El $14B MBI Esquema piramidal: Cómo un hombre estafó a 10 millones de personas

China acaba de extraditar a Zhang Moumou de Tailandia, el cerebro detrás del MBI Group, uno de los mayores esquemas piramidales de criptomonedas. Esta es la primera extradición de un delito financiero de China bajo el tratado China-Tailandia de 1999, y las cifras son asombrosas.

La Escala de la Estafa

El grupo MBI engañó a más de 10 millones de víctimas en un programa de inversión falso que requería tarifas de entrada que oscilaban entre 700 y 245,000 yuanes ($98–$34,316). ¿El monto total malversado? 100 mil millones de yuanes (~$14 mil millones)—lo que lo convierte en uno de los mayores crímenes financieros en la memoria reciente.

Cómo funcionó: Se prometieron a los inversores rendimientos astronómicos en inversiones criptográficas que no existían. Clásico engaño, ejecutado a una escala industrial.

Cronología: De Buscado a Extraditado

• Noviembre de 2020: La policía de Chongqing abrió un caso contra Zhang
• Marzo 2021: Interpol emitió una Notificación Roja para su arresto
• Julio 2022: Las autoridades tailandesas lo arrestaron en Bangkok
• Mayo 2024: El tribunal de Tailandia aprobó la extradición
• 2024: Zhang regresó a China para ser procesado

La operación “Zorro Cazador”—una fuerza de tarea conjunta chino-tailandesa—lo siguió a través de las fronteras durante años.

Por qué esto es importante para las criptomonedas

Esta incautación subraya por qué China prohibió el comercio de criptomonedas en 2021. El gobierno citó el fraude y las estafas desenfrenadas como el principal motivo. Mientras que China prohíbe el comercio, todavía reconoce las criptomonedas como propiedad virtual, lo que significa que puedes poseerlas, solo que no puedes comerciarlas en los intercambios de la China continental.

Recientemente, el marco de (AML) contra el lavado de dinero de China señaló explícitamente las transacciones de activos virtuales como un método de lavado de dinero, apretando la soga sobre la actividad cripto ilícita.

La Gran Imagen

El colapso del Grupo MBI es un recordatorio: si promete rendimientos garantizados con un riesgo mínimo, probablemente sea un esquema piramidal. Las víctimas perdieron miles de millones; Zhang perdió su libertad.