضة؟
• الوقت: كم تنوي الاستثمار؟
• رأس المال: هل لديك مبلغ كبير أم محدود؟
• المعرفة: هل أنت مبتدئ أم لديك خبرة؟

الخلاصة

اختيار الوسيط و أي سهم ETF يجب أن تختاره يتوقف على أهدافك، واحتياجاتك، وخبرتك الشخصية، فكر في الرسوم، وسهولة الاستخدام، والميزات الأخرى، واعتبرها مهمة

الأهم هو أن يكون لديك فهم جيد للاستثمار في ETF، ادرس تفاصيل كل صندوق، والمخاطر المرتبطة به، وهل يتوافق مع أهداف استثمارك حقًا، مع بحث جيد ستجد ETF المناسب والوسيط الذي يقدم خدمة جيدة