Me he dado cuenta de que mucha gente no sabe cómo evaluar correctamente cuánto realmente han crecido sus inversiones. La mayoría solo mira qué porcentaje ha aumentado, pero eso no es completamente preciso, especialmente cuando se trata de períodos de tiempo más largos.

Aquí es donde entra en juego el CAGR o tasa de crecimiento anual compuesta. Es una de las mejores formas de determinar si tu dinero realmente se ha valorado bien. El CAGR tiene en cuenta que tus ganancias se reinvierten cada año y siguen creciendo. No es solo un promedio simple, sino un indicador realmente preciso.

Prácticamente hablando, el CAGR te mostrará qué tasa de crecimiento anual promedio tendría tu inversión si creciera a la misma velocidad cada año. Es como si dijeras: si empecé con una cantidad determinada y terminé con otra, ¿cuánto gané en promedio cada año?

¿Cómo se calcula? La fórmula es sencilla: toma el valor final de la inversión, divídelo por el valor inicial, elévalo a la potencia de uno dividido por el número de años, y resta uno al resultado. Si lo multiplicas por cien, obtienes el porcentaje. ¿Suena complicado? En realidad, no lo es. Prácticamente: divide el precio final por el inicial, elévalo a la potencia de uno dividido por el número de años, resta uno y listo.

¿Por qué debería importarte? Porque el CAGR te da una imagen más clara de cómo se ha desarrollado tu portafolio. Te ayuda a comparar diferentes inversiones y ver cuál te ha dado mejores rendimientos. Si quieres planificar a largo plazo cómo se comportarán tus fondos, el CAGR es exactamente el indicador que debes seguir.

Es una herramienta excelente, sobre todo porque ignora las fluctuaciones a corto plazo y te da una visión realista del crecimiento a largo plazo. Cuando decidas dónde invertir a continuación, tienes un número real, no solo una estimación.