La ley cripto de EE. UU. podría ser la mayor expansión de la vigilancia financiera desde 2001, dice Galaxy

Fuente: PortaldoBitcoin Título original: La ley cripto de EE. UU. podría ser la mayor expansión de la vigilancia financiera desde 2001, dice Galaxy Enlace original: https://portaldobitcoin.uol.com.br/lei-cripto-dos-eua-pode-ser-a-maior-expansao-da-vigilancia-financeira-desde-2001-diz-galaxy/ Un análisis alertó que un proyecto de ley sobre la estructura del mercado de criptomonedas en circulación en el Comité Bancario del Senado de EE. UU. ampliaría significativamente los poderes de vigilancia financiera del país. La empresa argumenta que las nuevas autoridades del Tesoro, enfocadas en frontends de finanzas descentralizadas y congelamiento de transacciones, pueden representar la mayor expansión de este tipo desde 2001.

El análisis se centra en ciertos dispositivos del borrador que concederían al Departamento del Tesoro de EE. UU. nuevas herramientas de escalamiento, incluyendo la ampliación de la autoridad de “medidas especiales” sobre activos digitales y la creación de un marco legal para permitir bloqueos de transacciones sin orden judicial.

El borrador “incluye autoridades de vigilancia financiera sustancialmente ampliadas para combatir delitos financieros, en comparación con la Ley CLARITY de la Cámara”, según análisis de un experto del sector.

Si las medidas se convierten en ley, esto “representaría la mayor expansión única de los poderes de vigilancia financiera desde la Ley USA PATRIOT”, argumentó el analista.

La referencia es al paquete legislativo creado tras el 11 de septiembre, promulgado en 2001, que amplió significativamente los poderes federales de vigilancia y monitoreo financiero, remodelando desde entonces la forma en que las autoridades de EE. UU. rastrean, comparten e intervienen en delitos financieros en el sistema bancario.

La alerta surge mientras los parlamentarios continúan debatiendo hasta dónde debe llegar el papel del Tesoro en la fiscalización de las actividades con criptomonedas, con esfuerzos paralelos en el Congreso orientados a aclarar la estructura del mercado y limitar la responsabilidad de los desarrolladores ante la ley federal. El Comité Bancario del Senado aplazó para finales de este mes el próximo análisis del proyecto de ley sobre la estructura del mercado de criptoactivos.

El análisis describe una autoridad de “bloqueo temporal” que crearía un marco formal para pausar transacciones de activos digitales a petición de las autoridades, junto con un puerto seguro legal para empresas que actúen de buena fe.

“Se trata de un mecanismo de interrupción de transacciones diseñado para agilizar las solicitudes de las autoridades y ofrecer protección contra responsabilidades, facilitando que emisores de stablecoins o proveedores de servicios congelen fondos rápidamente, sin orden judicial”.

El análisis también destacó la redacción que “crea explícitamente el concepto de ‘capa de aplicación de libro-razón distribuido’”, exigiendo que el Tesoro aclare las obligaciones de sanciones y de lucha contra el lavado de dinero para frontends que operan en EE. UU.

Algunas lagunas y riesgos

Observadores del sector afirman que el debate expone dilemas no resueltos entre cumplimiento, privacidad y los límites prácticos para la adopción de las criptomonedas en negocios del mundo real.

El debate en torno al proyecto “refleja un cambio más amplio enfrentado por los legisladores”, que antes lidiaban con preocupaciones sobre “elegir entre transparencia y privacidad”, según un especialista en tecnología de conocimiento cero.

“Empresas e instituciones necesitan confidencialidad en actividades comerciales sensibles, mientras que los reguladores necesitan auditabilidad. Lo que ha cambiado es que esta necesidad dejó de ser teórica”.

La actividad dentro de los ecosistemas basados en blockchains está aumentando, observando que esto significa que los reguladores deberán evaluar cómo abordar el cumplimiento “sin confundir auditabilidad con vigilancia ampliada o transferir obligaciones de fiscalización a capas de software no custodiales”.

“La ambigüedad regulatoria que trata la infraestructura como herramienta de monitoreo”, en lugar de “permitir divulgación controlada dentro de marcos legales existentes”, crea riesgos reales para el sector.

Aunque el borrador divulgado esta semana es “un avance”, todavía “deja grandes lagunas para pagos de salarios y operaciones empresariales del mundo real”.

Las stablecoins son “formalmente tratadas como dinero a nivel federal”, pero “al menos ocho estados de EE. UU. aún prohíben su uso en pagos de salarios”, añadiendo que esto demuestra “el mosaico de leyes estatales y políticas bancarias que los empleadores aún deben navegar”.

“Hasta que estas contradicciones se resuelvan”, las empresas relacionadas con activos digitales y otras operaciones en cadena seguirán enfrentando dificultades, y sus perspectivas seguirán siendo “difíciles, incluso con orientaciones federales más claras”.