La plataforma de intercambio de criptomonedas enfrenta una crisis de dinero negro: 28,000 millones de dólares en investigación

Vanidad y realidad en la industria

A medida que la industria de las criptomonedas avanza hacia la corriente principal y obtiene reconocimiento en Wall Street y las finanzas tradicionales, una silenciosa tormenta de lavado de dinero se está desarrollando en las sombras.

Según una investigación conjunta de la Alianza Internacional de Periodistas de Investigación y varios medios de comunicación de renombre, en los últimos dos años, al menos 280 mil millones de dólares en fondos ilícitos han ingresado a plataformas de intercambio de criptomonedas mainstream. Estos fondos negros provienen de hackers, grupos de estafadores, extorsionadores y otros criminales, incluyendo tanto organizaciones de delitos cibernéticos en el extranjero como redes de estafas que operan en múltiples países y regiones.

Los investigadores de empresas de análisis de criptomonedas señalan que las autoridades encargadas de hacer cumplir la ley parecen estar desbordadas ante el crecimiento constante de actividades ilícitas en este sector, lo que ya representa un riesgo para la seguridad financiera global.

Las tres principales vías del dinero criminal

La investigación revela las tres rutas principales por las que el dinero sucio ingresa a los intercambios.

Dinero robado por hackers

En febrero de este año, ocurrió un robo que sacudió el mundo de las criptomonedas. Un conocido intercambio fue hackeado, con un monto de fondos robados que alcanzó los 1.500 millones de dólares, estableciendo un récord en la historia de las criptomonedas. En pocos días, los hackers transfirieron los fondos a plataformas de intercambio, convirtiendo Ethereum robado en Bitcoin.

Los datos de empresas de rastreo de blockchain revelan que, en el mismo período en que los hackers realizaron intercambios de moneda, varias cuentas de depósitos en un intercambio principal recibieron de repente 9 mil millones de dólares en Ethereum provenientes de esa misma plataforma de intercambio. Los expertos en rastreo indican que, aunque técnicamente estos fondos han cambiado de dueño, en realidad los intercambios se convirtieron en el punto final de la cadena de lavado de dinero, ayudando a blanquear cientos de millones de dólares en ganancias ilícitas.

Los expertos en rastreo afirman que, en la línea de tiempo, la fuente de estos Ethereum parece claramente sospechosa, “la única explicación razonable es que son fondos robados”. Incluso los sistemas de control de riesgos con fallos deberían detectar este tipo de anomalías. Sin embargo, las plataformas no han respondido de manera concreta a estos hechos.

Operaciones sistemáticas de grupos de estafadores

Las estafas se han convertido en un problema persistente en la industria de las criptomonedas, siendo especialmente prevalentes las estafas de “pump and dump”. Los estafadores se disfrazan de admiradores y establecen relaciones de confianza con las víctimas, para luego inducirlas a invertir en proyectos falsos de criptomonedas.

Datos de la Oficina Federal de Investigaciones (FBI) de EE. UU. muestran que las estafas de inversión en criptomonedas causaron pérdidas de hasta 5.800 millones de dólares el año pasado. En un caso en Minnesota, un padre fue estafado por 1,5 millones de dólares, de los cuales más de 500,000 terminaron en plataformas de intercambio. Además, se reveló un hecho sorprendente: muchas cuentas abiertas mediante KYC en los intercambios eran en realidad “transportistas de fondos” creados por estafadores con identidades robadas.

Una víctima de 58 años en Alberta, Canadá, perdió 25,000 dólares en ahorros de toda su vida tras ser víctima de una estafa similar. Los rastreadores muestran que sus fondos robados pasaron por varias billeteras antes de llegar a un intercambio, y que desde el robo hasta el bloqueo de la cuenta transcurrieron hasta seis meses.

Lavado de dinero estructurado por grupos criminales

Una organización criminal internacional ha establecido una vasta cadena de actividades ilícitas en el sudeste asiático. Además de operar negocios financieros legítimos, también gestiona plataformas de transacciones digitales ilegales, conocidas como “Amazon de los criminales”, donde se pueden comerciar datos personales robados, servicios de estafa y lavado de dinero.

