Les meilleures actions à dividendes pour générer un revenu passif : 5 choix principaux à considérer

Lorsqu’il s’agit de constituer un portefeuille destiné à l’accumulation de richesse à long terme, les actions versant des dividendes se distinguent comme des véhicules fiables de création de richesse. Cependant, toutes les options à haut rendement ne se valent pas. Les meilleures actions de dividendes partagent une caractéristique commune : elles combinent une génération de revenus exceptionnelle avec un engagement avéré à augmenter ces dividendes au fil du temps. Ce ne sont pas des investissements à « mettre en place et oublier » ; ce sont des producteurs de revenus actifs qui récompensent les investisseurs patients par un flux de trésorerie immédiat et un potentiel de croissance par capitalisation.

Pour les investisseurs souhaitant établir une source de revenu passif durable, les cinq actions suivantes représentent des opportunités convaincantes dans différents secteurs de marché. Chacune offre des rendements actuels attractifs tout en démontrant la capacité financière et l’engagement de la direction à augmenter ces paiements année après année.

Leaders de l’infrastructure énergétique : Enterprise Products Partners et l’opportunité pipeline

Enterprise Products Partners (NYSE : EPD) se positionne comme l’un des plus grands opérateurs énergétiques midstream aux États-Unis, avec un réseau de pipelines s’étendant sur plus de 50 000 miles. La société se trouve à un point d’inflexion important qui pourrait remodeler les rendements pour les actionnaires. Après avoir alloué près de 4,5 milliards de dollars à des initiatives de croissance organique jusqu’en 2025, Enterprise prévoit de réduire considérablement ses dépenses d’investissement à environ 2,5 milliards de dollars en 2026.

Ce changement a des implications importantes pour les détenteurs de dividendes. À mesure que les projets récemment achevés génèrent des flux de revenus et que les besoins en dépenses diminuent, la société accumulera des réserves de trésorerie accrues disponibles pour les distributions aux actionnaires. La direction a déjà signalé cette évolution en augmentant l’autorisation de rachat d’actions de 2 milliards à 5 milliards de dollars. Une accélération des dividendes pourrait suivre. La solide performance d’Enterprise, avec 27 années consécutives d’augmentations de dividendes, démontre à la fois une discipline financière et une allocation de capital favorable aux actionnaires.

Revenus immobiliers stables : pourquoi Realty Income domine les payeurs de dividendes REIT

Realty Income (NYSE : O) opère selon un modèle commercial distinctif qui met l’accent sur un retour constant de capital aux actionnaires. La société distribue ses dividendes mensuellement — et non trimestriellement — et a réalisé une croissance exceptionnelle de 113 trimestres consécutifs. En tant que fiducie de placement immobilier (REIT), Realty Income doit distribuer au moins 90 % de ses revenus imposables annuels sous forme de dividendes, créant ainsi un cadre structurel pour un revenu fiable.

Le modèle commercial sous-jacent de la société renforce cet avantage. Realty Income gère plus de 15 500 propriétés commerciales réparties dans 92 secteurs d’activité, créant une diversification naturelle contre les ralentissements sectoriels. La structure de location triple-net, qui transfère la majorité des coûts d’exploitation aux locataires, simplifie la gestion opérationnelle de Realty Income et stabilise les flux de trésorerie dans différents environnements économiques et de taux d’intérêt. Cette combinaison d’obligations structurelles de revenu, de diversité géographique et d’efficacité opérationnelle fait de Realty Income une valeur fondamentale pour les investisseurs axés sur les dividendes recherchant stabilité et croissance.

Diversification de l’infrastructure : la stratégie de croissance des dividendes multi-sectorielle de Brookfield

Brookfield Infrastructure Partners (NYSE : BIP) adopte une approche différente en constituant un portefeuille d’actifs premium dans les secteurs des services publics, du transport, de l’énergie midstream et des données émergentes. L’avantage clé réside dans les caractéristiques de revenus de ces actifs : la plupart fonctionnent sous des contrats de service à long terme qui génèrent des flux de trésorerie prévisibles, indépendants des cycles économiques.

