كيفية تداول الفوركس التي يجب أن يعرفها المستثمرون المبتدئون في عام 2568

الفوركس هو ما ولماذا يحظى بالاهتمام

سوق صرف العملات الأجنبية (Forex) هو السوق المالي ذو حجم التداول الأعلى في العالم، حيث سجل هذا السوق في عام 2567 متوسط حجم تداول يومي يبلغ 7.5 تريليون دولار أمريكي. بفضل السيولة الهائلة والأدوات المتنوعة للتداول، فإن تداول الفوركس هو قناة استثمارية مفتوحة للمستثمرين بمستويات مختلفة.

الفهم الأساسي لتداول الفوركس

تداول الفوركس يعني شراء وبيع العملات الأجنبية من خلال المقارنة بين عملتين من بلدين، ويطلق عليه “زوج العملات” (Currency Pairs). على سبيل المثال، USD/THB يعني الدولار الأمريكي مقابل البات التايلاندي. في هذا السياق، العملة الأولى (USD) تسمى “العملة الأساسية” و العملة الثانية (THB) تسمى “العملة المقتبسة”.

عندما يشتري المستثمر زوج العملات USD/THB بسعر 35.00، فهذا يعني شراء دولار واحد مقابل بيع 35 بات. وعلى العكس، فإن بيع هذا الزوج يعني بيع دولار واحد وشراء البات مرة أخرى.

من المهم أن نفهم أن تداول الفوركس يختلف عن تداول العقود مقابل الفروقات (CFDs) على أصول أخرى مثل الذهب، الأسهم الفردية، أو المؤشرات. يركز الفوركس على تداول العملات فقط.

مزايا تداول الفوركس

• السيولة الأولى عالمياً: يمكن للمستثمرين شراء وبيع بكميات وأسعار يرغبون بها بسهولة، مما يساعد على المضاربة أو تعديل المراكز بسرعة.

• ساعات تداول متعددة: يفتح سوق الفوركس تقريباً 24 ساعة في اليوم، 5 أيام في الأسبوع، مما يتيح للمستثمر اختيار الوقت المناسب لهم.

• فرص متنوعة: يوجد العديد من أزواج العملات للاختيار من بينها، ويمكن تحقيق أرباح في الأسواق الصاعدة والهابطة.

• مرونة في الاستثمار: يمكن استخدامه كأداة للمضاربة أو للتحوط من المخاطر.

• الفوائد من الرافعة المالية: يمكن للمستثمرين استخدام (Leverage) لزيادة قدراتهم على تحقيق الأرباح.

العوامل التي تؤثر على سوق الفوركس

تتسبب عدة عوامل في تقلبات أسعار الصرف:

• سياسات البنوك المركزية: تؤثر على قيمة العملة بسرعة من خلال تعديل أسعار الفائدة وتغيير السياسات النقدية، خاصة من قبل البنوك المركزية لدول اقتصادية كبرى مثل الولايات المتحدة، اليابان، وأوروبا.

• البيانات الاقتصادية: مثل التضخم، التوظيف، والميزان التجاري، والتي تعكس قوة الاقتصاد والعملات.

• تدفقات الاستثمار الدولية: تغيرات في السياسات التجارية، الانتخابات، وظروف الاستثمار العالمية تؤثر على تدفقات رؤوس الأموال.

• الظروف العالمية: أسعار النفط، مؤشرات الأسهم، وأسعار السندات تؤثر على أزواج عملات معينة بشكل خاص.

• الطلب على الأصول الآمنة: خلال الأزمات، يلجأ المستثمرون غالباً لشراء الدولار أو الين، اللذين يُعتبران أكثر أماناً.

أنواع استثمار الفوركس الشائعة

التداول الحقيقي في السوق الفوري (Spot Market)

هذه أبسط الطرق، حيث يشتري المستثمر عملة مقابل أخرى، وعندما يتغير السعر، يمكنه أن يحقق ربحاً أو خسارة. ومع ذلك، يتطلب هذا الأسلوب استثمار كامل، ويقتصر على عدد محدود من العملات، ويكون رسوم التبادل مرتفعة، لذلك لا يُنصح به للتداول القصير الأمد.

التداول بالعقود الآجلة (Futures)

العقود الآجلة موحدة وتُتداول في سوق رسمي، مثل EUR/USD في سوق CME بشيكاغو، مع سيولة عالية وإمكانية استخدام الرافعة المالية، مما يجعله خياراً شائعاً. لكن حجم العقود غالباً كبير، مما قد يشكل عائقاً للمستثمرين الأفراد.

تداول العقود مقابل الفروقات على العملات (CFDs)

عقود الفروقات هي وسيلة مرنة للغاية، حيث يمكن التداول تقريباً 24 ساعة في اليوم، مع إمكانية استخدام الرافعة المالية، وطلب رأس مال ابتدائي منخفض. لذلك، يختار العديد من المستثمرين هذا الأسلوب للتداول القصير الأمد. ومع ذلك، فإن CFDs تحمل مخاطر عالية، خاصة عند استخدام الرافعة المالية العالية، مما قد يؤدي إلى خسارة رأس المال المستثمر بشكل أكبر.

