كيف تبدأ تداول الفوركس؟ دليل للمبتدئين في المجال

سوق صرف العملات الأجنبية (سوق الصرف الأجنبي) هو أحد الأسواق المالية المهمة والأكثر نشاطًا في العالم وفقًا لمعلومات عام 2567، يبلغ متوسط حجم التداول اليومي في نظام الفوركس العالمي حوالي 7.5 تريليون دولار أمريكي. مع تنوع أدوات التداول وتوفر السيولة، فإن فرص تحقيق الأرباح مفتوحة أمام المتداولين من جميع الأنواع. ستساعدك هذه المقالة على فهم أين يجب أن يبدأ المبتدئ في تداول الفوركس.

المعرفة الأساسية التي يجب أن تتوفر قبل تداول الفوركس

ما هو تداول الفوركس بالضبط؟

تداول العملات الأجنبية (Forex Trading) ليس مجرد كسب المال من قيمة عملة واحدة فقط، بل هو شراء وبيع على أساس المقارنة بين عملتين، ويُطلق على ذلك “زوج العملات” (Currency Pair).

على سبيل المثال، زوج العملات USD/THB عند سعر 35.00 يعني: شراء دولار واحد يتطلب 35 بات تايلاندي، أو USD/JPY عند سعر 160.00 يعني: دولار أمريكي واحد يساوي 160 ين ياباني.

في أي زوج عملات، العملة الأولى (Base Currency) هي العملة التي تشتريها أو تبيعها، أما العملة الثانية (Quote Currency) فهي العملة التي تُقاس بها القيمة.

ملاحظة: أحيانًا يُستخدم مصطلح الفوركس بشكل عام للإشارة إلى تداول عقود الفروقات، مثل التداول على السلع، الذهب، أو مؤشرات الأسهم، لكن في أدق معانيه، الفوركس هو تداول العملات فقط.

لماذا يحظى الفوركس بشعبية بين المتداولين العاديين؟

1. السيولة الكبيرة - حجم السوق يعني أنه يمكنك الدخول والخروج من مراكز التداول بسرعة وبالسعر الذي تريده.

2. فترات التداول المرنة - يفتح السوق للتداول تقريبًا على مدار 24 ساعة من الاثنين إلى الجمعة، مما يتيح للمتداولين اختيار الأوقات التي تناسب جدولهم.

3. فرص الربح في السوق الصاعد والهابط - يوجد العديد من أزواج العملات، ويمكن تحقيق أرباح سواء من ارتفاع السعر أو انخفاضه.

4. تطبيق استراتيجيات متنوعة - يمكن استخدام تداول الفوركس للمضاربة أو للتحوط ضد مخاطر الأصول الأجنبية.

5. الاستفادة من الرافعة المالية - عند استخدام أدوات المشتقات، يمكنك الاستفادة من الرافعة (Leverage) لتوسيع قدرات رأس مالك.

العوامل التي تؤدي إلى تغير سعر الصرف

لكي ينجح المبتدئ في تداول الفوركس، يجب أن يفهم ما هو الدافع الرئيسي وراء تغير الأسعار:

• قرارات البنوك المركزية - تغييرات أسعار الفائدة أو كمية النقود المتداولة تؤثر بشكل كبير على سعر الصرف، خاصة من قبل البنوك المركزية للدول الكبرى.

• البيانات الاقتصادية - أرقام مثل معدل التضخم، الميزان التجاري، وتقارير التوظيف توضح توجهات سياسات البنوك المركزية وقوة الاقتصاد بشكل عام.

• تدفقات الاستثمار الدولية - تغييرات في السياسات التجارية، بيئة الاستثمار، أو الاستقرار السياسي تؤثر على تدفقات رؤوس الأموال بين الدول.

• السوق العالمية - التغيرات في سوق الأسهم، سندات، وأسعار السلع تؤثر على سعر الصرف، على سبيل المثال، ارتفاع أسعار النفط قد يؤدي إلى ارتفاع عملة الدول المصدرة للنفط.

• عدم اليقين في الأسواق العالمية - بعض العملات، مثل الدولار الأمريكي والين الياباني، تعتبر “ملاذات آمنة” يلجأ إليها المستثمرون عند زيادة المخاطر في السوق.

مسارات تداول الفوركس

بالنسبة للمستثمرين العاديين (غير المؤسسات)، الخيارات الرئيسية هي:

الطريقة 1: التداول الفوري (Spot Trading)

هذه الطريقة مباشرة - تقوم بتحويل عملة إلى أخرى، ثم تنتظر تغير سعر الصرف وتعيد التحويل لتحقيق ربح أو خسارة.

الميزات: بسيطة، غير معقدة.

العيوب: تتطلب دفع كامل المبلغ، وجود عدد محدود من أزواج العملات، رسوم تحويل مرتفعة، غير مناسبة للتداول القصير الأمد.

الطريقة 2: تداول العقود الآجلة

العقود الآجلة أدوات قياسية وتُتداول في الأسواق الرسمية (مثل TFEX في تايلاند أو CME في الولايات المتحدة)، وتتمتع بسيولة عالية، ويمكن التداول عليها طوال اليوم تقريبًا، وتستخدم الرافعة المالية.

الميزات: سيولة جيدة، يمكن التداول على مدار 24 ساعة من الاثنين إلى الجمعة.

العيوب: العقود غالبًا كبيرة الحجم، وتتطلب رأس مال أولي كبير نسبيًا.

الطريقة 3: تداول عقود الفروقات (Contracts for Difference)

عقود الفروقات هي مشتقات تمنحك الحق في تحقيق أرباح من فرق السعر، وتتميز بمرونة عالية، ويمكن التداول عليها تقريبًا 24/5، وتتطلب رأس مال منخفض، وتستفيد من الرافعة المالية.