La gestion renouvelle activement son portefeuille par des ventes stratégiques d’actifs, réinvestissant les produits dans des opportunités à croissance plus rapide. En 2025, Brookfield a levé avec succès 3 milliards de dollars via des initiatives de recyclage de capital et a déployé ces fonds dans des centres de données d’intelligence artificielle à forte croissance. Cette approche proactive de gestion positionne la société pour des rendements accélérés. La guidance de l’entreprise prévoit une croissance annuelle de 5 % à 9 % tant pour les fonds provenant des opérations que pour le dividende par action à long terme, suggérant que les rendements actuels constituent la base d’un revenu futur nettement supérieur.

Potentiel de redressement : la croissance du dividende d’Oneok après acquisition

Oneok (NYSE : OKE) a traversé une année 2025 difficile, avec une chute de plus de 25 % du cours de l’action alors que la société a mené une vague d’acquisitions agressives. Les transactions successives pour acquérir Magellan Midstream, Medallion Midstream et EnLink Midstream ont considérablement augmenté la capacité des pipelines et diversifié les sources de revenus. Bien que les niveaux d’endettement aient temporairement augmenté, ces acquisitions promettent environ 500 millions de dollars d’économies opérationnelles à court terme — des économies qui renforceront la génération de trésorerie et soutiendront la croissance des revenus.

L’augmentation de dividende de 4 % en janvier 2026 montre que la direction reste engagée à récompenser les actionnaires malgré la pression sur le bilan. Cette décision témoigne de la confiance dans le calendrier de réalisation des synergies et la génération de flux de trésorerie. La guidance de la direction prévoit une croissance annuelle du dividende de 3 % à 4 % dans les années à venir, ce qui indique un retour aux schémas historiques et la reconnaissance que l’expansion des actifs soutient une augmentation durable. Pour les investisseurs patients, Oneok représente une opportunité de redressement attrayante, combinant une faiblesse temporaire de valorisation à un soutien fondamental renforcé.

MLP énergétiques à rendement maximal : pourquoi MPLX mérite votre attention

MPLX (NYSE : MPLX) se présente comme l’option à plus haut rendement parmi les grandes capitalisations du secteur de l’énergie versant des dividendes. Ce classement reflète à la fois un revenu actuel attractif et des catalyseurs de croissance importants. La participation majoritaire de Marathon Petroleum (NYSE : MPC) offre des synergies opérationnelles et un accès à des revenus issus de contrats à long terme, créant des flux de trésorerie stables et prévisibles. Ce soutien offre à la fois une protection contre la baisse et une visibilité de croissance pour les détenteurs d’unités MPLX.

Les initiatives récentes d’expansion dans le Delaware, le Marcellus et le bassin permien positionnent les investissements dans l’infrastructure pour une utilisation accrue à mesure que la production régionale augmente. Les résultats du début d’année confirment cette thèse : au cours des neuf premiers mois de 2025, MPLX a enregistré une croissance du bénéfice net de 15 %, tandis que la direction a augmenté les distributions de 12,5 %. Ces chiffres dépassent les tendances de croissance historiques et suggèrent que d’autres augmentations substantielles de dividendes sont probables à l’avenir. La combinaison d’un rendement actuel exceptionnel, d’une expansion de distribution à forte croissance et d’une diversification des actifs sous-jacents crée un profil risque-rendement attrayant pour les investisseurs en quête de revenus.

Construire un portefeuille de dividendes : ce qui distingue les meilleures actions de dividendes

Ces cinq détentions partagent des caractéristiques fondamentales qui les élèvent au-dessus des opportunités classiques de recherche de rendement. Premièrement, chacune opère selon des modèles commerciaux établis qui génèrent des flux de trésorerie prévisibles, créant la base financière pour des paiements de dividendes fiables. Deuxièmement, les équipes de direction de ces cinq sociétés ont démontré un engagement sincère à faire croître les distributions au-delà des taux actuels, via des décisions d’allocation de capital et des améliorations opérationnelles. Troisièmement, chaque entreprise bénéficie d’avantages structurels — que ce soit dans l’infrastructure de pipelines, les contrats à long terme, les cadres réglementaires ou la position sur le marché — qui soutiennent la durabilité des dividendes dans divers environnements économiques.

Pour les investisseurs priorisant les meilleures actions de dividendes pour bâtir une richesse durable, la combinaison d’un rendement immédiat avec des moteurs de croissance structurels offre des résultats supérieurs à la simple recherche du paiement actuel maximal. Ces détentions offrent le double avantage d’un revenu en cash aujourd’hui et d’une croissance composée des distributions sur plusieurs décennies, constituant ainsi les éléments fondamentaux d’une stratégie d’investissement à long terme réussie.