كيفية تداول الأسهم، الدليل الأساسي للاستثمار الذي يجب على المبتدئين معرفته بالتأكيد

الكثير من الناس يرغبون في بدء الاستثمار في الأسهم، لكنهم يشعرون بالحيرة حول من أين يبدأون. إذا تعلمت بشكل صحيح كيفية الاستثمار في الأسهم، فسيصبح لديك أداة مالية قوية لزيادة أصولك بشكل فعال. ستشرح هذه الدليل خطوة بخطوة أساسيات الاستثمار في الأسهم واستراتيجيات التطبيق العملي للمبتدئين.

إذن، ما الذي يجب معرفته قبل أن تتعلم بشكل صحيح كيفية الاستثمار في الأسهم؟

هل الأسهم فعلاً مفيدة؟

هناك الكثير من الشكوك حول الاستثمار في الأسهم. لكن مع المعرفة الدقيقة والتخطيط الصحيح، الأمر يختلف تمامًا. عند النظر إلى مؤشر S&P 500، نراه يحقق منذ عام 1957 معدل عائد سنوي يقارب 10%، وحقق أداءً يتجاوز التضخم على المدى الطويل. هذا يُظهر قوة الاستثمار المستمر.

يقدم الاستثمار في الأسهم مسارين رئيسيين للربح: الأرباح الموزعة والفرق في السعر. مع نمو الشركات، يرتفع سعر السهم ويمكنك تحقيق أرباح من الفرق، كما يمكنك الحصول على تدفق نقدي منتظم من الأرباح الموزعة. بالإضافة إلى ذلك، السيولة العالية تتيح لك تحويل الأسهم إلى نقد فور الحاجة، على عكس العقارات.

لكن، ليس الجميع مناسبًا لهذا النوع من الاستثمار. ففي مارس 2020، خلال جائحة كوفيد-19، انخفض مؤشر S&P 500 بنسبة حوالي 34% خلال شهر واحد. يتطلب ذلك استعدادًا نفسيًا وماليًا لمواجهة تقلبات حادة. فهم نمط استثمارك وتحديد حدود المخاطر التي يمكنك تحملها هو الخطوة الأولى للنجاح.

فهم جوهر الأسهم

الأسهم هي شهادة ملكية جزئية للشركة

شراء الأسهم يعني امتلاك جزء من ملكية الشركة. على سبيل المثال، إذا كنت تملك سهم واحد من سامسونج، فأنت تملك جزءًا صغيرًا جدًا من أسهم الشركة. من خلال ذلك، تشارك في نمو الشركة وتشارك الأرباح.

تنوع طرق الاستثمار

طرق تداول الأسهم تنقسم إلى استثمار مباشر وغير مباشر. الاستثمار المباشر في أسهم فردية قد يحقق أرباحًا عالية، لكنه يحمل مخاطر أكبر. أما الاستثمار غير المباشر عبر صناديق المؤشرات (ETFs) أو الصناديق الاستثمارية، فهو ينوع الاستثمارات ويقلل المخاطر.

الحديث عن التداول بالكسور، وهو تداول أجزاء من الأسهم بأسهم عالية السعر، يتيح استثمار مبالغ صغيرة في أسهم غالية. أما الاستثمار الدوري (الانتظامي) فيعتمد على استثمار مبلغ ثابت شهريًا، وهو فعال لنمو الأصول على المدى الطويل. أما العقود مقابل الفروقات (CFDs) فهي أدوات ذات رافعة مالية تتيح تحقيق أرباح كبيرة بمبالغ صغيرة، لكنها عالية المخاطر ويجب فهمها جيدًا قبل الاستثمار.

التطبيق العملي للاستثمار في الأسهم: من فتح الحساب إلى البيع والشراء خطوة بخطوة

اختيار شركة الوساطة وفتح الحساب

فتح الحساب يشبه فتح حساب بنكي، لكنه يتم عبر شركة وساطة. اليوم، يمكن إتمام العملية خلال دقائق عبر تطبيق الهاتف الذكي. كل ما تحتاجه هو بطاقة هوية (بطاقة شخصية، رخصة قيادة، جواز سفر).

هناك أنواع متعددة من الحسابات. الحساب العادي يُستخدم لتداول الأسهم المحلية والعالمية، وحساب إدارة الثروات (ISA) يوفر مزايا ضريبية ويُفضل للاستثمار طويل الأمد. حساب إدارة الأصول (CMA) يمنح فائدة على الودائع ويتيح تداول الأسهم وإدارة الأموال قصيرة الأمد.

خطوات فتح الحساب: 5 مراحل

المرحلة الأولى: اختيار شركة الوساطة عبر مقارنة الرسوم وجودة الخدمة وسهولة استخدام التطبيق. المرحلة الثانية: تثبيت التطبيق، ثم المرحلة الثالثة: مسح الهوية والتحقق عبر الهاتف. المرحلة الرابعة: إدخال البيانات الشخصية ومصدر الدخل بدقة، وأخيرًا المرحلة الخامسة: الموافقة على الشروط والتوقيع الرقمي.

نصيحة مهمة: إذا كنت قد فتحت حسابًا في مؤسسة مالية أخرى خلال الـ20 يوم عمل الماضية، فسيُطلب منك الانتظار حتى مرور هذه الفترة قبل فتح حساب جديد، وذلك لمنع الاحتيال المالي. لكن، الشركات المرتبطة بكوكاي بنك، كيبنك، وتوس بنك لا تخضع لهذا الشرط.

