¿ Qué tan importante es RR para los traders? Entiende correctamente la Relación Riesgo-Recompensa y la Tasa de Ganancia

El trading y la inversión no se tratan de buscar la raíz de la hierba, de elegir el activo con mayor rendimiento, sino de encontrar la brecha entre la ganancia esperada y el riesgo potencial. Por eso, la Relación Riesgo-Recompensa (RR) se ha convertido en una herramienta clave que ayuda a los traders a tomar decisiones con prudencia, sin depender solo de la esperanza o los sentimientos.

¿Qué es exactamente la Relación Riesgo-Recompensa?

RR (Relación Riesgo-Recompensa) es la comparación entre la proporción del monto que podrías perder (riesgo) y la cantidad de dinero que puedes ganar (recompensa) al realizar una operación o inversión. Este indicador no es tan complejo como parece, pero puede decirte si tu decisión de inversión es adecuada o no.

En términos simples, cuanto mayor sea el RR = mayor interés en la inversión, porque significa que podrías ganar más dinero del que arriesgas.

¿Por qué es importante el RR para los traders?

1. Ayuda a distinguir entre operaciones valiosas y aquellas que no lo son

Imagina que tienes dos opciones de trading:

Opción 1: Invertir en las acciones de la empresa A con una ganancia esperada del 20%, pero con un riesgo de pérdida del 50%.

Opción 2: Invertir en las acciones de la empresa B con una ganancia esperada del 10%, pero con un riesgo de pérdida del 5%.

Si solo miras el porcentaje de ganancia, probablemente elegirías la opción 1 porque el 20% es mayor que el 10%. Pero al aplicar el RR, verás que la opción 2 tiene un RR de 2.0 (10% ÷ 5%), mientras que la opción 1 solo tiene un RR de 0.4 (20% ÷ 50%). Por lo tanto, la opción 2 es más inteligente.

2. Es una herramienta para gestionar el riesgo (Gestión del Riesgo)

Los traders profesionales suelen establecer un Stop Loss en cierto nivel para limitar las pérdidas, usando el RR para determinar dónde colocar ese Stop Loss. Por ejemplo, si aceptas un riesgo de 50 bahts por operación y quieres un RR mínimo de 2:1, significa que puedes esperar ganar 100 bahts en esa operación.

Cómo calcular la Relación Riesgo-Recompensa

La fórmula básica para calcular el RR es:

RR = (Precio objetivo – Precio de entrada) ÷ (Precio de entrada – Precio de Stop Loss)

Desglosando cada variable:

• Precio objetivo = precio que esperas que alcance la acción
• Precio de entrada = precio actual en el que decides comprar
• Precio de Stop Loss = precio mínimo que aceptas; si baja más allá de esto, vendes

Estudio de caso: trading de acciones BTS en la vida real

Supón que estás mirando las acciones de BTS (BTS Group Holdings), con un cierre en 7.45 bahts. Esperas que:

• El precio suba hasta 10.50 bahts (objetivo)
• Si falla, venderás en 4.50 bahts (Stop Loss)

Usando la fórmula del RR:

RR = (10.50 – 7.45) ÷ (7.45 – 4.50) RR = 3.05 ÷ 2.95 RR ≈ 1.03

Este resultado indica que por cada 1 baht que arriesgas, podrías ganar aproximadamente 1.03 bahts, lo cual es bastante razonable.

¿Cuántos tipos de riesgo existen?

En el mundo de la inversión, el riesgo no es solo uno:

• Riesgo de Liquidez = No poder vender o comprar en el momento deseado
• Riesgo de Correlación = Múltiples activos que se mueven en la misma dirección, reduciendo la diversificación efectiva
• Riesgo de Cambio = La disminución del valor de las acciones por cambios en la tasa de cambio
• Riesgo de Tasa de Interés = Cambios en las tasas que reducen los rendimientos
• Riesgo de Inflación = La inflación que reduce el valor real del dinero
• Riesgo Político = Eventos políticos que causan caídas fuertes en los precios de las acciones

¿Qué nivel de RR es recomendable?

