Korbit enfrenta una multa de KRW 2.73B mientras Corea del Sur intensifica la lucha contra el lavado de dinero

La Unidad de Inteligencia Financiera de Corea del Sur (FIU) ha impuesto sanciones estrictas a la plataforma de intercambio de criptomonedas Korbit tras una auditoría de cumplimiento que descubrió miles de violaciones de (AML). La acción de cumplimiento señala un endurecimiento de la presión regulatoria sobre las plataformas de activos virtuales para fortalecer sus sistemas de Conoce a tu Cliente (KYC) y monitoreo de transacciones.

El Alcance de las Fallas de Cumplimiento

La investigación de la FIU, realizada del 16 al 29 de octubre de 2024, documentó aproximadamente 22,000 casos en los que Korbit no implementó correctamente los protocolos obligatorios de verificación de clientes. Las violaciones se clasificaron en varias categorías que en conjunto demuestran brechas sistémicas de control.

El problema más frecuente fue la identificación incompleta de los clientes. Alrededor de 12,800 casos mostraron que los clientes presentaron documentación insuficiente—incluyendo materiales de identidad borrosos, direcciones residenciales faltantes y registros de verificación vencidos. Además de las deficiencias en los documentos, aproximadamente 9,100 transacciones se realizaron sin que los clientes completaran completamente las verificaciones requeridas. Esto contradecía directamente las disposiciones principales de la Ley de Información Financiera Específica, que exige completar el proceso KYC antes de cualquier actividad de trading.

La gestión de riesgos también fue deficiente. Korbit permitió operaciones de clientes cuyo perfil de riesgo había sido actualizado—lo que generalmente indica un mayor potencial de actividad sospechosa—sin aplicar medidas de diligencia debida reforzada. Esto representó una falla crítica en los procedimientos de cumplimiento por niveles.

Brechas en Activos Internacionales y Emergentes

La auditoría reveló puntos ciegos regulatorios adicionales. Korbit procesó 19 transferencias que involucraron a tres proveedores de servicios de activos virtuales extranjeros (VASPs) que no habían presentado las divulgaciones de registro requeridas. Al hacer negocios con operadores no registrados en el extranjero, la plataforma violó las prohibiciones explícitas contra tratar con plataformas no verificadas.

Las actividades relacionadas con NFT presentaron otra debilidad en el cumplimiento. La FIU identificó 655 transacciones de NFT en las que Korbit no realizó las evaluaciones obligatorias de riesgo de lavado de dinero. Dado que los NFT cada vez más sirven como vehículos para la transferencia de valor y actividades ilícitas potenciales, los reguladores ahora esperan que los operadores de plataformas apliquen un escrutinio equivalente a los coleccionables digitales como lo hacen con las transacciones tradicionales de criptomonedas.

Sanciones y Mensaje Regulatorio

La FIU impuso varias medidas correctivas: una advertencia organizacional, una multa de KRW 2.73 mil millones (aproximadamente $1.88 millones de USD), y una advertencia dirigida al CEO de la empresa. Una reprimenda separada fue dirigida al responsable de cumplimiento. La estructura de sanciones reflejó la magnitud de la violación, la responsabilidad de la gestión y si Korbit había demostrado compromisos correctivos.

Esta acción de cumplimiento subraya el enfoque evolutivo de Corea del Sur hacia la regulación de activos virtuales. En lugar de limitarse a supervisar manipulaciones de mercado a gran escala, las autoridades ahora examinan en detalle la infraestructura de cumplimiento—flujos de incorporación de clientes, controles transacción por transacción y categorías emergentes de activos.

La FIU ha indicado que las inspecciones y actividades de cumplimiento similares se intensificarán en todo el sector, señalando que los costos de cumplimiento de AML y la complejidad operativa probablemente aumentarán para todas las plataformas de criptomonedas en Corea.