El Ministerio de Finanzas Internacional emitió una orden de prohibición que bloquea el acceso de esta organización al sistema financiero estadounidense, calificándola como un “nodo central” en delitos cibernéticos y estafas de inversión. Sin embargo, las investigaciones revelan que, en los dos meses y medio posteriores a la orden, la organización transfirió más de 100 millones de dólares a plataformas de intercambio mediante billeteras de criptomonedas.

La encrucijada de la “cumplimiento” en los intercambios

Las plataformas de intercambio mainstream afirman que la seguridad y el cumplimiento normativo son el núcleo de su operación. Un gran intercambio afirmó haber respondido a más de 240,000 solicitudes de cooperación con las autoridades, con 65,000 solo en el año pasado. Otra plataforma dijo haber invertido recursos significativos en monitoreo de transacciones y detección de fraudes.

Pero los datos cuentan otra historia. Aunque algunos intercambios han llegado a acuerdos con las autoridades tras violaciones regulatorias y han prometido mejorar, el flujo de fondos sospechosos no se ha detenido realmente.

Un experto en criptomonedas de la Universidad de California señala la contradicción fundamental: “Si expulsaran a los criminales de la plataforma, perderían una gran parte de sus ingresos. Por eso, en realidad, tienen motivos para tolerar actividades ilegales”.

Este punto de vista apunta directamente a una problemática del sector: bajo el marco regulatorio actual, la capacidad de los intercambios para identificar transacciones sospechosas es limitada, y una revisión exhaustiva puede reducir la eficiencia operativa y las ganancias.

Canales grises para convertir criptomonedas en dinero

La investigación también revela un eslabón clave en la red global de lavado de dinero: tiendas de cambio de criptomonedas dispersas en Asia y Europa del Este.

Estas tiendas suelen estar ocultas en locales comerciales comunes, donde los clientes pueden convertir grandes cantidades de criptomonedas en dólares, euros u otras monedas fiduciarias sin necesidad de mostrar identificación. Los datos de rastreo muestran que, en Hong Kong el año pasado, estas tiendas procesaron transacciones por más de 2.500 millones de dólares.

Una investigación en Kiev, Ucrania, muestra que, tras ingresar 1,200 dólares en criptomonedas, los periodistas recibieron en minutos efectivo atado con bandas de goma, sin recibo y con registros de la transacción eliminados inmediatamente después.

Lo más preocupante es que estos fondos en criptomonedas suelen provenir de plataformas de intercambio legítimas. Los registros de transacciones muestran que muchas tiendas han recibido fondos de grandes intercambios. Esto crea una cadena completa de conversión: fondos ilícitos ingresan a los intercambios → se retiran en efectivo en las tiendas de cambio → se convierten en dinero en efectivo.

La fragilidad de la regulación en la industria

El principal desafío de esta investigación es que muchas cuentas criminales aún no han sido expuestas públicamente; lo que se ha descubierto es solo la punta del iceberg. Sin embargo, esta es la primera vez que se realiza un rastreo sistemático de fondos en plataformas específicas.

Las autoridades financieras y de cumplimiento están ajustando sus estrategias. En abril, el Departamento de Justicia de EE. UU. modificó su enfoque en la persecución de delitos con criptomonedas, afirmando que deben centrarse en combatir a terroristas y traficantes de drogas que usan criptomonedas, en lugar de responsabilizar a los intercambios. Esta decisión, en la práctica, debilita la supervisión y regulación de los intercambios.

Los expertos legales señalan que si un intercambio viola la ley, debe analizarse caso por caso. Incluso si se detectan fondos ilícitos, si la empresa no tiene un sistema interno de anti-lavado de dinero bien establecido, puede ser procesada por incumplimiento de la Ley de Secreto Bancario. Pero en la realidad, los marcos regulatorios efectivos y los recursos de las autoridades suelen ser insuficientes para hacer frente a la rápida evolución del sector.

Las criptomonedas están convirtiéndose en una parte cada vez más importante del sistema financiero global. La cuestión de los 280 mil millones de dólares en fondos ilícitos refleja las profundas dificultades que enfrenta la industria en su proceso de regulación: cómo equilibrar la protección de la innovación y la prevención del crimen.