¿En qué consiste la inversión alternativa elegida por la nueva generación de inversores y cómo empezar?

Recientemente, a medida que los mercados financieros globales experimentan cambios rápidos, la forma en que los nuevos inversores construyen sus carteras también está evolucionando rápidamente. La generación más joven ya no siente que solo las acciones y bonos de empresas cotizadas sean suficientes, y está empezando a diversificar invirtiendo en activos como criptomonedas, materias primas, obras de arte, participaciones en startups y otros activos alternativos. En este artículo, analizaremos la realidad de estas inversiones alternativas, revisaremos los principales productos que eligen los inversores y discutiremos estrategias para tener éxito en estas inversiones.

¿Por qué la nueva generación presta atención a las inversiones alternativas?

Las inversiones alternativas se refieren a la inversión en activos distintos a los productos financieros tradicionales como acciones y bonos. Pero más allá de simplemente “invertir en cosas diferentes”, las inversiones alternativas se han convertido en una estrategia en el entorno de inversión moderno.

A diferencia de los activos tradicionales, los activos de inversión alternativa tienen una baja correlación con los índices bursátiles, lo que ayuda en la gestión del riesgo de la cartera. La inflación en aumento, la persistencia de tasas de interés bajas y otros factores económicos hacen que los inversores busquen obtener rentabilidad real mediante estas inversiones. Además, si se abordan con estrategias adecuadas, pueden ofrecer rendimientos mucho mayores que los activos tradicionales, lo que resulta muy atractivo.

¿Qué tipos de productos de inversión alternativa existen?

Materias primas y metales preciosos

Las materias primas como oro, petróleo, granos y metales raros muestran un rendimiento fuerte en períodos de aumento de precios. Esto se debe a que su valor como activos reales se destaca en momentos de depreciación de la moneda. Aunque es fácil acceder a ellas mediante contratos de futuros o ETFs, hay que tener en cuenta que reaccionan de manera sensible a los indicadores económicos globales y a shocks en la oferta.

Participaciones en empresas no cotizadas

Invertir en startups y empresas en etapa inicial es una de las principales áreas de interés para los inversores jóvenes. Ofrece la oportunidad de entrar a bajos precios en etapas tempranas y, si la empresa tiene éxito, obtener retornos varias veces superiores. Sin embargo, la liquidez del mercado es muy baja, puede tardar años en cotizar en bolsa, y existe el riesgo de pérdidas totales si la empresa fracasa o no logra salir a bolsa.

Criptomonedas

Las monedas digitales como Bitcoin y Ethereum han consolidado su lugar como categoría de inversión alternativa. Son ideales para el trading a corto plazo debido a su alta liquidez y volatilidad, y especialmente Bitcoin es conocida como “oro digital” y se acepta como medio de almacenamiento de valor a largo plazo. Sin embargo, hay que tener cuidado, ya que reaccionan excesivamente a la psicología del mercado y es difícil verificar la fiabilidad de los proyectos.

Activos de colección y productos de lujo

Obras de arte, antigüedades, monedas de edición limitada, vinos vintage, autos clásicos, ropa y calzado de marca, entre otros, también son activos que pueden generar beneficios. Si se acierta, se pueden obtener ganancias de varios millones de yenes, pero se requiere un ojo experto para seleccionar productos y, en compras con fines de reventa, pueden surgir problemas legales.

Inversión en fragmentos

Es una modalidad que permite dividir activos de alto valor en varias partes mediante instrumentos financieros, permitiendo que pequeños inversores participen. Facilita la inversión con montos bajos en activos generalmente difíciles de acceder, como bienes raíces, obras de arte o derechos de autor musicales. Sin embargo, hay que tener en cuenta las altas comisiones y posibles problemas legales por la dispersión de la propiedad. Actualmente, en 2025, las autoridades financieras están promoviendo la regulación, por lo que se espera que se estabilice en el futuro.

Crowdfunding

Es una modalidad en la que muchas personas invierten juntas en proyectos como producción de películas, lanzamiento de nuevos productos o desarrollo de videojuegos. Permite obtener recompensas en productos y beneficios de inversión. Sin embargo, presenta riesgos de fracaso del proyecto y largos períodos de espera.

