A las tres de la madrugada, el viejo Wang me llamó más de diez veces, tan ansioso como una hormiga en una sartén caliente. Acababa de cambiar 600.000 USDT de un exchange a moneda fiat y transferirlo a su cuenta bancaria; aún no había tenido tiempo ni de calentarse el dinero, y a las dos horas le llegó un SMS del banco: “Sus operaciones no presenciales han sido suspendidas”. El dinero seguía en la cuenta, podía ver el saldo, pero no podía mover ni un céntimo.

Me contó que se quedó mirando esos números en la app del banco casi una hora, sintiéndose completamente helado. Ese dinero lo había ganado tras muchas noches sin dormir vigilando el mercado; no perdió por la volatilidad, sino que se atascó justo en el último paso de la retirada. Esa frustración es incluso peor que perder dinero.

Mucha gente que invierte en criptomonedas solo se fija en las subidas y bajadas de precio, pensando que si aguantan las fluctuaciones del mercado ya está todo hecho. Pero la verdadera trampa no suele estar en el gráfico: lo peor es cuando ganas dinero y no puedes sacarlo, eso sí que es mortal. El problema está en la “contaminación de fondos”: por ejemplo, si alguien compra USDT con dinero negro y, tras varias transferencias en la cadena, ese dinero llega a ti, a simple vista todo parece una operación normal, pero si el origen se ve implicado en algún problema, todas las cuentas de esa cadena pueden verse afectadas.

Pero tampoco hay que entrar en pánico. Que te congelen la cuenta no significa que hayas cometido un delito. Mientras puedas aportar capturas de la operación OTC, conversaciones con la contraparte y justificantes de las transferencias, el 90% de las cuentas acaban desbloqueándose. Eso sí, tendrás que ir al banco, colaborar con la policía y, dependiendo del caso, el proceso puede durar desde unas semanas hasta varios meses: consume tiempo, energía y te amarga la vida, así que mejor prevenir que curar.

Aquí van algunos consejos útiles:

**1. Usa una “tarjeta exclusiva para criptomonedas”**
Utilízala solo para operaciones OTC y nunca la mezcles con la nómina o tus gastos diarios. Si la bloquean, al menos no afectará a tu vida cotidiana.

**2. Elige bien a tus contrapartes, no solo por el precio**
Prioriza vendedores con buena reputación y más de un año de historial. No arriesgues por ahorrar unos euros con cuentas recién registradas, ese poco beneficio no compensa el riesgo.

**3. Cuida los detalles operativos**
Divide grandes cantidades en varias transferencias y haz las operaciones preferentemente de día (los controles bancarios son más transparentes). Cuando recibas el dinero, no lo muevas de inmediato: déjalo reposar tres días y observa. En el concepto de la transferencia, pon motivos razonables como “pago de mercancía” o “honorarios de consulta”.

Ganar dinero en el mercado cripto tiene mérito, pero saber asegurarlo en tu bolsillo, eso sí que es auténtica habilidad. No esperes a que te congelen la cuenta para poner remedio: adelántate con estos detalles, es lo más sensato.

Algunos me preguntan si acepto novatos. Mi respuesta siempre ha sido clara: la luz está encendida aquí, y quienes quieran aprender de verdad y avanzar con paso firme, encontrarán su propio camino.