Falcon Finance (FF): Protocolo de generación de ganancias y emisión de stablecoin

¿Qué es FF? Conoce este protocolo descentralizado

Falcon Finance es una plataforma descentralizada que permite a los usuarios poner en garantía activos digitales para emitir USDf—un dólar sintético respaldado por activos de mayor valor por defecto. Esto no es solo un protocolo simple, sino también un ecosistema completo para gestionar activos, generar flujos de rendimiento y optimizar ganancias.

A diferencia de los intercambios tradicionales, Falcon Finance se centra en crear una infraestructura de colateral universal. Esto significa que no solo puedes inscribir USDf desde stablecoin, sino que también puedes utilizar activos volátiles como BTC o ETH para participar en el ecosistema rentable.

Mecanismo de funcionamiento: ¿Qué son USDf, sUSDf y vault?

Emisión de USDf: Dos enfoques diferentes

Falcon Finance ofrece dos métodos de emisión de USDf para diferentes necesidades.

Método básico: Puedes enviar stablecoins como USDT o USDC y recibir USDf a una tasa de 1:1. Esta es la opción ideal para aquellos que buscan estabilidad.

Método avanzado: Si posee activos que no son stablecoin, necesitará proporcionar activos colaterales adicionales. Este método está diseñado para aquellos que se comprometen a depositar activos durante un período de tiempo fijo, lo que permite que sus activos sigan teniendo la oportunidad de aumentar de valor mientras generan ganancias. La cantidad de USDf que reciba dependerá del tiempo de bloqueo y del nivel de riesgo que acepte.

USDf está respaldado por activos de mayor valor que la cantidad emitida, y al mismo tiempo es gestionado mediante estrategias de regulación de mercado para mantener la estabilidad del precio.

sUSDf: Token de generación de beneficios mediante staking

Cuando apiles USDf en los vaults de Falcon Finance, recibirás sUSDf—un token que representa la propiedad en el fondo de rendimiento. El valor de sUSDf aumenta con el tiempo a medida que el protocolo genera beneficios a partir de estrategias como el arbitraje, el staking y la provisión de liquidez.

El tipo de cambio entre sUSDf y USDf sigue aumentando, por lo que cada unidad de sUSDf reflejará una parte del valor mayor que el inicial. Este es un mecanismo de acumulación de ganancias automáticas sin necesidad de que realices ninguna acción adicional.

¿Qué es Vault y cómo funciona ###?

Vault en Falcon Finance son los fondos diseñados para gestionar activos y generar flujo de rendimiento. Hay dos tipos principales de vault:

Bóveda de rendimiento básico: Puedes stake USDf o sUSDf sin necesidad de un tiempo de bloqueo. El rendimiento aquí suele ser estable pero más bajo, y puedes retirar tu dinero en cualquier momento.

Vault de rendimiento mejorado: Este es el lugar donde bloqueas activos en plazos fijos como 3 o 6 meses para obtener un rendimiento más alto. Cuando vuelves a apostar sUSDf en este tipo de vault, cada posición estará representada por un NFT (token no fungible), que muestra la cantidad de activos apostados y el plazo de bloqueo. Al finalizar el plazo, puedes canjear el NFT por el sUSDf original junto con las ganancias adicionales generadas.

Este mecanismo de vault permite a los usuarios elegir de manera flexible entre la liquidez y un mayor rendimiento.

Proceso de participación detallado

Para comenzar con Falcon Finance, pasarás por los siguientes pasos:

Paso 1 - Enviar activos: Conecta tu billetera Web3 (debe estar en la lista permitida) y envía los activos en garantía. Las stablecoins se emitirán USDf a una tasa de 1:1, mientras que activos como BTC o ETH requerirán un colateral sobrepasado.

Paso 2 - Emisión de USDf: Cuando el activo sea confirmado, el protocolo emitirá USDf con tu activo.

Paso 3 - Apostar USDf: Llevar USDf a las bóvedas para acuñar sUSDf, este token aumentará su valor con el tiempo a través de diversas estrategias de diversificación.