الميزات: مرنة، تتطلب رأس مال منخفض، شائعة جدًا للتداول القصير الأمد.

العيوب: الرافعة قد تكون عالية، وتعرضك لخطر الإغلاق الإجباري، ويجب إدارة المخاطر بشكل جيد.

أزواج العملات المناسبة للمبتدئين

اختيار زوج العملات الصحيح هو الخطوة الأولى المهمة، فكر في العوامل التالية:

السيولة - الأزواج ذات السيولة العالية أسهل في التداول وتكون الفروقات السعرية فيها أضيق.

التقلب - التقلب المنخفض يجعل من الصعب العثور على فرص جيدة، في حين أن التقلب العالي قد يصعب إدارة المخاطر.

فترات النشاط - رغم أن سوق الفوركس مفتوح على مدار 24 ساعة، إلا أن بعض الأزواج تكون أكثر سيولة في أوقات معينة.

الأخبار والأحداث - بعض الأزواج تتأثر بشكل أكبر بالأخبار والأحداث، ويحب بعض المتداولين التداول بناءً على الأخبار.

للابتدائيين، يمكن النظر في الأزواج التالية:

• EUR/USD - أكثر أزواج العملات سيولة وتقلبًا معتدلًا، مناسب للتداول القصير والمتوسط، ويتحرك بشكل كبير خلال فتح السوق الأوروبية والأمريكية.

• USD/JPY - زوج عملات شهير، ذو سيولة جيدة وتقلب منخفض إلى معتدل (وقد يزيد اعتمادًا على قرارات البنك المركزي الياباني)، ويكون أكثر حركة عند فتح سوق طوكيو والولايات المتحدة.

• GBP/USD - زوج عملات ذو سيولة جيدة، لكن تقلبه مرتفع بسبب عوامل خاصة بالمملكة المتحدة، مناسب لمن يفضل التغيرات الكبيرة.

خطوات تداول الفوركس للمبتدئين

الخطوة 1: اختيار الزوج وتحديد الاتجاه

بعد اختيار الزوج، راقب السعر الحالي وحلل الرسوم البيانية الفنية على منصة التداول الخاصة بك.

الخطوة 2: فتح مركز

عند الاستعداد، أرسل أمرًا:

• شراء - إذا كنت تتوقع ارتفاع العملة، فسيزيد الربح مع ارتفاع السعر.
• بيع - إذا كنت تتوقع انخفاض العملة، فسيزيد الربح مع انخفاض السعر.

الخطوة 3: وضع أوامر حماية المركز

استخدم أوامر Limit لإرسال أوامر عند وصول السعر إلى مستوى معين، والأهم هو وضع أمر Stop Loss لإغلاق المركز تلقائيًا إذا تحرك السوق في اتجاه غير ملائم.

الخطوة 4: مراقبة الهامش

تابع مستوى الهامش باستمرار لضمان وجود ما يكفي من الأموال لفتح المركز.

الخطوة 5: إغلاق المركز والتعلم

عندما يتحرك السعر كما توقعت، أغلق المركز لتحقيق الربح، وإذا كانت توقعاتك خاطئة، فكر في أسباب الخطأ. بشكل عام، التداول هو عملية تكرارية، وعندما تجد استراتيجية ناجحة، كررها، كما قال تشارلي مانجر: “لقد كان لدينا الحكمة الكافية عندما يكون شيء ما يعمل بشكل جيد للاستمرار في فعله. أود أن أقول إننا نُظهر ما يمكن أن يُطلق عليه الخوارزمية الأساسية للحياة — كرر ما ينجح.”

التحذيرات الضرورية

نظرًا لأن تداول الفوركس يحمل مخاطر عالية، إليك ما يجب أن تنتبه له:

مخاطر الرافعة المالية العالية - على الرغم من أن الرافعة يمكن أن توسع الأرباح، فهي أيضًا توسع الخسائر، والمتداولون الذين يستخدمون رافعة عالية معرضون للإغلاق الإجباري (Margin Call)، وقد يخسرون كل أموالهم. اختر مستوى الرافعة الذي يتناسب مع مستوى تحملك للمخاطر.

التقلب غير المتوقع - أخبار البنوك المركزية، البيانات الاقتصادية، أو الأحداث المفاجئة قد تؤدي إلى تقلبات حادة، بدون إشارات مسبقة أو أوامر وقف خسارة، قد يُجبر المتداول على إغلاق مراكزه أو إيقافها.

التداول العاطفي - التداول بشكل مفرط أو بناءً على المشاعر بدلاً من خطة مدروسة غير جيد، ويجب أن يقتصر على النقاط التي تم التخطيط لها مسبقًا.

الخلاصة

قد يبدو تداول الفوركس للمبتدئين مهمة صعبة، لكن مع الدراسة المستمرة والتدريب المنتظم، ستتمكن من فهم السوق وتطوير استراتيجياتك الخاصة، خاصة مع تداول عقود الفروقات التي تتطلب رأس مال منخفض وتوفر مرونة عالية، مما يساعد المتداولين على اكتشاف استراتيجيات مناسبة لهم.

سوق الفوركس يمنح المتداولين فرصة للتداول تقريبًا على مدار 24 ساعة يوميًا، لتحقيق أرباح من تغيرات سعر الصرف، واختبار استراتيجيات جديدة، واستخدامه كأداة لحماية محافظهم الاستثمارية، لكن النجاح يتطلب إدارة مخاطر جيدة وإصرار على التعلم المستمر.

تذكير: الاستثمار ينطوي على مخاطر، وقد لا يكون مناسبًا للجميع.