FUNDING | Ugandan Agent Banking Fintech, ABC, Secures Investment After Crossing 20,000 Enrolled Agents

La compañía de banca agente (ABC), una fintech ugandesa, ha recibido una inversión no revelada de Goodwell Investments.

La inversión, procedente del Fondo uMunthu II de €150 millones de Goodwell, ayudará a ABC a ampliar su base de clientes, aumentar la cobertura de agentes y ofrecer nuevos servicios. El Fondo uMunthu II tiene como objetivo empresas en etapa de crecimiento en África, especialmente en los sectores de servicios financieros, alimentación, agricultura, movilidad y logística.

Fundada en 2017 por la Asociación de Banqueros de Uganda (UBA), la organización paraguas de los bancos comerciales en Uganda, y la empresa tecnológica panaafricana Eclectics, ABC facilita el acceso a servicios financieros en áreas desatendidas a través de sus plataformas digitales interoperables.

Similar al modelo de dinero móvil, la banca agente permite a los bancos comerciales nombrar agentes para ofrecer servicios bancarios como depósitos, retiros y más en su nombre. Según ABC, los agentes pueden ser el tendero local, propietarios de quioscos, empleados de supermercados o cualquier persona en su comunidad que haya sido autorizada por su banco.

Los servicios financieros actualmente ofrecidos a través de la plataforma de ABC incluyen depósitos en efectivo, retiros en efectivo, pagos de facturas y transferencias de dinero.

La plataforma permite a los bancos comerciales:

• Mejorar la experiencia del cliente
• Reducir el costo de atención y
• Aumentar la cobertura evitando la duplicación de inversión y esfuerzo

Al cierre de 2021, había 22 bancos comerciales con 20,108 agentes inscritos en la plataforma, según el sitio web de ABC. Entre 2018 y 2021, los agentes en la plataforma procesaron en conjunto más de 12 millones de transacciones por un valor de 4.300 millones de dólares.

“Nuestro negocio fue establecido para abordar una necesidad muy real de ampliar el alcance y mejorar el acceso a servicios financieros de calidad y asequibles en Uganda.

Con la introducción de la Banca Agente, ha habido un crecimiento exponencial en el número de puntos de servicio a través de los cuales los consumidores pueden acceder y usar servicios financieros formales ofrecidos por más de 15,000 agentes bancarios autorizados. Esto ha facilitado mucho las cosas y ha permitido que las comunidades previamente desatendidas disfruten de una variedad de servicios financieros formales en todo el país,” dijo el CEO Richard Jabel.

Según el CEO de ABC, Richard Jabel, la inversión de Goodwell “será fundamental en la próxima fase de nuestro crecimiento, ya que enriquecemos nuestra gama de servicios para abarcar toda la suite de servicios financieros básicos que se pueden acceder a través de teléfonos móviles, agentes y comerciantes.”

Para Goodwell, que se dice es el inversor de impacto más antiguo de los Países Bajos, la inversión también sirve como su entrada en el sector de inclusión financiera de Uganda, anunció el inversor el 19 de septiembre de 2024. Sus 36 empresas en cartera han llegado a más de 30 millones de hogares en 72 países en todo el mundo.

El año pasado [2023], Goodwell se asoció con Oxfam Novib para lanzar un fondo de €20 millones destinado a invertir en agricultura sostenible, energía limpia, movilidad, logística y gestión de residuos en África Oriental.

Els Boerhof, Socia Directora y Copropietaria de Goodwell Investments, afirma que África ofrece ‘un potencial enorme’.

“Es muy importante que la gente se dé cuenta de que los ciclos económicos van y vienen y que este es un momento muy interesante para invertir,” dijo Boerhof en ese momento.

“Todo lo que digo es: ‘No pierdas el barco’.”