Cómo operar en Forex que los inversores principiantes deben conocer en 2025

Forex ¿Qué es y por qué recibe atención?

El mercado de divisas (Forex) es el mercado financiero con mayor volumen de operaciones en el mundo. En 2567, este mercado registró un volumen de operaciones promedio diario de 7.5 billones de dólares estadounidenses. Con una liquidez enorme y una variedad de herramientas de trading, el trading de forex se convierte en una vía de inversión accesible para inversores de todos los niveles.

Conceptos básicos sobre el trading de Forex

El trading de forex significa comprar y vender monedas extranjeras comparando entre dos monedas de diferentes países, conocidas como “pares de divisas” (Currency Pairs). Por ejemplo, USD/THB significa el dólar estadounidense en comparación con el baht. En este caso, la primera moneda (USD) se llama “Moneda base” y la segunda (THB) “Moneda cotizada”.

Cuando un inversor compra el par USD/THB a 35.00, significa que compra 1 dólar vendiendo 35 baht. Por otro lado, vender este par significa vender 1 dólar y comprar baht de vuelta.

Es importante entender que el trading de forex difiere del trading de CFDs en otros activos como oro, acciones individuales o índices. Forex se centra únicamente en la compra y venta de divisas.

Ventajas del trading de Forex

• Liquidez número uno: Los inversores pueden comprar y vender en los volúmenes y precios que deseen fácilmente, facilitando la especulación o el cambio de posiciones rápidamente.

• Operaciones durante muchas horas: El mercado de forex está abierto casi las 24 horas del día, 5 días a la semana, permitiendo a los inversores elegir el momento que mejor les convenga.

• Oportunidades variadas: Hay muchos pares de divisas para elegir y se puede obtener beneficios tanto en mercados alcistas como bajistas.

• Flexibilidad en la inversión: Puede usarse como herramienta de especulación o para cobertura de riesgos.

• Beneficio del apalancamiento: Los inversores pueden usar (Leverage) para aumentar su potencial de ganancias.

Factores que afectan al mercado de Forex

La volatilidad en las tasas de cambio se produce por varios factores:

• Política de bancos centrales: La modificación de tasas de interés y cambios en políticas monetarias afectan rápidamente el valor de las monedas, especialmente de bancos centrales de economías grandes como EE. UU., Japón y Europa.

• Datos económicos: Inflación, empleo y balanza de pagos indican la fortaleza de la economía y la moneda.

• Flujos de inversión internacional: Cambios en políticas comerciales, elecciones y condiciones globales de inversión afectan la entrada y salida de capitales.

• Condiciones del mercado global: Los precios del petróleo, índices bursátiles y bonos influyen en pares específicos.

• Demanda de activos seguros: En tiempos de crisis, los inversores suelen comprar dólares o yenes, considerados más seguros.

Formas de inversión en Forex más populares

Compra real en el mercado spot (Spot Market)

Es la forma más sencilla: los inversores intercambian una moneda por otra y, cuando el precio cambia, pueden realizar ganancias o pérdidas. Sin embargo, requiere inversión total, tiene opciones limitadas de divisas y comisiones altas, por lo que no es recomendable para trading a corto plazo.

Contratos de futuros (Futures)

Los contratos de futuros están estandarizados y se negocian en mercados oficiales, como EUR/USD en la CME de Chicago. Con alta liquidez y posibilidad de usar apalancamiento, son una opción popular, aunque su tamaño suele ser grande, lo que puede ser una barrera para inversores minoristas.

Trading de CFDs en divisas

Los CFDs (CFDs) son instrumentos muy flexibles, permiten operar casi las 24 horas del día, usar apalancamiento y requieren poco capital inicial. Muchos inversores los prefieren para trading a corto plazo. Sin embargo, los CFDs conllevan riesgos elevados, especialmente cuando se usan apalancamientos altos, pudiendo perder más que la inversión inicial.

Pares de divisas recomendados para principiantes

Los inversores novatos deben considerar estos factores al elegir pares de divisas:

• Liquidez: Los pares con alto volumen de operaciones ofrecen precios más ajustados y menores costos.

• Volatilidad: Muy poca volatilidad dificulta detectar movimientos, pero demasiada aumenta el riesgo.

• Horario de trading: Cada par tiene momentos de mayor liquidez, como durante las sesiones de mercado en diferentes regiones.

• Noticias y fundamentos: Los que quieren seguir noticias pueden escoger pares afectados por eventos económicos.

Pares recomendados para principiantes:

• EUR/USD: Mayor liquidez, volatilidad moderada, ideal para trading a corto y medio plazo. Se mueve mucho cuando abren los mercados europeo y estadounidense.

• USD/JPY: Buena liquidez, baja a moderada volatilidad. Cambios cuando el Banco de Japón modifica políticas. Movimientos fuertes en las sesiones de Tokio y EE. UU.

• GBP/USD: Alta liquidez, alta volatilidad, influenciada por factores específicos del Reino Unido. Movimientos significativos durante las sesiones europea y estadounidense.

Pasos para hacer trading en Forex para principiantes

Paso 1: Elegir el par de divisas adecuado

Selecciona un par que se ajuste a tu estilo de trading, considerando liquidez, volatilidad y horarios en los que operarás.

Paso 2: Analizar el precio y abrir una posición

Revisa el precio actual y realiza análisis técnico o fundamental. Luego:

• Enviar orden de compra: si crees que la moneda se fortalecerá. Si el precio sube, ganas; si baja, pierdes.

• Enviar orden de venta: si crees que la moneda se debilitará. Si el precio baja, ganas; si sube, pierdes.

Paso 3: Establecer condiciones de cierre

Usa órdenes Stop Loss para cerrar automáticamente en caso de pérdidas, y Take Profit para asegurar ganancias cuando el precio alcance el objetivo.

Paso 4: Monitorear y cerrar la posición

Vigila el nivel de margen y espera a que el precio alcance tu objetivo. Cuando suceda, cierra para realizar la ganancia.

Paso 5: Aprender y ajustar

Revisa cada operación, identifica errores y ajusta tu estrategia. El trading requiere práctica continua. Cuando encuentres una estrategia efectiva, repítela de forma disciplinada.

Riesgos a evitar

Uso excesivo de apalancamiento

El apalancamiento aumenta potenciales ganancias, pero también riesgos. Usarlo en niveles altos puede hacer que pierdas toda la inversión si el mercado se mueve en contra. Ajusta el apalancamiento según tu volatilidad y capital.

No prepararse para la volatilidad

El mercado actual es muy volátil, especialmente en anuncios económicos importantes o reuniones de bancos centrales. Ten un plan para gestionar la volatilidad, como establecer Stop Loss y evitar momentos de alto riesgo.

Operar demasiado frecuentemente

Operar en cada oportunidad puede llevar a pérdidas. Es recomendable seguir un plan y rechazar oportunidades inciertas.

Resumen

El trading de forex es una vía de inversión interesante para quienes tienen conocimientos básicos, especialmente con CFDs, que requieren poco capital, ofrecen alta flexibilidad y admiten diversas estrategias. El mercado Forex permite obtener beneficios, probar nuevas estrategias y diversificar riesgos en la cartera. Sin embargo, es fundamental entender los riesgos, tener un plan claro y aprender de la experiencia para tener éxito en este mercado.