¿Cómo se puede configurar la asignación de activos en el mundo Cripto para atravesar alcistas y bajistas?

Muchas personas me preguntan, si quieren ganar dinero en Bitcoin en el mundo Cripto a largo plazo, disfrutar de los dividendos de otras monedas principales y al mismo tiempo mantener sus activos relativamente estables, ¿cómo deberían configurarlo? Hoy les enseñaré una idea: hacer su propio "fondo índice de la industria del mundo Cripto".
Primero aclaremos una lógica: el mundo Cripto no se gana dinero apostando a "adivinar subidas y bajadas", sino ganando dinero con el "crecimiento de la industria". Solo necesitas apostar por la pista correcta, elegir la estructura de activos adecuada, y mientras la industria esté en crecimiento, tu configuración general naturalmente aumentará. Por el contrario, si la industria se enfría, incluso si compras el líder a corto plazo, al final no podrás escapar. Por lo tanto, la clave es "hacer lo correcto", no "adivinar las fluctuaciones".
El mundo financiero tradicional ya tiene una mentalidad de inversión en índices, como el S&P 500, cuya esencia es: seguir el crecimiento de un sector de la manera más diversificada y estable posible. El mundo Cripto también puede jugar así, solo que nadie te ayuda a empaquetarlo, así que tienes que hacerlo tú mismo.
El mundo Cripto tiene grandes riesgos, pero todos los riesgos giran en torno a dos indicadores clave: primero, ¿dónde está el capital? El voto del capital es la verdadera señal; segundo, ¿el proyecto tiene utilidad?
Los mejores proyectos no tienen secretos. BTC es el más estable y el más consensuado, este es el techo del consenso. ETH es el ecosistema más maduro, con una base sólida. Aunque USDT no es una moneda, no se puede prescindir de él en la gestión de activos en cadena, generación de intereses y cobertura de riesgos. BNB y SOL son, en esencia, extensiones de ETH, uno es el ecosistema del intercambio y el otro es una cadena de bloques de alto rendimiento, ambos pertenecen al "anillo exterior del sistema Ethereum". ¿Por qué no incluir XRP? Porque hasta ahora realmente no veo qué utilidad práctica tiene. Aparte del lavado de dinero gris, el mundo Cripto no es una religión; si se mantiene a largo plazo, un proyecto que no tiene utilidad no debería estar en la mesa.
Por lo tanto, una asignación razonable a largo plazo debería ser así: BTC es el pilar central, ETH es la capa de soporte, BNB y SOL son capas complementarias, USDT es la capa de ajuste de flujo de efectivo. Según la relación actual de capitalización de mercado, la capitalización de BTC es aproximadamente 4.7 veces la de ETH, ETH es 2.96 veces la de BNB y 3.88 veces la de SOL. Según esta proporción, se puede establecer como:
1 BTC, 4.7 ETH, 13.9 BNB, 18.2 SOL.
Esta configuración es equivalente a comprar un "ETF del sector" de los activos centrales del mundo Cripto. La capitalización total de la industria blockchain ahora es de más de 40 mil millones de dólares, si en el futuro este sistema realmente puede cambiar las estructuras tradicionales de bancos, pagos, financiamiento y almacenamiento de riqueza, entonces BTC es el oro digital, ETH es el "sistema operativo digital" de la era de Internet, y BNB y SOL son los "puntos de entrada" en sus respectivos ecosistemas. Una vez que la industria siga creciendo, el valor de estas monedas eventualmente aumentará.
Si un día realmente aparece una nueva cadena pública, tan innovadora que pueda reemplazar a ETH y su capitalización de mercado sube a mil millones de dólares, eso también es simple: simplemente añádelo proporcionalmente a tu configuración. No necesitas seguir las tendencias, solo ajusta tu cartera regularmente. Si sube, naturalmente podrás obtener ganancias.
Hay quienes dicen que ETH superará a BTC, y otros dicen que SOL reemplazará a ETH. No importa, esta configuración te beneficiará en cualquier caso. ¿Cuál es el peor de los casos? Que SOL y BNB se reduzcan a cero, eso solo afectaría alrededor del 13% de los activos. Si incluso ETH colapsa, solo se perdería un 12%. Si BTC se reduce a cero, eso significaría que todo el sistema de blockchain ha sido negado, y en ese momento ya no habrá mundo Cripto.
Lo más importante en la inversión es la mentalidad. La inversión no se trata de mirar las subidas y bajadas todos los días, sino de permitir que los activos no afecten tu vida. Si una pequeña fluctuación no te deja dormir, entonces la forma en que te has configurado definitivamente tiene un problema. Los verdaderos jugadores que pueden llegar lejos nunca son los más inteligentes, sino aquellos que pueden mantener la calma.
Muchas personas son extremadamente supersticiosas con BTC, invirtiendo el 99% de su capital en él. No niego que BTC es la piedra angular del mundo Cripto, pero una asignación extrema en sí misma es el comportamiento más arriesgado. Porque el riesgo no solo es la caída del precio de la moneda, sino también la conformidad, el sistema, las políticas, los cisnes negros y una serie de otros factores. Cuanto más extremo, más frágil, y más rápido se muere.
La esencia de la inversión indexada es el "equilibrio dinámico". Por ejemplo, si ETH baja hasta quedar solo con 1/10 del valor de mercado de BTC, la asignación se convierte en 1 BTC y 10 ETH; si ETH vuelve a aumentar al 20% del valor de mercado de BTC, entonces se ajusta a 1 BTC y 5 ETH. Lo mismo aplica para BNB y SOL. De esta manera, se puede comprar bajo y vender alto automáticamente, sin necesidad de estar mirando el mercado todos los días.
Pero, sin importar cómo lo ajustes, hay una línea base que no se puede romper: al menos el 50% de la posición debe reservarse para BTC. Porque BTC es el ancla subyacente de todo el mundo Cripto, es el único activo que puede considerarse una "creencia en la descentralización".
En cuanto a si BTC es o no oro digital, creo que es pronto para decirlo. Ahora mismo se asemeja más a un activo cíclico, como las acciones cíclicas en los mercados tradicionales, con subidas y bajadas, pero cada vez que baja, los puntos más bajos están aumentando. El mundo Cripto es esencialmente un gran juego cíclico, el dinero entra, se inflan burbujas, el dinero inteligente sale, el mercado retrocede, se reordena el capital, y luego comienza una nueva ronda.
Si no tienes mucho capital, en realidad no necesitas pensar en "cuándo vender". En un mercado alcista, no te atreves a vender, y en un mercado bajista no te atreves a comprar, esta confusión no tiene sentido. Si cae, que caiga; si puedes aguantar, aguanta. Una vez que completes dos ciclos, entenderás que la verdadera riqueza en el mundo Cripto no se gana a través de predicciones, sino que se logra a través de la perseverancia.
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