Gate gestión de patrimonio privado: remodelando el plano de riqueza para inversores de alto patrimonio neto en la era de los activos digitales

En el ámbito de TradFi, la gestión de patrimonio privado se entiende comúnmente como una planificación y servicios financieros integrales ofrecidos específicamente a individuos y familias de alto patrimonio. Según la definición de la Asociación CFA, la gestión de patrimonio privado combina la planificación financiera y la gestión de inversiones, con el objetivo de ayudar a los inversores, especialmente a las personas de alto patrimonio, a gestionar su riqueza.

La madurez del mercado de activos digitales está impulsando la demanda de los inversores de alto patrimonio neto, que están pasando de operaciones de trading simples a una gestión de patrimonio a largo plazo más profesional y sistemática. Los datos del mercado muestran que más del 38% de los individuos de alto patrimonio ya han asignado activos digitales en sus carteras.

01 La evolución de la gestión de patrimonio

La gestión moderna de patrimonio privado se originó en los servicios bancarios privados suizos del siglo XVI y hoy se ha desarrollado en una forma de servicio financiero integral centrada en clientes de alto patrimonio neto. La gestión de patrimonio tradicional se centra principalmente en el crecimiento sólido de los activos y la cobertura de riesgos.

En el sistema financiero tradicional, la principal diferencia entre la banca privada y otras instituciones de gestión de patrimonio radica en el grado de personalización. La banca privada suele ofrecer servicios más personalizados, dirigidos principalmente a individuos de ultra alto patrimonio neto, oficinas familiares y empresas.

Los servicios de las instituciones de gestión de patrimonio suelen incluir varios aspectos como la planificación de inversiones, la gestión de efectivo, los préstamos y la planificación patrimonial. Estas instituciones ayudan a los clientes a desarrollar planes de inversión a largo plazo, ofrecen proyectos de inversión específicos y diseñan estrategias de protección y transmisión de activos.

02 La nueva era de la gestión de riquezas criptográficas

A medida que los activos digitales se convierten gradualmente en una categoría de activos dominante a nivel mundial, la gestión de riqueza en criptomonedas se ha convertido en una necesidad para los inversores de alto patrimonio neto, y no solo en una opción.

La madurez del mercado de criptomonedas ha llevado a que el enfoque de la gestión de patrimonios pase de “obtener rendimientos” a “preservar y transmitir”. Las personas de alto patrimonio neto ya no se conforman con operaciones de compra y venta simples, sino que se centran más en la asignación a largo plazo, el control de riesgos y las estrategias de valorización.

El aumento de la madurez del mercado ha llevado a la especialización de las estrategias de inversión, y los servicios a nivel institucional se han convertido en una necesidad urgente. La gestión de patrimonio privado en criptomonedas se está convirtiendo en un nuevo foco para las personas de alto patrimonio y los inversores institucionales. Esta tendencia presenta características diferentes a nivel mundial.

El mercado asiático se ha convertido en la región de más rápido crecimiento, mientras que los mercados de Europa y América del Norte están dominados por la especialización y la institucionalización.

03 Elementos clave de la gestión de patrimonio criptográfico

En el campo de la gestión de riqueza criptográfica, la conformidad, la profesionalización y la inteligencia se han convertido en las tres principales tendencias de desarrollo de la industria.

Los reguladores de diferentes países están estableciendo gradualmente un marco de gestión de activos digitales, lo que hace posible la custodia conforme y los servicios de asesoría de inversiones. Cada vez más bancos privados y oficinas familiares están comenzando a colaborar con plataformas de trading autorizadas para lanzar soluciones de gestión de riqueza en criptomonedas conformes.

Los servicios especializados están acelerando su implementación, los asesores de riqueza tradicionales comienzan a integrar análisis de datos en la cadena y herramientas de evaluación de riesgos. Al mismo tiempo, la inteligencia artificial y las estrategias algorítmicas están profundizando en el campo de la gestión de riqueza en criptomonedas.

A través de modelos de aprendizaje automático, el sistema puede identificar automáticamente el sentimiento del mercado, las tendencias de volatilidad y las oportunidades de arbitraje, logrando una asignación de activos personalizada.

04 Servicios diferenciados de gestión de patrimonio privado de Gate

Gate Servicios de Gestión de Patrimonios Privados (Gate Private Wealth Management) se ha lanzado oficialmente, diseñado a medida para clientes de ultra alto patrimonio y inversores institucionales.

