إذا قمت بفتح حساب بنكي في الولايات المتحدة، ربما سمعت عن قصص كهذه: وجود عدة آلاف من الدولارات في الحساب، وفي يوم بارد، رسالة بريد إلكتروني نموذجية باردة ستجعل كل شيء يتلاشى.

في نهاية العام الماضي، تعرض أحد المستخدمين لمثل هذا الموقف. بعد أربعة أسابيع فقط من فتح حساب في أحد البنوك الكبرى في نيويورك، تلقى إشعارًا بإغلاق الحساب. لم يقدم البنك أي تفسير، فقط عملية قياسية: تدمير البطاقة، إلغاء السحب التلقائي، انتظار رسالة لاحقة توضح الأمر. والمضحك أن «التعليمات الكاملة» لم تصل أبدًا. قبل عيد الميلاد، واجه مشكلة عدم القدرة على السحب التلقائي من الفواتير، وفوضى في وضعه وهو في بلد أجنبي.

ليس هو الضحية الوحيد. في نفس الفترة، واجه المدير التنفيذي لشركة معروفة للدفع بالبيتكوين Jack Mallers موقفًا أكثر غرابة — حيث تم إغلاق حسابه الشخصي وحساب شركته في نفس الوقت، بسبب «شبهة في سلوك المعاملات». والأكثر سخرية أن والده كان عميلًا خاصًا في هذا البنك لسنوات.

وهذا يعكس تناقضًا حادًا: كيف تتعامل المؤسسات المالية التقليدية مع التطور السريع لصناعة العملات المشفرة؟ هل تعتمد استراتيجيات «الخطأ في القتل أفضل من عدم القتل» في إدارة المخاطر، أم أنها تتخذ إجراءات مفرطة في التدقيق المالي؟ تظهر هذه الحالات أن العديد من العاملين في مجال التشفير الذين يمارسون أنشطة قانونية يدفعون ثمن وصمة العار التي تلحق بالصناعة بأكملها.