كورت تواجه غرامة بقيمة 2.73 مليار وون كوري مع تصاعد حملة كوريا الجنوبية لمكافحة غسيل الأموال

قامت وحدة المعلومات المالية في كوريا الجنوبية (FIU) بفرض عقوبات صارمة على بورصة العملات الرقمية كوربيت بعد تدقيق امتثال كشف عن الآلاف من انتهاكات مكافحة غسيل الأموال (AML). تشير هذه الإجراءات التنفيذية إلى تصاعد الضغط التنظيمي على منصات الأصول الافتراضية لتشديد أنظمة معرفة عميلك (KYC) ومراقبة المعاملات.

نطاق فشل الامتثال

وثقت تحقيقات الـ FIU، التي أُجريت في الفترة من 16 إلى 29 أكتوبر 2024، حوالي 22,000 حالة فشل كوربيت في تنفيذ بروتوكولات التحقق من العملاء بشكل صحيح. وقعت الانتهاكات في عدة فئات تظهر بشكل جماعي ثغرات نظامية في الرقابة.

كانت المشكلة الأكثر انتشارًا تتعلق بإجراءات تحديد هوية العملاء غير المكتملة. أظهرت حوالي 12,800 حالة أن العملاء قدموا وثائق غير كافية — بما في ذلك مواد هوية غير واضحة، عناوين سكن مفقودة، وسجلات تحقق منتهية الصلاحية. بالإضافة إلى نقص الوثائق، استمرت حوالي 9,100 معاملة دون أن يكمل العملاء عمليات التحقق المطلوبة بالكامل. وهذا يتعارض مباشرة مع الأحكام الأساسية لقانون المعلومات المالية الخاص الذي يتطلب إكمال KYC بالكامل قبل أي نشاط تداول.

كما قصرت إدارة المخاطر. سمحت كوربيت بالتداولات من عملاء تم ترقية ملفاتهم المخاطرية — والتي تشير عادة إلى احتمالية نشاط مشبوه أعلى — دون تطبيق تدابير العناية الواجبة المعززة. ويمثل ذلك فشلًا حرجًا في إجراءات الامتثال الهرمية.

الفجوات الدولية والناشئة في الأصول

كشف التدقيق عن نقاط عمياء تنظيمية إضافية. قامت كوربيت بمعالجة 19 تحويلًا يشمل ثلاثة مزودي خدمات الأصول الافتراضية الأجانب (VASPs) لم يقدموا الإفصاحات المطلوبة عند التسجيل. من خلال التعامل مع مشغلين غير مسجلين في الخارج، انتهكت البورصة حظرًا صريحًا على التعامل مع منصات غير موثوقة.

كما أظهرت أنشطة NFT ضعفًا آخر في الامتثال. حدد الـ FIU 655 معاملة NFT فشلت في تنفيذ تقييمات مخاطر غسيل الأموال الإلزامية. وبما أن NFTs أصبحت بشكل متزايد وسيلة لنقل القيمة ووسيلة لنشاط غير قانوني محتمل، تتوقع الجهات التنظيمية الآن من مشغلي المنصات تطبيق تدقيق مماثل على المقتنيات الرقمية كما هو الحال مع التداولات التقليدية للعملات الرقمية.

العقوبات والرسالة التنظيمية

فرض الـ FIU عدة تدابير تصحيحية: تحذير تنظيمي، غرامة قدرها 2.73 مليار وون كوري (حوالي 1.88 مليون دولار أمريكي)، وتحذير موجه إلى المدير التنفيذي للشركة. كما وُجهت توبيخات منفصلة للمسؤول عن الامتثال. عكست هيكلية العقوبة حجم الانتهاك، ومسؤولية الإدارة، وما إذا كانت كوربيت قد أظهرت التزامًا تصحيحيًا.

تؤكد هذه الإجراءات التنفيذية على النهج المتطور لكوريا الجنوبية تجاه تنظيم الأصول الافتراضية. بدلاً من الاكتفاء بمراقبة التلاعب بالسوق على نطاق واسع، بدأت السلطات في التدقيق في البنى التحتية للامتثال التفصيلية — سير عمل استقطاب العملاء، ضوابط المعاملات بشكل فردي، والفئات الناشئة من الأصول.

أشارت الـ FIU إلى أن عمليات التفتيش والتنفيذ المماثلة ستتزايد عبر القطاع، مما يشير إلى أن تكاليف الامتثال لمكافحة غسيل الأموال وتعقيد العمليات ستزداد على الأرجح لجميع منصات العملات الرقمية في كوريا.