Ventajas y riesgos clave de las inversiones alternativas

Ventajas

Las inversiones alternativas, por su baja correlación con los activos tradicionales, permiten diversificar la cartera y, en especial, proteger los activos en momentos de incertidumbre económica. Los inversores que siguen tendencias modernas, como criptomonedas o inversiones en nuevas tecnologías, suelen obtener rendimientos considerables. Además, ofrecen un valor educativo al ampliar significativamente la comprensión del mercado financiero.

Desventajas y precauciones

La mayor característica de las inversiones alternativas es su alta volatilidad e incertidumbre. La dificultad para encontrar contrapartes y la baja liquidez, que puede hacer que vender tome mucho tiempo, son problemas graves. Además, la transparencia en la información suele ser baja, generando asimetría informativa que puede causar pérdidas a inversores sin experiencia. Las comisiones de entrada también tienden a ser altas.

Guía práctica para inversores exitosos

Primer paso: priorizar el aprendizaje de información

Sin un conocimiento profundo del activo en el que se invierte, es difícil tener éxito en las inversiones alternativas. Es fundamental adquirir conocimientos en áreas como las características técnicas y el ecosistema de las criptomonedas, o la autenticidad y tendencias del mercado en obras de arte.

Segundo paso: evaluar objetivamente la situación financiera personal

Es imprescindible analizar con frialdad el estado financiero actual y el nivel de tolerancia al riesgo. La alta rentabilidad potencial no es adecuada para todos, y la alta volatilidad puede afectar la salud mental.

Tercer paso: comenzar con montos pequeños

Invertir grandes sumas en activos en rápida subida suele ser un patrón de fracaso. Es recomendable empezar con cantidades pequeñas, observar el flujo del activo y, si hay confianza, ampliar progresivamente.

Cuarto paso: elegir plataformas confiables

Es importante revisar cuidadosamente la estructura de comisiones, el nivel de seguridad y la facilidad para retirar fondos. Evitar plataformas con comisiones excesivas o restricciones en la liquidez.

Quinto paso: diversificar la inversión

Combinar adecuadamente criptomonedas, metales preciosos, acciones, bonos y efectivo puede reducir significativamente la volatilidad total de la cartera.

Sexto paso: definir claramente los objetivos de inversión

Para objetivos de ganancias a corto plazo, activos de alta volatilidad; para estabilidad a largo plazo, metales preciosos; y para crecimiento, participaciones en empresas, en función de las metas.

Estrategias psicológicas para el éxito en inversiones alternativas

El poder del pensamiento a largo plazo

Especialmente en startups, se requiere paciencia para esperar años hasta obtener beneficios. Buscar solo ganancias a corto plazo puede impedir el éxito sostenido.

Mantener la calma en medio de la volatilidad

Los activos alternativos fluctúan mucho, con caídas y subidas rápidas. Es importante no tomar decisiones emocionales, y seguir estrictamente los límites de pérdidas y ganancias predefinidos.

Evitar seguir ciegamente las tendencias

Invertir sin criterio en NFT, memecoins u otros temas de moda puede causar pérdidas inevitables. Es importante entender las tendencias macroeconómicas, pero tomar decisiones racionales y fundamentadas.

Aprendizaje continuo y ajuste de estrategias

El mercado de inversiones alternativas evoluciona rápidamente. Es fundamental monitorear constantemente los activos y ajustar las posiciones según sea necesario.

Principio de minimizar riesgos

Dado que la volatilidad y la incertidumbre son altas, siempre se debe priorizar la estrategia de limitar las pérdidas.

Conclusión: el futuro de las inversiones alternativas

En los últimos años, productos de inversión alternativa como criptomonedas, inversiones en fragmentos y crowdfunding se han expandido rápidamente. La generación joven busca simultáneamente altos rendimientos y diversificación de cartera, impulsando esta tendencia.

Sin embargo, las inversiones alternativas requieren un alto nivel de especialización y habilidades de gestión de riesgos. Si se accede con educación adecuada, evaluación objetiva y en etapas, estas inversiones pueden ser una herramienta poderosa para alcanzar metas financieras. Si te interesan productos como materias primas, metales preciosos o criptomonedas, comenzar ahora puede ser una buena decisión.