La mayoría de los traders recomiendan buscar un RR ≥ 2 para inversiones a largo plazo, ya que esto indica una buena relación entre riesgo y recompensa.

• RR = 1.0 o más → Aceptable, pero implica que la ganancia es igual a la pérdida
• RR = 1.5 – 2.0 → Bueno, pero aún mejorable
• RR ≥ 2.0 → Excelente, muy recomendable

Sin embargo, un RR demasiado alto puede no ser realista, ya que implica metas de ganancia que podrían estar alejadas de la realidad.

La relación entre RR y la tasa de acierto: entender a fondo

Este es un punto clave que muchos pasan por alto: RR y tasa de acierto tienen una relación inversa. Si el RR es alto, la tasa de acierto tiende a ser menor, y viceversa.

Porque si quieres establecer operaciones con un RR alto, debes poner metas lejanas y Stop Loss cercanos, lo que reduce las probabilidades de ganar.

Ejemplo numérico: RR 3:1 con tasa de acierto del 25%

Imagina que haces 100 operaciones con un RR de 3:1 y una tasa de acierto del 25%:

• Ganancias: 25 operaciones x 3 = 75 unidades
• Pérdidas: 75 operaciones x 1 = 75 unidades
• Resultado neto = 0 (sin ganancias ni pérdidas)

Esto significa que, con un RR de 3:1, necesitas una tasa de acierto de al menos 25% para empezar a obtener beneficios.

Tabla de relación: RR vs tasa de acierto mínima

Comprender profundamente esta relación es clave para elegir la estrategia adecuada según tu nivel de habilidad. Si tienes una tasa de acierto alta (60-70%), puedes aceptar un RR menor, porque ganarás muchas veces y solo perderás algunas.

Análisis profesional: RR en diferentes escenarios

( RR = 1:1 )Resultado = igual a la cantidad arriesgada(

Este escenario es como apostar en un juego de azar: ganas la mitad de las veces, pierdes la otra mitad, y al final, no ganas ni pierdes nada. No es recomendable para traders serios.

) RR de 1.5:1 a 2:1 (Resultado > riesgo en algunos casos)

Este rango es seguro para traders comunes. Con una tasa de acierto del 40-50%, puedes obtener beneficios. Es ideal para trading de tamaño medio, sin arriesgar demasiado.

( RR ≥ 3:1 )Resultado mucho mayor que el riesgo(

Este rango es para traders expertos, con una tasa de acierto baja )20-30%###, pero aún así rentables gracias a un RR muy alto. Requiere habilidades analíticas avanzadas y sistemas estrictos de filtrado de operaciones.

Ten en cuenta que un RR alto no siempre significa que sea mejor. A veces, traders con una tasa de acierto del 80% pueden obtener buenos beneficios incluso con un RR de solo 0.5:1.

Resumen: ¿Cómo usar el RR?

El RR es una herramienta, no una ley. Úsalo para ayudarte a tomar decisiones, no para dictar exactamente qué hacer. Los traders exitosos suelen combinar el RR con otros factores, como:

• Análisis técnico (Soportes, Resistencias, Tendencias)
• Datos fundamentales ###Ganancias, Crecimiento, Tendencias del sector(
• Factores externos )Noticias, Políticas###
• Tu perfil de tolerancia al riesgo (Capacidad mental para aceptar riesgos)

Quien realmente comprende la relación entre RR y tasa de acierto podrá elegir estrategias que se ajusten a su perfil y obtener beneficios sostenibles.

Por eso, el primer consejo es dedicar tiempo a entender bien el RR de tu estrategia de trading, y ajustar tu Stop Loss y Take Profit para que coincidan con el RR deseado. Los próximos 100 días marcarán una gran diferencia.