Paso 4 - Restake para un rendimiento más alto: Si lo deseas, puedes bloquear sUSDf en una bóveda mejorada en períodos fijos. Tu posición estará representada por un NFT.

Paso 5 - Conversión: Cuando desees retirar, puedes unstake sUSDf a USDf, luego cambiar USDf por stablecoin a una tasa de 1:1. Si envías activos que no son stablecoin, puedes recuperar el activo colateral inicial ( dependiendo de las condiciones del mercado ).

Seguridad y gestión de riesgos

Falcon Finance se asocia con organizaciones de custodia independientes utilizando un mecanismo de aprobación de múltiples firmas y tecnología de cálculo multipartito (MPC) para proteger los activos que depositas. Además, el protocolo requiere que completes el proceso de verificación KYC y AML para mejorar la seguridad y el cumplimiento.

El protocolo también implementa mecanismos de supervisión automática y manual combinados con estrategias de trading diseñadas para limitar el riesgo de fluctuaciones de precios repentinas. Si un stablecoin comienza a perder la tasa de anclaje establecida, Falcon Finance puede salir o cubrir esa posición.

El protocolo mantiene un fondo de seguros en la cadena que actúa como una reserva en períodos de tensión, que puede ser utilizado para apoyar el mercado USDf y promover la estabilidad del sistema.

Los riesgos que necesitas conocer

A pesar de que Falcon Finance tiene medidas de protección, los usuarios aún necesitan comprender los riesgos potenciales:

Riesgo de seguridad: Al igual que todos los activos digitales, Falcon Finance puede enfrentarse a ataques cibernéticos, interrupciones en la blockchain o fallos técnicos.

Riesgo de pérdida de anclaje: USDf o otros activos pueden no mantener la tasa de anclaje establecida debido a la volatilidad del mercado, la falta de liquidez o cambios en la regulación.

Riesgo operativo: La pérdida de conexión a Internet y los errores del sistema pueden limitar temporalmente el acceso o ralentizar las transacciones.

Riesgo de terceros: Falcon Finance colabora con servicios de terceros, lo que significa que la plataforma no controla completamente los activos cuando se transfieren fuera del sistema.

Token FF: Beneficios y aplicaciones

FF es el token nativo del protocolo Falcon Finance, con un máximo de 10 mil millones de tokens. Este token tiene múltiples aplicaciones en el ecosistema:

Gobernanza: Los poseedores de FF pueden votar sobre propuestas que afectan aspectos clave del protocolo, desde actualizaciones técnicas hasta iniciativas de crecimiento a largo plazo.

Promoción: Apostar o mantener FF te permite disfrutar de ventajas como un APY más alto al apostar USDf, requisitos de colateral más bajos al emitir USDf, y tarifas de intercambio reducidas.

Recompensas del ecosistema: Una parte del suministro de FF se asigna para recompensar a los usuarios que participen en el ecosistema a través de actividades como la emisión, el staking y la participación en protocolos DeFi.

Acceso a productos: Los poseedores de FF tienen derecho a acceder anticipadamente a productos y características que se lanzarán próximamente, incluidos los vaults de rendimiento equilibrado de riesgo y las opciones de emisión estructurada.

Datos del token FF:

• Suministro máximo: 10,000,000,000 token

Resumen

Falcon Finance proporciona un marco integral para hipotecar activos, emitir stablecoins y acceder a diversas estrategias de generación de beneficios. A través de características como USDf, sUSDf y las bóvedas que mejoran el rendimiento, la plataforma ofrece múltiples opciones para optimizar sus activos digitales.

Sin embargo, lo importante es que debes comprender claramente los riesgos potenciales, como la volatilidad de los precios, la pérdida de la tasa de anclaje establecida y los problemas de seguridad. Debes considerar cuidadosamente estos riesgos antes de participar y solo invertir el dinero que puedas permitirte perder.