تحقيق أقل رسوم تداول

رسوم التداول تختلف بين شركات الوساطة. عند الطلب عبر الموظف، تكون حوالي 0.5%، وهو أعلى سعر. أما الطلب عبر منصة الكمبيوتر أو التطبيق، فغالبًا يكون أرخص بكثير. من الحكمة اختيار شركة وساطة تقدم رسومًا منخفضة منذ البداية، خاصة إذا كنت تنوي التداول بشكل مستمر.

الجمعية المالية الكورية توفر خدمة مقارنة رسوم التداول بين شركات الوساطة، ويجب مراجعتها قبل بدء الاستثمار.

طرق تحليل الأسهم لتحقيق الأرباح

التحليل الفني واستخدامه

التحليل الفني يعتمد على دراسة حركة الأسعار السابقة وحجم التداول للتنبؤ بالمستقبل. يستخدم الرسوم البيانية ومؤشرات مثل المتوسطات المتحركة وMACD لتحديد أفضل أوقات البيع والشراء. يُستخدم بشكل رئيسي من قبل المتداولين القصير المدى.

التقييم الأساسي للشركة

التحليل الأساسي يركز على دراسة البيانات المالية، أداء الإدارة، والاتجاهات الصناعية لتقييم القيمة الحقيقية للسهم. يستخدم مؤشرات مثل نسبة السعر إلى الأرباح (PER)، ونسبة السعر إلى القيمة الدفترية (PBR)، والعائد على حقوق المساهمين (ROE). يساعد هذا في العثور على أسهم ذات تقييم منخفض وجيدة للاستثمار طويل الأمد.

التحليل الفني مناسب للمضاربة القصيرة، بينما التحليل الأساسي مناسب للاستثمار طويل الأمد. للمبتدئين، يُنصح بالبدء بالتعلم عن التحليل الأساسي.

اختيار استراتيجية استثمار فعالة باستخدام طرق الاستثمار في الأسهم

المضاربة القصيرة مقابل الاستثمار الطويل

المضاربة القصيرة، مثل التداول اليومي، تعتمد على شراء وبيع الأسهم خلال فترات قصيرة لتحقيق أرباح سريعة. عالية المخاطر، وتتطلب خبرة ووقتًا كبيرًا، وتكاليف تداول مرتفعة.

أما الاستثمار طويل الأمد، فيعتمد على الاحتفاظ بالأسهم لمدة تتجاوز 5 سنوات، وهو نهج وارن بافيت في الاستثمار القيمي. الميزة الأساسية هي الفائدة المركبة، حيث تتضاعف الأرباح مع مرور الوقت. كما أن العديد من الدول تقدم مزايا ضريبية للمستثمرين على المدى الطويل.

للمبتدئين، يُنصح بالتركيز على الاستثمار طويل الأمد، لأنه أكثر استقرارًا وأقل تأثرًا بتقلبات السوق.

بناء المحفظة وإدارة المخاطر

أهمية التنويع

التنويع هو مبدأ “عدم وضع كل البيض في سلة واحدة”. عبر امتلاك أسهم من شركات متعددة مثل سامسونج، هيونداي، نيفر، تقلل من مخاطر خسارة استثمارك بسبب تراجع شركة واحدة أو قطاع معين. تنويع القطاعات يعزز استقرار المحفظة.

استراتيجيات إدارة المخاطر الأربعة

أولاً: تحديد وقف الخسارة (Stop Loss) بحيث يُباع السهم تلقائيًا عند انخفاضه لمستوى معين، للحد من الخسائر. ثانيًا: مراجعة وتعديل المحفظة بشكل دوري لتتناسب مع التغيرات السوقية. ثالثًا: تقسيم الاستثمار، مثلاً، استثمار 200 ألف شهريًا على مدى 5 أشهر بدلاً من استثمار كامل المبلغ مرة واحدة، لتقليل متوسط سعر الشراء. رابعًا: الالتزام بالاستثمار طويل الأمد، والاحتفاظ بالأسهم المميزة لفترة طويلة، لتقليل تأثير تقلبات السوق.

صفات المستثمرين الناجحين

تجنب التقليد الأعمى

لا تنجرف وراء موجة “الأسهم ذات الموضوعات الساخنة” أو “أسهم الارتفاع المفاجئ” بشكل أعمى. السوق متقلب، ويجب الاعتماد على التحليل الموضوعي لاتخاذ القرارات.

ابدأ بمبالغ صغيرة واكتسب الخبرة

ابدأ باستثمار مبالغ صغيرة، لتتعلم عن السوق وسلوك الأسهم، وتفهم نفسيات السوق بشكل عملي، قبل استثمار مبالغ كبيرة.

التعلم المستمر

خصص 30 دقيقة يوميًا لقراءة الأخبار الاقتصادية، وراقب أداء الأسهم المهمة أسبوعيًا، واطلع على البيانات الاقتصادية الرئيسية. السوق يتغير باستمرار، فالتعلم ضروري.

حفظ سجل استثماراتك

دوّن كل عملية شراء وبيع، مع أسبابها ونتائجها. تحليل أنماط استثمارك وتحسين قراراتك هو أفضل وسيلة لتطوير مهاراتك الاستثمارية.

الختام: تعلم بشكل صحيح وابدأ الاستثمار في الأسهم

لا تتوقع أن تتعلم كيفية الاستثمار في الأسهم بين ليلة وضحاها. يتطلب الأمر تحليلًا دقيقًا، إدارة مخاطر حكيمة، واختيار استراتيجيات مناسبة. استمر في التعلم والتطوير، وكن صبورًا، وركز على النمو طويل الأمد لأصولك. ابدأ من الآن، وابدأ بخطوات صغيرة، ولا تنسَ أن تتعلم باستمرار وتحسن من أدائك.