El presentador del podcast condenado a 70 meses por esquema de fraude inmobiliario "Rey del flujo de efectivo"

Fuente: CryptoNewsNet Título original: El anfitrión del podcast recibe 70 meses por fraude de „Cash Flow King” Enlace original: Un tribunal federal dictó la semana pasada un fallo de consentimiento final contra Matthew Motil, el anfitrión de Ohio de “The Cash Flow King” podcast, poniendo fin a una acción de cumplimiento de la SEC que comenzó en septiembre de 2023. Motil operó una estafa de casi cuatro años que recaudó más de $11 millones de más de 60 inversores dispersos por todos los Estados Unidos.

El de 42 años vendió pagarés que afirmó estaban respaldados por hipotecas en primera posición sobre propiedades residenciales en todo Ohio. Se promocionaba como un empresario inmobiliario autodidacta que ayudaba a “cientos de inversores en todo el mundo a crear una riqueza masiva a través de bienes raíces” mediante su sitio web y presencia en redes sociales.

Una casa, veinte inversores

Los documentos judiciales muestran un patrón de sobreapalancamiento en serie que dejó a los inversores con papeles sin valor. En el caso más extremo, Motil vendió más de $1.3 millones en notas a al menos 20 inversores diferentes, todos supuestamente garantizados por una sola casa en Hearthstone Road en Parma, Ohio. Compró esa propiedad en noviembre de 2017 por $47,000. Los servicios de tasación nunca la valoraron en más de $130,000.

Patrones similares surgieron en varias propiedades. Una casa en Leroy Avenue en Cleveland que Motil compró por $51,000 fue utilizada para “garantizar” notas por al menos $853,000 a 17 inversores diferentes. Cuando vendió su última nota sobre esa propiedad en abril de 2021, debía a los inversores más de $635,000 en una propiedad valorada en no más de $118,600.

El esquema refleja otras estafas inmobiliarias que han atraído la atención regulatoria. En Texas, Justin Kimbrough operaba Prosperity Consultants, que prometía retornos de negocios inmobiliarios antes de que los reguladores descubrieran que la operación de $3 millones pagaba a inversores existentes con dinero nuevo.

Motil rara vez registraba las hipotecas con los secretarios del condado a pesar de prometer a los inversores que lo haría. Esto impedía que los posibles inversores descubrieran mediante búsquedas de títulos que las propiedades ya estaban gravadas. Les decía a los inversores que los secretarios del condado estaban atrasados, ganando tiempo para sí mismo.

Fondos de jubilación desviados a gastos personales

La denuncia de la SEC detalla cómo Motil gastó el dinero de los inversores. De los $11 millones recaudados durante el período de octubre de 2017 a mayo de 2021, más de $3.7 millones (33 por ciento) se destinaron a pagos Ponzi. Otros $1.6 millones cubrieron gastos personales.

Esos gastos personales incluyeron más de $107,000 por un alquiler de siete meses de una mansión junto al lago, más de $73,000 en asientos en la cancha para partidos de los Cleveland Cavaliers y más de $45,000 para pagar préstamos estudiantiles. Motil también gastó más de $14,000 en Starbucks y casi $14,000 en pizzerías.

El patrón de desviar fondos a gastos de lujo aparece en varios casos de fraude. Cuando el asesor de inversiones Brian Swensen murió mientras dirigía un esquema de $29 millones, los investigadores descubrieron que había utilizado dinero de clientes para compras inmobiliarias, vehículos y múltiples aviones privados.

Sentencia penal, multas civiles

El tribunal penal del Distrito Norte de Ohio condenó a Motil a 70 meses de prisión en 2025 y le ordenó pagar una restitución de más de $5 millones. El caso civil paralelo de la SEC resultó en un fallo de consentimiento final dictado el 13 de enero de 2026.

Según el fallo de consentimiento, a Motil se le prohíbe permanentemente violar las disposiciones de registro de valores y anti-fraude. Debe pagar la devolución de $3 millones más intereses previos al juicio, aunque esa obligación se considera satisfecha por la orden de restitución penal. El tribunal prohibió permanentemente a Motil participar en la emisión, compra, oferta o venta de cualquier valor, excepto en la compra de valores listados en bolsas nacionales para su cuenta personal.

Las estafas de inversión inmobiliaria han atraído una mayor atención de cumplimiento. La SEC previamente demandó a Woodbridge Funds de Florida y a su propietario Robert Shapiro por un esquema Ponzi de $1.2 mil millones que involucraba desarrollo inmobiliario.