‍#Gate广场五月交易分享

الطريقة الأكثر أمانًا للاستثمار في العملات الرقمية - الدليل الكامل للاستثمار المنتظم في البيتكوين

اليوم، شهدنا ارتفاعًا كبيرًا، مما أصاب صغير الثروة بالإحباط، حيث تحولت جميع مراكز البيع على المكشوف التي كانت تحقق أرباحًا سابقًا إلى خسائر، وتم إيقافها جميعًا. الآن، انخفض سعر البيتكوين مرة أخرى، لكن مراكزي وأموالي لم تعد موجودة. بعد أن هدأت وراجعت الأمر، تبين أن عملياتي الأخيرة كانت بشكل رئيسي خسائر، مما جعلني أبدأ في التفكير في ما هو أسلوب البقاء على قيد الحياة في سوق العملات الرقمية ذو أعلى نسبة فوز، وفكرت في ذلك تذكرت الطريقة الأكثر أمانًا للاستثمار في البيتكوين، وهي الاستثمار المنتظم. اليوم، سأشارك معكم بعض المعرفة والنصائح حول الاستثمار المنتظم في البيتكوين:

ما هو الاستثمار المنتظم في البيتكوين؟

الاستثمار المنتظم في البيتكوين، أي الاستثمار بمبالغ ثابتة على فترات منتظمة، هو استراتيجية استثمارية تعتمد على توزيع الوقت لتقليل مخاطر التوقيت. تكمن فكرتها الأساسية في الشراء المستمر بمبالغ ثابتة على فترات منتظمة، لتحقيق مبدأ "شراء أقل عند ارتفاع السعر، وشراء أكثر عند انخفاض السعر"، مما يساهم في تسوية متوسط تكلفة الحيازة وتقليل تأثير تقلبات السوق.

من البيانات التاريخية، تتجاوز تقلبات البيتكوين السنوية 70%، وهذه التقلبات الشديدة تعرض المتداولين على المدى القصير لمخاطر كبيرة، لكنها تخلق ميزة طبيعية للاستثمار المنتظم. وفقًا للبيانات الحقيقية من يوليو 2017 إلى يوليو 2024، إذا استثمرت 3000 يوان شهريًا، خلال 7 سنوات، بمجموع استثمارات قدره 255,000 يوان، فستحصل في النهاية على 3.2123 بيتكوين، بقيمة حوالي 1.55 مليون يوان وفقًا لسعر العملة في ذلك الوقت، مع معدل عائد استثمار يبلغ 500%، وعائد سنوي يقارب 30%. حتى في بداية قمة السوق الصاعدة، بعد الالتزام بالاستثمار لمدة 36 شهرًا، من المرجح أن تحقق أرباحًا، وكلما زادت تقلبات السوق بنسبة 10%، زادت ميزة تكلفة الاستثمار المنتظم بنسبة 6.8%.

التحضيرات قبل بدء الاستثمار المنتظم في البيتكوين

(أ) الإدراك وتقييم المخاطر

البيتكوين عملة مشفرة لامركزية، يبلغ إجمالي عرضها ثابتًا عند 21 مليون وحدة، وتتمتع بندرة، وتُعرف بـ "الذهب الرقمي". لكن، في الوقت نفسه، تواجه مخاطر مثل تقلبات حادة في السعر، وعدم اليقين في السياسات التنظيمية.

يجب على المستثمرين تقييم قدرتهم على تحمل المخاطر، ويجب أن تكون أموال الاستثمار المنتظم في البيتكوين أموالًا غير مستخدمة، وقادرة على تحمل خسائر قصيرة الأجل. بشكل عام، لا ينبغي أن تتجاوز أموال الاستثمار في البيتكوين 20% من الأصول القابلة للاستثمار للفرد، لتجنب تأثير تقلبات السوق على الحياة اليومية.

(ب) اختيار منصة تداول مناسبة

Gate: المنصة ذات قاعدة مستخدمين كبيرة، وسيولة عالية، وسهولة في عمليات الاستثمار المنتظم. بعد تسجيل المستخدمين وإكمال التحقق من الهوية، اضغط على【التداول】في شريط التنقل في الأسفل، ثم انتقل إلى【التحويل السريع】واختر【الاستثمار المنتظم】، لإنشاء خطة استثمار منتظم، مع إمكانية ضبط دورة الاستثمار، الوقت، والمبلغ، وأدنى مبلغ للاستثمار هو ما يعادل 10 USDT.

ثالثًا، إعداد وتنفيذ خطة الاستثمار المنتظم

(أ) ضبط المعلمات الأساسية

1. دورة الاستثمار: الدورات الشائعة تشمل أسبوعيًا، كل أسبوعين، شهريًا. من خلال اختبار البيانات التاريخية، لا تختلف العوائد طويلة الأمد بين الاستثمار الأسبوعي والشهري بشكل كبير، لكن الاستثمار الأسبوعي يتيح تسوية التكاليف بشكل أكثر تكرارًا. يمكن للمستثمرين اختيار حسب وضعهم المالي وعاداتهم، والاستثمار في يوم الراتب خيار جيد لضمان استمرارية التمويل.

