FUNDING | Ugandan Agent Banking Fintech, ABC, Secures Investment After Crossing 20,000 Enrolled Agents

شركة بنك الوكيل (ABC)، شركة تكنولوجيا مالية أوغندية، تلقت استثمارًا غير معلن من شركة جودويل للاستثمارات.

يستند هذا الاستثمار إلى صندوق جودويل مونيومثو II البالغ قيمته 150 مليون يورو، وسيساعد شركة ABC على توسيع قاعدة عملائها، وزيادة تغطية الوكلاء، وتقديم خدمات جديدة. يهدف صندوق مونيومثو II إلى دعم الشركات الناشئة ذات النمو المبكر في أفريقيا، خاصة في قطاعات الخدمات المالية، والأغذية، والزراعة، والتنقل، والخدمات اللوجستية.

بدأت الشركة في عام 2017 بواسطة جمعية المصرفيين الأوغنديين (UBA)، المنظمة الشاملة للبنوك التجارية في أوغندا، وشركة التكنولوجيا الإفريقية، إكلكتكس، التي تسهل الوصول إلى الخدمات المالية في المناطق غير المخدومة من خلال منصاتها الرقمية القابلة للتشغيل البيني.

مشابهًا لنموذج النقود المحمولة، يتيح بنك الوكيل للبنوك التجارية تعيين وكلاء لتقديم خدمات مصرفية مثل الإيداع، والسحب، وغيرها نيابة عنها. وفقًا لشركة ABC، يمكن أن يكون الوكيل صاحب متجر محلي، أو صاحب كشك، أو موظف سوبر ماركت، أو أي شخص في المجتمع الخاص بك مخول من قبل البنك الخاص بك.

الخدمات المالية المقدمة حاليًا عبر منصة ABC تشمل الإيداع النقدي، والسحب النقدي، ودفع الفواتير، وتحويل الأموال.

تمكن المنصة البنوك التجارية من:

• تحسين تجربة العملاء
• تقليل تكلفة الخدمة و
• زيادة التغطية مع تجنب تكرار الاستثمار والجهود

بحسب موقع شركة ABC، في نهاية عام 2021، كان هناك 22 بنكًا تجاريًا و20,108 وكيلًا مسجلاً على المنصة. بين عامي 2018 و2021، قام الوكلاء على المنصة بمعالجة أكثر من 12 مليون معاملة بقيمة 4.3 مليار دولار.

“تم تأسيس أعمالنا لمعالجة حاجة حقيقية لتوسيع الوصول وتحسين الوصول إلى خدمات مالية ذات جودة وبأسعار معقولة في أوغندا.

مع إدخال خدمات الوكيل المصرفي، شهدنا نموًا هائلًا في عدد نقاط الخدمة التي يمكن للمستهلكين من خلالها الوصول واستخدام الخدمات المالية الرسمية التي يقدمها أكثر من 15,000 وكيل مصرفي مرخص. هذا جعل الأمر أسهل بكثير ومكن المجتمعات التي كانت غير مخدومة سابقًا من الاستفادة من مجموعة من الخدمات المالية الرسمية في جميع أنحاء البلاد،” قال المدير التنفيذي ريتشارد جابل.

وفقًا لمدير شركة ABC، ريتشارد جابل، فإن استثمار جودويل “سيكون حاسمًا في المرحلة التالية من نمونا، حيث نثري مجموعة خدماتنا لتشمل كامل مجموعة الخدمات المالية الأساسية التي يمكن الوصول إليها عبر الهواتف المحمولة، والوكلاء، والتجار.”

بالنسبة لجودويل، التي يُقال إنها أقدم مستثمر تأثيري في هولندا، فإن الاستثمار يمثل أيضًا دخولها إلى قطاع الشمول المالي في أوغندا، حسبما أعلن المستثمر في 19 سبتمبر 2024. وقد وصلت شركات محفظتها الـ36 إلى أكثر من 30 مليون أسرة في 72 دولة حول العالم.

في العام الماضي [2023]، تعاونت جودويل مع أوكسفام نوفب لإطلاق صندوق بقيمة 20 مليون يورو يهدف إلى الاستثمار في الزراعة المستدامة، والطاقة النظيفة، والتنقل، والخدمات اللوجستية، وإدارة النفايات في شرق أفريقيا.

تقول إلس بوهرهوف، الشريكة المديرة ومالكة شركة جودويل للاستثمارات، إن أفريقيا تقدم “إمكانات هائلة” للمستثمرين.

“من المهم جدًا أن يدرك الناس أن الدورات الاقتصادية تأتي وتذهب، وأن هذه لحظة مثيرة جدًا للدخول،” قالت بوهرهوف في ذلك الوقت.

“كل ما أقول هو: ‘لا تفوت القارب’.”