Por qué la volatilidad de los precios del plata y el oro hace que los ETFs de dividendos sean una opción más inteligente en este momento

El panorama de inversión ha cambiado drásticamente en los últimos meses. Mientras que muchos inversores han recurrido tradicionalmente a los metales preciosos como estabilizadores de cartera, las fluctuaciones extremas en los precios de la plata y el oro han cambiado fundamentalmente ese cálculo. En lugar de ofrecer la seguridad predecible que solían brindar, estos activos se han convertido en terrenos de juego para los especuladores, introduciendo una incertidumbre significativa en lo que deberían ser tus activos más defensivos.

El problema de confiar en metales preciosos durante ciclos especulativos

Cuando una clase de activo atrae una actividad especulativa excesiva, el perfil de riesgo cambia fundamentalmente. El entorno actual en torno a los precios de la plata y el oro ejemplifica este cambio. La imprevisibilidad genera un problema importante: se vuelve exponencialmente más difícil predecir la dirección del movimiento. Para los inversores conscientes del riesgo, esto representa exactamente el tipo de exposición equivocada en tu cartera en este momento.

La verdad incómoda es que los metales preciosos ya no ofrecen la estabilidad que prometían. El alto nivel de ruido del mercado en torno a los precios de la plata y el oro los hace poco fiables para la reducción de riesgos, que era su propuesta de valor original.

La alternativa: generación de ingresos diversificada a través de acciones de dividendos de calidad

En lugar de perseguir metales preciosos para protección de cartera, considera un enfoque fundamentalmente diferente: fondos cotizados en bolsa que combinan ingresos por dividendos con una rigurosa selección de calidad. Esta estrategia ofrece dos cosas que los metales preciosos no pueden: flujo de caja predecible y sustancia financiera genuina.

El iShares Core High Dividend ETF (NYSEMKT: HDV) representa exactamente este tipo de solución. A diferencia de las carteras de altos dividendos básicas que persiguen rendimiento a cualquier costo, este fondo prioriza empresas con balances sólidos y políticas de distribución sostenibles.

Por qué la selectividad de este ETF importa más de lo que piensas

El fondo mantiene aproximadamente 75 posiciones—una cartera deliberadamente reducida que refleja una selección disciplinada de acciones. No es un fondo indexado que intenta capturar todo; es una colección curada de pagadores de dividendos de primera categoría. Las participaciones cuentan la historia: ExxonMobil, AbbVie y Coca-Cola anclan una cartera de negocios genuinamente de calidad.

Esta selectividad se traduce en una protección real. Las empresas dentro de la cartera han demostrado tener la fortaleza financiera para mantener y aumentar sus dividendos a través de ciclos económicos, eliminando el temor a recortes inesperados que acechan a las carteras de dividendos de menor calidad.

Los números hacen una argumentación convincente para un compromiso a largo plazo

El rendimiento actual se sitúa cerca del 3%, casi el triple del promedio del S&P 500 del 1.1%. Pero el rendimiento por sí solo no cuenta toda la historia. Lo que importa igualmente es la estructura de costos. Con una ratio de gastos de solo 0.08%, tu inversión de $10,000 solo implica $8 en tarifas anuales.

Esto importa profundamente a lo largo de décadas. Aunque las tarifas parecen triviales al principio, se acumulan en una carga significativa en períodos prolongados de tenencia. Una estructura de costos baja preserva más de tus ingresos por dividendos para la acumulación real de riqueza en lugar de pagar a intermediarios.

Por qué esto importa más que el debate sobre los precios del plata y el oro

El argumento fundamental aquí va más allá de simplemente evitar la volatilidad de los metales preciosos. Los inversores necesitan componentes en su cartera que entreguen tres cosas simultáneamente: ingresos, estabilidad y eficiencia. La combinación de acciones de dividendos de calidad dentro de un marco de bajo costo logra los tres.

Entre el entorno actual de rendimiento, la estructura de tarifas transparente y la calidad de las empresas en la cartera, el iShares Core High Dividend ETF ofrece exactamente lo que los inversores a largo plazo necesitan—no solo para afrontar las condiciones del mercado de este año, sino para construir una riqueza compuesta en las décadas venideras.

El equipo de Motley Fool Stock Advisor ha identificado lo que creen son las 10 mejores acciones para comprar ahora, una lista que ha entregado históricamente rendimientos superiores. El rendimiento total promedio de Stock Advisor es del 918%, superando significativamente el rendimiento acumulado del 196% del S&P 500. Para contextualizar, una inversión en Netflix en el momento de su recomendación el 17 de diciembre de 2004 habría crecido hasta $439,362 para el 10 de febrero de 2026, mientras que una inversión similar en Nvidia el 15 de abril de 2005 habría alcanzado $1,164,984.

David Jagielski, CPA, no tiene posición en ninguna de las acciones mencionadas. Motley Fool tiene posiciones en y recomienda a AbbVie.