Swap en Forex: La Comisión Invisible que Afecta tu Rentabilidad

¿Alguna vez te preguntaste por qué pierdes dinero solo por dejar una posición abierta toda la noche? Bienvenido al mundo de los swaps en forex, esa comisión silenciosa que muchos traders ignoran hasta que les pega en la cartera.

¿Qué Carajo es un Swap?

Simple: cuando compras una moneda, estás pidiendo prestada una divisa y vendiendo otra. Las tasas de interés de ambas no son iguales, así que alguien tiene que pagar la diferencia. Ese alguien eres tú (o a veces, ganas tú).

• Swap positivo: Ganas pasta por dejar la posición abierta. Pasa cuando la moneda base tiene mejor tasa de interés.
• Swap negativo: Pierdes plata cada noche. La moneda base tiene tasa más baja que la de contrapartida.

Cómo Se Calcula (Sin Dolor de Cabeza)

La fórmula es básica:

Fee = Tamaño de Posición × Diferencia de Tasas × Markup del Broker

Ejemplo real: Compras EUR/USD con 1 lote (100,000 EUR) y lo dejas 30 días. Si el EUR rinde 4% anual y USD 2%, cada noche pierdes aproximadamente 5-6 USD en swap negativo.

Casos de la Vida Real

Scenario 1 - Ganancia: Compras EUR/USD. El BCE mantiene tasas altas mientras la Fed es más cautelosa → recibes swap positivo cada noche. Es como que el mercado te pague por esperar.

Scenario 2 - Pérdida: Compras GBP/JPY. El Banco de Japón está en crisis de tasas bajas → pagas swap negativo jugoso. Malo para tu saldo.

Factores que Mueven los Swaps

1. Decisiones de Bancos Centrales: La Fed o el BCE suben/bajan tasas → cambian todos los swaps automáticamente.
2. Volatilidad del Mercado: Cuando hay caos, los brokers amplían sus márgenes.
3. Par Exótico vs Mayor: EUR/USD tiene swap bajo. AUD/JPY te parte el culo con tasas salvajes.

Trucos para No Sangrar Dinero

• Cierra antes del rollover: Los swaps se aplican a las 17:00 EST. Cierra antes si puedes.
• Usa cuentas islámicas: Algunos brokers ofrecen cuentas sin swap (créelo o no).
• Elige pares con swap positivo: Busca diferencias de tasas a tu favor.
• Ojo al miércoles: Ese día los brokers cobran 3x para compensar el fin de semana. Evita mantener posiciones.

Miércoles = Día del Castigo

Todos los viernes el sistema cierra, así que el miércoles los brokers cobran triple swap para cubrir el jueves-viernes. Es un goteo de dinero que casi nadie ve venir.

Lo Bueno y Lo Malo

✅ Ventajas:

• Swaps positivos = income pasivo en posiciones largas.
• Te muestra la salud económica real de las divisas.

❌ Desventajas:

• Swaps negativos erosionan ganancias lentamente.
• Para traders principiantes es otra variable confusa.
• A largo plazo, suma millones en pérdidas acumuladas.

Preguntas que Te Harás

¿Cuándo se aplica el swap? → 17:00 EST, cada día laboral.

¿Me afecta mucho en tradingdía? → Casi nada. Tu enemigo es el swap si dejas posiciones abiertas noches enteras.

¿Es igual en todos los brokers? → No. Cada broker marca diferente. Compara antes de elegir.

¿Todas las divisas tienen swap? → Sí, pero varían locamente. Mayor vs exótica es el cielo vs el infierno.

Cierre

Los swaps no te van a arruinar si los entiendas. Solo no seas ingenuo y dejes posiciones EUR/JPY abiertas por semanas esperando el milagro. Haz la cuenta, entiende el costo real, y ajusta tu estrategia. Los profesionales lo hacen automático. Tú ahora también sabes.