SWIFT bringt das Blockchain Shared Ledger in die MVP-Phase, mit geplanten Live-Zahlungen über Grenzen hinweg für 2026

SWIFT, das globale Nachrichtennetzwerk, das über 11.000 Finanzinstitute in mehr als 200 Ländern verbindet, hat bestätigt, dass sein blockchainbasiertes gemeinsames Shared-Ledger in eine Phase eines Minimal Viable Product (MVP) übergeht, wobei für später im Jahr 2026 reale Transaktionen geplant sind.

Das permissionierte Ledger, das auf einer Ethereum-Layer-2-Architektur aufbaut, ist darauf ausgelegt, 24/7 tokenisierte grenzüberschreitende Zahlungen zu ermöglichen, unter Verwendung tokenisierter Einlagen, regulierter Stablecoins und digitaler Zentralbankwährungen. An seiner Gestaltung und Governance wirken mehr als 30 große globale Banken mit, darunter JPMorgan, HSBC, BNP Paribas, Deutsche Bank und Bank of America.

SWIFT Shared Ledger nutzt Ethereum-Layer-2-Technologie für 24/7-Abwicklung

Das SWIFT Shared Ledger ist keine öffentliche Blockchain und verwendet keine native Kryptowährung. Es handelt sich um eine permissionierte Infrastruktur-Schicht, die auf Linea aufbaut, einem Ethereum-Layer-2-Netzwerk, das von ConsenSys entwickelt wurde, mit einer Ethereum-Virtual-Machine-kompatiblen Architektur auf Basis von Hyperledger Besu. Das Ledger erfasst, sequenziert und validiert Transaktionen zwischen Finanzinstituten mithilfe von Smart Contracts. So kann tokenisierter Wert in Echtzeit zwischen Instituten bewegt werden, 24 Stunden am Tag, sieben Tage die Woche.

SWIFT betreibt das Ledger und übernimmt die Orchestrierung von Transaktions-Workflows, die Validierung von Finanzierungszusagen sowie die Koordination von Interbank-Prozessen. Banken betreiben ihre eigenen Umgebungen und behalten die volle Autorität über Schlüssel, Vermögenswerte, Finanzierung und Abwicklung über Echtzeit-Gross-Settlement-Systeme, Korrespondenzbankbeziehungen oder andere zwischen den Teilnehmern vereinbarte Mechanismen.

Blockchain-Abwicklung behebt Ineffizienzen traditioneller grenzüberschreitender Zahlungen

Traditionelle grenzüberschreitende Zahlungen hängen von Korrespondenzbanknetzwerken ab, die innerhalb der Geschäftszeiten arbeiten, mehrere Intermediäre einbeziehen und einen erheblichen Abstimmungsaufwand erzeugen. Das SWIFT Shared Ledger macht diesen Prozess dadurch zunichte, dass es Nachrichtenübermittlung und Abwicklung in einer einzigen Schicht zusammenführt. Dadurch erhalten Banken schnellere Zahlungsdurchführung, bessere Transparenz über die Liquidität und weniger Aufwand für die Abstimmung.

Das MVP baut auf bestehenden Bank-Zahlungsanwendungen und SWIFT-Standards auf und führt eine gemeinsame digitale Orchestrierungsschicht ein, die Interbank-Zahlungsverpflichtungen aufzeichnet und validiert. Das Ledger ermöglicht Zahlungen, die mithilfe tokenisierter Einlagen als zugrunde liegender Darstellung des Werts ausgeführt werden, nutzt bestehende Compliance-Prozesse und unterstützt mehrere Abwicklungsoptionen.

Designphase mit Inputs globaler Banken abgeschlossen; Live-Transaktionen für 2026 geplant

In der Designphase kamen mehr als 30 globale Finanzinstitute zusammen, deren Input die Funktionalität des Ledgers, das Governance-Modell und die künftige Entwicklungs-Roadmap geprägt hat. Nachdem diese Designphase abgeschlossen ist, baut SWIFT nun die erste Iteration des Ledgers. Ein MVP-Launch mit realen Transaktionen ist für später im Jahr 2026 geplant.

Jonathan Ehrenfeld, der die SWIFT-Ledger-Strategie leitet, sagte, dass das Hinzufügen eines blockchainbasierten Ledgers zur Infrastruktur die Vorteile digitaler Finanzen dem Ökosystem nahtlos und sicher, im Maßstab, zugänglich machen werde – ohne das Vertrauen und die Widerstandsfähigkeit zu beeinträchtigen, die für das globale Finanzwesen unerlässlich sind.

SWIFT positioniert das Ledger nicht als Ersatz für seine bestehende Messaging-Infrastruktur, sondern als parallelen Strang, der es Instituten ermöglicht, auf blockchainbasiertes Settlement zuzugreifen, ohne interne Workflows oder Compliance-Prozesse neu zu entwerfen. Für den Markt grenzüberschreitender Zahlungen in Höhe von $183 Billionen pro Jahr sind die Auswirkungen erheblich, da die neue Infrastruktur 24/7-Abwicklungsmöglichkeiten ermöglicht, die zuvor über traditionelle Korrespondenzbanknetzwerke nicht verfügbar waren.

FAQ

Was ist das SWIFT-Blockchain-Shared-Ledger und wann geht es live?

Das blockchainbasierte Shared Ledger von SWIFT ist eine permissionierte Infrastruktur-Schicht, die auf Ethereum-Layer-2-Technologie basiert und 24/7 grenzüberschreitende Zahlungen mithilfe tokenisierter Einlagen und regulierter Stablecoins ermöglicht. Das MVP ist geplant, später im Jahr 2026 mit realen Transaktionen live zu gehen, nachdem eine abgeschlossene Designphase mit mehr als 30 globalen Banken erfolgt ist.

Welche Banken haben an der Gestaltung des SWIFT-Blockchain-Ledgers mitgewirkt?

Mehr als 30 globale Finanzinstitute, darunter JPMorgan, HSBC, BNP Paribas, Deutsche Bank und Bank of America, haben zur Gestaltung des Ledgers, zum Governance-Modell und zur Entwicklungs-Roadmap beigetragen.

Wie unterscheidet sich das Blockchain-Ledger von SWIFT von öffentlichen Blockchains?

Das SWIFT Shared Ledger ist eine permissionierte Infrastruktur-Schicht, die keine native Kryptowährung verwendet. Es basiert auf Open-Source-Grundlagen mit einer Ethereum-kompatiblen Architektur, wird jedoch von SWIFT betrieben. Banken behalten die volle Autorität über ihre eigenen Schlüssel, Vermögenswerte und Abwicklungsmechanismen über bestehende Systeme.