لقد صادفتُ للتو قصةً مدهشةً فعلًا عن انهيار OneCoin، والتي تُظهر على نحوٍ واقعي مدى عمق هذه المخططات الاحتيالية في عالم العملات الرقمية. فقد حُكم على جيلبرت أرمنتا، صديقها السابق (شريكها السابق) روخيا إغناتوفا (الملكة المشهورة Cryptoqueen)، بالسجن لمدة خمس سنوات في سجن فيدرالي بتهمة غسل الأموال، من أجل تبييض $300 مليون دولار تمت سرقتها من مستثمري OneCoin. إن الأمر برمّته كئيب جدًا عندما تتعمق في التفاصيل.

إليك ما حدث: كانت OneCoin في الأساس مخطط بونزي ضخمًا بدأ في بلغاريا عام 2014 وانتهى بسرقة أكثر من $4 مليار من الدولارات من ملايين الأشخاص. كانوا يقنعون المستثمرين بشراء هذه الحزم "التعليمية" المزيفة للتداول الرقمي، بدءًا من 100 إلى 118,000 يورو، وبالمقابل كانوا يحصلون على رموز OneCoin. ما الخدعة؟ كان هناك سوق داخلي يُفترض أنه يمكنهم من خلاله تداول هذه العملات، لكن الحدود اليومية كانت صارمة للغاية. ثم في عام 2016 أغلقوه فقط بحجة "الصيانة"، وعندما عاد في عام 2017، كان كل شيء قد انتهى عمليًا.

لم يكن جيلبرت أرمنتا مجرد شريكٍ عابر أو متورط بشكل عشوائي أيضًا. بل كان مشاركًا مباشرة في عملية الاحتيال وساعد في تحويل الأموال المسروقة. والأمر المذهل هو ما فعله بتلك الأموال — طائرات نفاثة فاخرة، ورشى للشركات المكسيكية، والمقامرة بأموال المستثمرين. حاولت هيئة دفاعه تصويره على أنه ضحية لتلاعب إغناتوفا، مدّعين أنها كانت ترسل أشخاصًا للتجسس عليه والتحكم به عبر علاقتهما. لكن المحكمة لم تقتنع بذلك. لقد أقرّ بالذنب في عام 2018 بتهم غسل الأموال، والابتزاز، والاحتيال عبر الأسلاك، وهو ما خفّض عقوبته من سبع سنوات محتملة إلى خمس سنوات.

وماذا عن Cryptoqueen نفسها؟ ما زالت مفقودة. شوهدت آخر مرة في أثينا في عام 2017، وبصراحة، لا أحد يعرف حقًا ما الذي حدث لها. يعتقد البعض أنها ماتت، بينما يظن آخرون أنها تختبئ في مكان ما ومعها جزء من تلك $4 مليار. وضعتها FBI على قائمة Ten Most Wanted التابعة لها وقدّمت مكافأة قدرها 100,000 دولار مقابل المعلومات. واللافت أن $15 مليون بنتهاوس في لندن كانت قد اشترته قبل سنوات عاد مؤخرًا إلى السوق، وهو ما جعل الناس يتساءلون عما إذا كانت لا تزال موجودة في مكان ما. بل إن المدعين العامين طاردوا حتى محاميها الألماني بسبب تحويل $21 مليون دولار لتغطية شراء ذلك العقار.

إن ملحمة OneCoin بأكملها هي بمثابة المخطط التفصيلي لكيفية عدم الوثوق بهذه المخططات المبكرة للعملات الرقمية. فقد حذرت عدة دول — بلغاريا، فنلندا، النرويج، السويد، لاتفيا، كرواتيا — الناس من أنها عملية احتيال قبل أن تنهار بالكامل. إن حكم السجن على جيلبرت أرمنتا تذكير بأن المشاركة في هذه العمليات، حتى لو لم تكن المنسّق الرئيسي، تأتي معها عواقب وخيمة. لقد تطور قطاع العملات الرقمية كثيرًا منذ عام 2014، لكن قصصًا مثل هذه ما زالت مهمة لأنها تُظهر سبب أهمية العناية الواجبة والتنظيم بالفعل.