Choisir des actions ou des ETF est parfois comme choisir un gâteau d'anniversaire, cela dépend essentiellement des goûts personnels. Certains aiment le chocolat, d'autres préfèrent la vanille, et certains pourraient opter pour une tarte aux fruits ou un gâteau glacé. Lorsqu'il s'agit de choisir un ETF à dividendes, c'est la même logique. Vous pouvez opter pour un fonds qui performe bien dans l'indice mais avec un rendement en dividendes plus faible, ou trouver un fonds avec un bon rendement mais une performance globale légèrement inférieure.

Personnellement, je privilégie une voie intermédiaire : je choisis l'iShares Core High Dividend ETF. Ce fonds a des frais relativement faibles, une performance annuelle satisfaisante, et un rendement en dividendes très sain.

Concernant l'iShares Core High Dividend ETF, il est géré par iShares, une filiale de Blackrock, et suit l'indice Morningstar Rendement en dividendes focalisé sur 75 actions américaines, visant à équilibrer rendement, performance et coûts. Le gestionnaire réajuste le portefeuille chaque trimestre en privilégiant les actions dont la durabilité des dividendes et la solidité financière sont assurées. Son ratio de frais n'est que de 0,08 %, ce qui revient à 8 dollars par an pour chaque 10 000 dollars investis. Son rendement en dividendes de 3,3 % est nettement supérieur aux 1,2 % du S&P 500. De plus, le rendement jusqu'à présent cette année atteint 9,1 %, ce qui est équivalent au marché global, et dépasse la performance de nombreux autres ETF à dividendes.

Investir dans l'iShares Core High Dividend ETF vous permet d'obtenir une liste de valeurs vedettes en dividendes. Près de 20 % du fonds est constitué de valeurs du marché principal, mais il inclut aussi des actions dans les secteurs de la technologie (16 %), de l'immobilier (12,4 %) et des télécommunications (11,3 %). Parmi les principales participations figurent ExxonMobil, Johnson & Johnson, AbbVie, Chevron et The Home Depot.

La diversification et les valeurs vedettes sont des critères importants pour moi lors du choix d'un ETF à dividendes. Bien que vous puissiez trouver certains ETF avec un ratio de dividendes plus élevé, comme l'Alerian MLP ETF qui suit le secteur de l'énergie et offre un rendement de 8 %, le problème est une dépendance excessive à un seul secteur. De plus, malgré un rendement plus élevé, l'Alerian MLP ETF a nettement sous-performé cette année.

En comparant le ETF HDV avec d'autres ETF à dividendes populaires, comme le Schwab US Dividend Equity ETF et le Capital Group Dividend Value ETF, on constate que chacun a ses avantages. Le fonds de Capital Group domine en termes de rendement, car il est fortement concentré sur la technologie, avec un rendement en dividendes plus faible, par exemple Microsoft à seulement 0,6 %, Nvidia à seulement 0,2 %.

Le Schwab US Dividend Equity ETF offre un rendement légèrement supérieur, mais sa performance depuis le début de l'année est inférieure à celle de l'iShares Core High Dividend ETF. C'est aussi pour cela que je préfère l'iShares. J'apprécie le nom des valeurs vedettes ainsi que l'équilibre entre rendement et performance. Ce type d'ETF est une excellente façon de diversifier un portefeuille, et en plus, il peut vous apporter des rendements.

Si vous choisissez d'investir dans cet ETF ou d'autres ETF à dividendes, il est conseillé de réinvestir trimestriellement les dividendes pour faire fructifier vos gains grâce à l'intérêt composé sur le long terme. Une diversification d'un portefeuille de valeurs à dividendes est une méthode efficace pour atteindre vos objectifs de retraite. Cependant, le contenu de cet article ne constitue pas un conseil en investissement. Vous souhaitez partager votre avis ? N'hésitez pas à laisser un commentaire. 😊