أزواج العملات المناسبة للمبتدئين

يجب على المستثمرين المبتدئين مراعاة العوامل التالية عند اختيار أزواج العملات:

• السيولة: أزواج العملات ذات حجم تداول مرتفع تساعد على الحصول على أسعار مناسبة وتكاليف أقل.

• التقلب: التقلبات المنخفضة تجعل من الصعب توقيت السوق، في حين أن التقلبات العالية قد تكون صعبة للتحكم بالمخاطر.

• الوقت المناسب للتداول: كل زوج عملات لديه فترات زمنية ذات سيولة جيدة، مثل أوقات فتح الأسواق في مناطق مختلفة.

• الأخبار والعوامل الأساسية: يمكن للمستثمرين الذين يتداولون بناءً على الأخبار اختيار أزواج العملات المتأثرة بالأخبار.

أزواج العملات الشائعة للمبتدئين:

• EUR/USD: أعلى سيولة، تقلب متوسط، مناسب للتداول القصير والمتوسط، ويكون أكثر حركة عند فتح السوق الأوروبية والأمريكية.

• USD/JPY: سيولة جيدة، تقلب منخفض إلى متوسط، يتغير عند تغيير سياسات البنك المركزي الياباني، ويكون أكثر حركة خلال سوق طوكيو وأمريكا.

• GBP/USD: سيولة جيدة، تقلب مرتفع، يتأثر بالأحداث الخاصة بالمملكة المتحدة، ويكون أكثر حركة خلال السوق الأوروبية والأمريكية.

خطوات تداول الفوركس للمبتدئين

الخطوة 1: اختيار زوج العملات المناسب

اختر زوج العملات الذي يتوافق مع أسلوب تداولك، مع التركيز على السيولة، التقلب، وأوقات التداول.

الخطوة 2: تحليل السعر وفتح مركز

تحقق من السعر الحالي للزوج، واستخدم التحليل الفني أو الأساسي، ثم:

• أمر شراء: إذا توقعت أن العملة سترتفع، وإذا ارتفع السعر، تحقق ربحاً، وإذا انخفض، تتكبد خسارة.

• أمر بيع: إذا توقعت أن العملة ستنخفض، وإذا انخفض السعر، تحقق ربحاً، وإذا ارتفع، تتكبد خسارة.

الخطوة 3: تحديد شروط إغلاق المركز

استخدم أمر وقف الخسارة لإغلاق المركز تلقائياً عند خسارة محددة، وأمر جني الأرباح عند وصول السعر إلى الهدف.

الخطوة 4: متابعة وإغلاق المركز

راقب مستوى الهامش، وانتظر حتى يصل السعر إلى هدفك، ثم أغلق المركز لتحقيق الربح.

الخطوة 5: التعلم والتحسين

قم بمراجعة كل عملية تداول، وابحث عن الأخطاء، واستخدمها لتحسين تداولك في المستقبل. التداول عملية مستمرة تتطلب التدريب، وعندما تجد استراتيجية ناجحة، تعلم تكرارها بشكل منظم.

المخاطر التي يجب تجنبها

الإفراط في استخدام الرافعة المالية

الرافعة المالية تزيد من إمكانيات تحقيق الأرباح، لكنها تزيد من المخاطر أيضاً. استخدام رافعة عالية يمكن أن يؤدي إلى خسارة كل رأس المال إذا تحرك السوق ضدك. اختر مستوى الرافعة الذي يتناسب مع تقلب السوق ورأس مالك.

عدم الاستعداد للتقلبات

حيث أن العملات تتسم بتقلبات عالية حالياً، خاصة عند صدور بيانات اقتصادية مهمة أو خلال اجتماعات البنوك المركزية، من الضروري وجود خطة للتعامل مع التقلبات، مثل وضع أوامر وقف الخسارة وتجنب فترات المخاطر العالية.

التداول بشكل مفرط

التداول في كل فرصة تظهر غالباً يؤدي إلى خسائر، لذا يجب التداول وفق خطة واضحة ورفض الفرص غير المؤكدة.

الخلاصة

تداول الفوركس هو قناة استثمارية جذابة للمستثمرين ذوي المعرفة الأساسية، خاصة مع تداول العقود مقابل الفروقات التي لا تتطلب رأس مال كبير، وتتميز بالمرونة العالية، وتدعم استراتيجيات متنوعة. يتيح سوق الفوركس للمستثمرين تحقيق الأرباح، تجربة استراتيجيات جديدة، وتنويع مخاطر المحفظة. ومع ذلك، من الضروري فهم المخاطر، وجود خطة تداول واضحة، وقبول التعلم من التجربة لتحقيق النجاح في هذا السوق.