En cuanto a la asignación de activos, Gate ofrece una combinación de activos multidimensional que incluye Bitcoin, Ethereum, stablecoins, proyectos DeFi, NFT, fondos Web3, según la preferencia de riesgo del cliente, el ciclo de inversión y los objetivos de rendimiento.

Gate gestión de patrimonio privado proporciona a cada cliente un asesor de gestión de patrimonio exclusivo compuesto por expertos en inversiones con experiencia y un equipo de investigación en blockchain, ofreciendo un apoyo profundo de uno a muchos.

La seguridad siempre es la piedra angular de la gestión de patrimonios. Gate ha introducido múltiples modelos de control de riesgos y monitoreo de datos en la cadena para garantizar el funcionamiento sólido de las carteras de inversión.

Su arquitectura de seguridad incluye tecnología de múltiples firmas y MPC (cálculo multipartito), custodia de billeteras frías a nivel institucional, un mecanismo de transparencia verificable en la cadena, así como un sistema de seguro en colaboración con varias instituciones de seguros internacionales.

05 La tecnología impulsora en la gestión de patrimonios del futuro

En los próximos cinco años, la industria global de gestión de patrimonio privado en criptomonedas pasará de “gestión de activos” a “gestión de redes de valor”.

Esta transformación significa que la gestión de la riqueza será más descentralizada, los usuarios podrán poseer y controlar directamente sus activos; las organizaciones DAO y los mecanismos de gobernanza en cadena se convertirán en la nueva forma de custodia y distribución de activos.

Gate planea introducir aún más la inteligencia artificial y la tecnología de análisis de datos en la cadena en el sistema de gestión de patrimonio, lanzando un motor de asignación de activos inteligente. A través del análisis algorítmico de la volatilidad del mercado y los indicadores en la cadena, se optimiza en tiempo real la cartera de activos de los clientes.

Gate está explorando el modelo de banco privado descentralizado (dPrivate Bank), que podría permitir a los clientes gestionar su propia riqueza directamente a través de contratos inteligentes, logrando una forma futura de finanzas “custodia segura + ingresos automatizados + transparencia verificable”.

06 Cómo participar en la gestión de patrimonio privado en criptomonedas

El servicio de gestión de patrimonio privado de Gate cuenta con un estricto mecanismo de admisión de clientes, dirigido principalmente a inversores individuales de alto patrimonio neto, inversores institucionales, oficinas familiares y emprendedores emergentes y élites de Web3.

Actualmente, el servicio de gestión de patrimonio privado de Gate ha abierto el canal de solicitud para clientes de alto patrimonio neto. Los inversores calificados interesados pueden obtener más información y realizar consultas a través de la página exclusiva del servicio de gestión de patrimonio privado de Gate.

Es importante tener en cuenta que, debido a que el servicio tiene un estricto mecanismo de acceso, los clientes potenciales deben pasar por una revisión de elegibilidad para poder utilizar este servicio exclusivo. Este mecanismo de acceso prudente garantiza la calidad del servicio y la compatibilidad con los clientes.

Para los clientes elegibles, Gate ofrece servicios de alta gama que incluyen consultoría fiscal, fideicomisos familiares, y planificación de activos transfronterizos. Los clientes VIP también pueden acceder a invitaciones exclusivas para eventos, asientos en foros de activos globales y servicios de consultoría de inversiones transfronterizas.

Perspectivas futuras

En la parte superior del Marina Bay Sands en Singapur, un responsable de una oficina familiar acaba de terminar una videoconferencia con el equipo de gestión de patrimonio de Gate. En su pantalla se muestra un panel de control de cartera de activos digitales multichain actualizado en tiempo real, que abarca desde posiciones clave de Bitcoin hasta una diversificación en protocolos DeFi emergentes.

Mientras tanto, en Zúrich, Suiza, un cliente de banca privada tradicional está considerando destinar el 15% de sus activos líquidos a activos digitales, acaba de recibir un plan de optimización fiscal transfronteriza proporcionado por Gate.

Independientemente de la ubicación geográfica, los inversores de alto patrimonio se enfrentan a la misma cuestión: ¿cómo lograr la seguridad, el aumento de valor y la transmisión de la riqueza en un mundo Web3 abierto, transparente e inteligente?