Todos los traders saben que lo que más temen en el mundo Cripto no es la Gran caída del mercado, sino recibir de repente una llamada de un extraño diciendo que están involucrados en un caso. En un instante, uno se queda atónito: solo estaba comprando y vendiendo activo digital en la plataforma, ¿cómo es que se ve envuelto en un problema legal?

En realidad, en la mayoría de los casos esto es solo una falsa alarma, pero la clave está en cómo respondes. Muchas personas reaccionan con pánico, negación e incluso resistencia, lo que resulta en complicar lo que era algo simple.

**Primero, aclaremos un hecho básico**: realizar transacciones de criptomonedas de manera personal es completamente legal. El verdadero riesgo legal radica en una situación: los fondos que recibes provienen de actividades ilegales (como fraude, lavado de dinero, etc.), y tú, como receptor, podrías necesitar cooperar con la investigación. Pero aquí es importante enfatizar: "cooperar" no es igual a "confesar", hay una diferencia esencial entre ambos.

Si alguien reporta que el dinero que le fue robado ha ingresado a tu cuenta, el procedimiento estándar de respuesta es el siguiente:

Primer paso, mantén la calma. Respira hondo, no te apresures a pelear o a confrontar emocionalmente.

El segundo paso, colaborar activamente. Tu actitud debe ser "estoy dispuesto a manejarlo según las regulaciones", y luego proporcionar inmediatamente los registros de transacciones, los comprobantes de transferencia, las direcciones de billetera y los puntos en el tiempo como evidencia. La experiencia nos dice: cuanto antes colabores activamente, menos problemas tendrás después; por el contrario, cuanto más evites y retrases, más fácil será que los pequeños problemas se conviertan en problemas grandes.

**Aquí hay una diferencia muy importante**:

Si se te considera un participante directo del caso, todas tus cuentas bancarias y billeteras electrónicas podrían ser congeladas, y el tiempo de procesamiento podría ser muy largo.

Pero si solo eres un trader inocente y has recibido fondos problemáticos por error, generalmente podrás descongelar rápidamente después de cooperar con la investigación. Las consecuencias en los dos casos son completamente diferentes.

Por lo tanto, cuando surgen problemas legales, la actitud es clave. No se trata de retirarse sin más, ni de enfrentarse de manera dura, sino de ser racional, transparente y cooperar de manera proactiva. Solo así se puede proteger eficazmente los propios activos y la reputación.