Seleccionar acciones sin confusión: 3 enfoques que todo Novato debe aprender + Lista de seguimiento para 2024

El error más común que cometen las personas que recién comienzan a invertir en acciones es sentirse abrumadas por miles de opciones y luego comprar cualquier acción al azar. ¿El resultado? O no ganan dinero o pierden de manera inexplicable.

En realidad, elegir acciones no es tan complicado, lo clave es entender si estás operando a corto plazo o manteniendo a largo plazo — porque esto determina qué indicadores miras y cómo actúas.

¿Cómo elegir una inversión a largo plazo? Mira 3 dimensiones

1. Cuánto dinero podrá ganar la empresa en el futuro

En pocas palabras, comprar acciones es comprar un negocio. Esperas que este negocio sea cada vez más rentable en el futuro. La situación más ideal es encontrar empresas que tengan una “posición de monopolio” en la industria, como Google en el ámbito de las búsquedas, Meta en el ámbito social y Apple en el ecosistema móvil. Tienen un foso profundo, los competidores no pueden entrar, por lo que las ganancias están aseguradas.

¿Material didáctico negativo? Nokia, BlackBerry, Kodak: estos antiguos reyes de la industria han visto cómo su posición en el mercado se erosiona y sus acciones han caído en picada. Al seleccionar acciones, es imprescindible evitar este tipo de “empresas en declive”.

2. ¿Puede impulsar las grandes tendencias de la industria?

Además de observar a una sola empresa, también hay que considerar la dirección de toda la industria. Por ejemplo, ahora el mundo está impulsando las energías renovables y la electrificación, las empresas de las industrias de minería de cobre, fotovoltaica y baterías se beneficiarán colectivamente. Aprovechar la tendencia traerá grandes resultados con menos esfuerzo.

3. ¿Es rentable el precio de compra actual?

La misma acción, comprar a 100 dólares puede ser una buena inversión, pero comprar a 200 dólares es una trampa mortal. Por lo tanto, la valoración es clave. La forma más simple de juzgar es mirar el índice precio-beneficio (P/E Ratio) — precio de la acción ÷ ganancias por acción.

¿Cómo evaluar si el PER es alto o bajo?

• Comparar datos históricos: Si una acción ha tenido un PER de entre 8 y 16 en los últimos 10 años, y ahora está en 9, entonces es barata (suponiendo que los fundamentos de la empresa no han cambiado)
• Comparación con la competencia: En las compañías petroleras, el PER de ExxonMobil y TotalEnergies es diferente, siendo el más bajo relativamente barato.

Cosas a tener en cuenta:

• Un alto múltiplo precio/utilidad no necesariamente es algo malo, si las perspectivas de crecimiento de la empresa son buenas, la prima es razonable.
• Un bajo ratio P/E también debe ser motivo de precaución, ya que podría ser debido a la inestabilidad de las ganancias de la empresa o a un alto riesgo (por ejemplo, industrias cíclicas o empresas con alta deuda)
• La tasa de interés y la política del banco central también afectan la relación precio-beneficio.

¿Cómo elegir el trading a corto plazo? Mira el análisis técnico

El trading a corto plazo no puede esperar a que los fundamentos se reflejen lentamente, hay que actuar rápidamente. En este momento, hay que confiar en los indicadores técnicos.

Indicador de tendencia：

• Media Móvil (SMA/EMA): Promediar el precio de las acciones de los últimos 50 o 200 días y observar la pendiente. Línea en ascenso + precio de las acciones por encima de la línea = tendencia alcista, puede continuar subiendo.

Indicadores de impulso:

• MACD: Rastrea la velocidad y la fuerza de los cambios en el precio de las acciones. Cuando la línea MACD cruza de abajo hacia arriba la línea de señal (cruce dorado) = señal de compra; de arriba hacia abajo (cruce de la muerte) = señal de venta.

Patrones de gráficos (identificar estos patrones, predecir el próximo movimiento):

• Hombro-cabeza-hombro: El precio de las acciones forma un punto más alto/más bajo en el medio, con un punto más bajo/más alto a cada lado. Romper la línea del cuello = inversión de tendencia
• Doble techo/doble suelo: El precio de las acciones toca el mismo nivel dos veces y luego se mueve en dirección opuesta. Romper la línea de cuello = inversión de tendencia
• Triángulo ascendente/descendente: un lado es horizontal, el otro lado es inclinado. Cuando se rompe, continuará moviéndose en la dirección inclinada.

3 acciones a seguir en 2024

NVIDIA (NVDA)

• En 2023 subió 3 veces, este año ha subido casi un 40%
• El “estándar de oro” de los chips de IA, todas las empresas tecnológicas del mundo deben usar sus chips.
• Ha superado a Amazon y Alphabet, convirtiéndose en las tres principales empresas en valor de mercado en la bolsa de EE. UU.
• Pregunta: La valoración ya es muy alta, hay que tener cuidado con la corrección.

Tesla (TSLA)

• Ha caído un 23% desde 2024, siendo el de peor rendimiento entre las “siete acciones tecnológicas fuertes”.
• Desafíos a corto plazo: desaceleración en las ventas de vehículos eléctricos, problemas en la línea de producción, controversia sobre la remuneración de Musk
• pero los analistas aún son optimistas sobre las perspectivas a largo plazo
• Oportunidad: Si crees en el futuro de los vehículos eléctricos, ¿es este un buen momento para comprar?

Microsoft (MSFT)

• En 2023 subió un 57%, superando al mercado.
• Uno de los mayores beneficiarios de la inteligencia artificial (el financiador detrás de OpenAI)
• Los últimos informes financieros superaron las expectativas, 50 analistas de Wall Street acordaron dar una calificación de compra.
• Hasta ahora en 2024 ha subido un 9%, el precio objetivo promedio de los analistas es de 443 dólares (aún hay margen de subida)

Últimas palabras

No importa si es a largo plazo o a corto plazo, la combinación de fundamentos + análisis técnico es la más efectiva. A largo plazo, se debe observar si la empresa puede seguir siendo rentable, y a corto plazo, si es un buen momento para entrar. La diversificación de inversiones, el control de posiciones y no hacer all in — estos consejos tan comunes son realmente ciertos.

La premisa para elegir las acciones correctas es que debes saber lo que estás haciendo. Ahora lo sabes.