2. مبلغ الاستثمار: يجب تحديد مبلغ الاستثمار بناءً على دخل الفرد وقدرته على تحمل المخاطر، ويُقترح أن يكون بين 5% إلى 10% من الدخل الشهري المتاح. على سبيل المثال، إذا كان الدخل الشهري المتاح هو 10,000 يوان، يمكن تخصيص 500-1000 يوان للاستثمار المنتظم في البيتكوين. المبالغ الثابتة تضمن الالتزام والانضباط، وتجنب التعديلات العشوائية بسبب تقلبات المزاج.

3. تحديد نطاق السعر: بعض المنصات تدعم تحديد نطاق السعر، حيث يمكن للمستثمر ضبط أعلى سعر وأدنى سعر للشراء استنادًا إلى الأسعار التاريخية وتوقعاته الشخصية. عند تجاوز السعر للنطاق، يتوقف الاستثمار في تلك الفترة، لتجنب الشراء بأسعار مرتفعة جدًا أو التوقف عن الشراء عند انخفاض الأسعار بسبب الذعر.

(ب) الالتزام والانضباط النفسي

السر في الاستثمار المنتظم هو الالتزام، ويجب على المستثمرين تنفيذ الخطة بدقة، وتجنب تغيير الاستراتيجية بسبب تقلبات السوق قصيرة الأجل. تقلبات البيتكوين حادة، حيث يمكن أن تتجاوز نسبة الانخفاض في يوم واحد 15%، لكن على المدى الطويل، يتجه السعر بشكل عام نحو الارتفاع.

خلال عملية الاستثمار المنتظم، يجب تجنب التحقق المتكرر من الحساب، وتقليل التدخل العاطفي. كثير من المستثمرين يشعرون بالذعر عند انخفاض السوق ويتوقفون عن الاستثمار، أو يبيعون بخسارة، وهو ما يفوت عليهم فرصة تراكم الأسهم بأسعار منخفضة. وعند ارتفاع السوق، لا ينبغي زيادة مبلغ الاستثمار بشكل أعمى، فالانضباط هو المفتاح لتحقيق فوائد الاستثمار المنتظم.

رابعًا، استراتيجيات متقدمة للاستثمار المنتظم

(أ) تعديل مبلغ الاستثمار بشكل ديناميكي

عندما يحدث تقلب كبير في سعر البيتكوين، يمكن تعديل مبلغ الاستثمار بشكل مناسب، مع الالتزام بقواعد معينة:

- عندما ينخفض سعر البيتكوين بأكثر من 20% عن متوسط سعر الاستثمار، يمكن زيادة المبلغ بنسبة 50% إلى 100%، لتجميع المزيد من الأسهم بأسعار أقل؛

- عندما يرتفع سعر البيتكوين بأكثر من 40% عن متوسط سعر الاستثمار، يمكن تقليل المبلغ بنسبة 50%، لتجنب الشراء بكميات كبيرة عند القمم؛

- بعد كل 6 فترات، يتم فحص تكلفة الحيازة الإجمالية والانحراف عن السعر السوقي، وإذا تجاوز الانحراف 40%، يتم تعديل المبلغ في الفترة التالية.

(ب) دعم القرار باستخدام المؤشرات الفنية

يمكن للمستثمرين استخدام بعض المؤشرات الفنية لتحسين استراتيجية الاستثمار المنتظم، مثل:

- المتوسط المتحرك لمدة 30 يومًا: عندما يتجاوز سعر البيتكوين المتوسط المتحرك لمدة 30 يومًا، يمكن إضافة استثمار بمبلغ ثابت كإشارة على قوة الاتجاه؛

- خط تكلفة STH: عندما يحدث تقاطع ذهبي بين المتوسط المتحرك لمدة 30 يومًا وخط تكلفة STH، يمكن اعتباره إشارة شراء، وزيادة مبلغ الاستثمار.

(ج) استثمار الأصول غير المستخدمة لزيادة العائد

خلال عملية الاستثمار المنتظم، يمكن زيادة قيمة البيتكوين المجمعة من خلال الرهن والإقراض، على سبيل المثال، رهن البيتكوين مقابل عملة مستقرة، ووضعها في تجمعات ذات سيولة عالية لتحقيق عائد سنوي مركب. هذه الطريقة لا تغير من وضعية حيازة البيتكوين، لكنها تعزز العائد الكلي للأصول. ومع ذلك، يجب اختيار بروتوكولات DeFi آمنة وموثوقة، ومراقبة عوامل الصحة بشكل مستمر لضمان أمان الأصول.