لماذا تجعل تقلبات أسعار الفضة والذهب صناديق الاستثمار المتداولة ذات العوائد خيارًا أذكى الآن

شهدت مشهد الاستثمارات تغيرات جذرية في الأشهر الأخيرة. بينما اعتاد العديد من المستثمرين على اللجوء إلى المعادن الثمينة كوسيلة لاستقرار المحفظة، فإن التقلبات الشديدة في أسعار الفضة والذهب غيرت بشكل أساسي تلك الحسابات. بدلاً من أن توفر الأمان المتوقع الذي كانت تقدمه سابقًا، أصبحت هذه الأصول ساحات للمضاربين، مما أدخل قدرًا كبيرًا من عدم اليقين في أكثر أصولك دفاعًا.

المشكلة في الاعتماد على المعادن الثمينة خلال فترات المضاربة

عندما يجذب فئة أصول نشاطًا مضاربًا مفرطًا، يتغير ملف المخاطر بشكل جوهري. البيئة الحالية حول أسعار الفضة والذهب تجسد هذا التحول. عدم القدرة على التنبؤ بالحركة الاتجاهية يخلق مشكلة كبيرة: يصبح من الصعب بشكل متزايد التوقع باتجاه السوق. للمستثمرين الحذرين من المخاطر، يمثل هذا بالضبط النوع الخطأ من التعرض في محفظتك الآن.

الحقيقة غير المريحة هي أن المعادن الثمينة لم تعد توفر الاستقرار الذي وعدت به. مستوى الضوضاء السوقية المرتفع حول أسعار الفضة والذهب يجعلها غير موثوقة لتقليل المخاطر، وهو الهدف الأصلي من قيمتها.

البديل: توليد دخل متنوع من خلال أسهم توزيعات أرباح ذات جودة عالية

بدلاً من مطاردة المعادن الثمينة لحماية المحفظة، فكر في نهج مختلف تمامًا: صناديق الاستثمار المتداولة التي تجمع بين دخل التوزيعات وفحص الجودة الصارم. هذه الاستراتيجية توفر شيئين لا تستطيع المعادن الثمينة تقديمهما: تدفق نقدي متوقع وملكية مالية حقيقية.

يمثل صندوق iShares Core High Dividend ETF (NYSEMKT: HDV) هذا النوع من الحلول تمامًا. على عكس المحافظ ذات العائد العالي التي تطارد العائد بأي ثمن، يعطي هذا الصندوق الأولوية للشركات ذات الميزانيات العمومية القوية وسياسات التوزيع المستدامة.

لماذا يهم انتقائية هذا الصندوق أكثر مما تظن

يحافظ الصندوق على حوالي 75 مركزًا—محفظة مختارة بعناية تعكس اختيار الأسهم بشكل منضبط. هذا ليس صندوق مؤشر يحاول التقاط كل شيء؛ إنه مجموعة مختارة من الشركات ذات التوزيعات الممتازة. تروي الحيازات القصة: إكسون موبيل، أبفي، وكوكاكولا تؤسس لمحفظة من شركات ذات جودة حقيقية.

هذه الانتقائية تترجم إلى حماية حقيقية. الشركات ضمن المحفظة أظهرت القوة المالية للحفاظ على وتطوير توزيعاتها خلال الدورات الاقتصادية، مما يلغي مخاطر التخفيضات غير المتوقعة التي تؤرق المحافظ ذات الجودة المنخفضة.

الأرقام تقدم حجة قوية للالتزام على المدى الطويل

العائد الحالي يقارب 3%—أي تقريبًا ثلاثة أضعاف متوسط S&P 500 البالغ 1.1%. لكن العائد وحده لا يروي القصة كاملة. ما يهم أيضًا هو هيكل التكاليف. مع نسبة مصاريف تبلغ 0.08% فقط، فإن استثمارك البالغ 10,000 دولار يحمل رسومًا سنوية قدرها 8 دولارات فقط.

هذا الأمر مهم جدًا على مدى العقود. بينما تبدو الرسوم ضئيلة في البداية، فإنها تتراكم وتؤثر بشكل كبير على المدى الطويل. الهيكل منخفض التكاليف يحافظ على جزء أكبر من دخل التوزيعات الخاص بك لزيادة الثروة الفعلية بدلاً من دفعها للوسطاء.

لماذا يهم هذا أكثر من نقاش أسعار الفضة والذهب

الحجة الأساسية هنا تتجاوز مجرد تجنب تقلبات المعادن الثمينة. يحتاج المستثمرون إلى مكونات في محفظتهم تقدم ثلاثة أشياء في آن واحد: الدخل، الاستقرار، والكفاءة. الجمع بين أسهم التوزيعات ذات الجودة العالية ضمن إطار منخفض التكاليف يحقق جميع هذه الأهداف.

بين بيئة العائد الحالية، وشفافية هيكل الرسوم، وجودة الشركات في المحفظة، يوفر صندوق iShares Core High Dividend ETF بالضبط ما يحتاجه المستثمرون على المدى الطويل—ليس فقط لمواجهة ظروف السوق هذا العام، بل لبناء ثروة مركبة على مدى العقود القادمة.

فريق Motley Fool Stock Advisor حدد ما يعتقد أنه أفضل 10 أسهم للمستثمرين الآن—قائمة حققت عوائد تفوق بكثير المتوسط. العائد الإجمالي لمستشار الأسهم هو 918%، متفوقًا بشكل كبير على عائد S&P 500 التراكمي البالغ 196%. للمقارنة، استثمار في نتفليكس عند التوصية به في 17 ديسمبر 2004 كان سينمو ليصل إلى 439,362 دولارًا بحلول 10 فبراير 2026، في حين أن استثمار مماثل في نيفيديا في 15 أبريل 2005 كان ليصل إلى 1,164,984 دولارًا.

ديفيد جاغيلسكي، محاسب قانوني معتمد، لا يمتلك أي أسهم مذكورة. شركة Motley Fool لديها مراكز وتوصيات في أبفي.