Je suis passé par le processus d'achat de voiture plusieurs fois maintenant et honnêtement, il y a tellement de astuces que les concessionnaires utilisent que c'est fou. Comme, je pensais que la plupart des concessionnaires essayaient simplement de gagner leur vie honnêtement, mais ensuite tu commences à faire attention et tu te rends compte de combien de façons ils ont trouvé pour te soutirer plus d'argent.

Laissez-moi décomposer les principales que j'ai apprises ou expérimentées :

Le leurre et changement est probablement la vieille tactique du livre. Ils annoncent une offre incroyable pour vous faire entrer dans le showroom, puis soudainement cette même voiture est "tout simplement vendue" mais ils ont quelque chose de similaire pour beaucoup plus cher. Ou la voiture sur la photo semble chargée de toutes les options haut de gamme, mais le prix annoncé concerne le modèle de base sans options. Quand vous arrivez, la voiture réelle coûte des milliers de plus.

C'est ici que la plupart des gens se font avoir - ils se concentrent beaucoup trop sur les paiements mensuels au lieu du prix réel de la voiture. Ne jamais dire à un concessionnaire votre budget mensuel dès le départ. Si vous dites 400 € par mois, ils peuvent étaler un prêt sur 6-7 ans et vous vendre pratiquement n'importe quoi sur le lot. Au lieu de cela, calculez ce que vous pouvez réellement vous permettre, multipliez par 60 mois, et faites du shopping dans cette fourchette. C'est le vrai chiffre qui compte.

Les jeux de financement sont là où les concessionnaires gagnent vraiment leur argent. Ils demanderont comment vous payez avant même de négocier le prix de la voiture - ne tombez pas dans le piège. Si vous mentionnez cash ou financement externe, ils gonflent le prix de la voiture. Si vous dites que vous financez par leur intermédiaire, ils peuvent vous faire une "offre" sur la voiture mais ensuite augmenter le taux d'intérêt en arrière-plan. J'ai vu des concessionnaires prendre un taux approuvé de 6 % et dire aux clients qu'ils ont obtenu 8 %, empochant cette différence de 2 %. Faites-vous pré-approuver par votre propre prêteur d'abord pour savoir à quoi ressemble une vraie bonne affaire.

Il y a aussi tous ces extras et frais qui s'accumulent. Les concessionnaires ajouteront des options que vous n'avez jamais demandées - toits ouvrants, spoilers, jantes sophistiquées - et soudain le prix est 3 000 € plus élevé. Ou ils citeront ces choses en tant que paiements mensuels au lieu de sommes forfaitaires (28 €/mois semble bien meilleur que 700 €, non ?). Ensuite, il y a ces frais absurdes - frais de publicité, frais d'ajustement du marché, frais de paiement de prêt - qui sont déjà intégrés dans le prix de toute façon.

Les astuces que les concessionnaires utilisent s'étendent aussi aux garanties et protections. Garanties prolongées ? Consumer Reports dit qu'elles ne valent presque jamais le coup. Scellant pour la peinture, traitement contre la rouille, protection du tissu - les voitures modernes gèrent déjà tout ça. L'assurance GAP est moins chère via votre propre compagnie d'assurance. L'etching du VIN coûte comme $200 chez un concessionnaire mais $20 sur Amazon si vous le souhaitez vraiment.

Les négociations sur la reprise sont leur propre champ de mines. Les concessionnaires vont soit sous-estimer massivement la valeur de votre reprise, en pariant que vous ne ferez pas vos recherches, soit ils offriront un peu plus que sa valeur pour vous faire sentir que vous avez gagné, puis augmenteront le prix de la nouvelle voiture pour compenser. Utilisez Kelley Blue Book pour connaître la valeur réelle de votre voiture avant d'entrer. Et voici la clé - négociez séparément la reprise et l'achat de la nouvelle voiture. Ne les faites pas fusionner.

La tactique du "quatre carrés" consiste essentiellement à déplacer des chiffres sur une feuille pour rendre tout cela confus et favorable alors que ce n'est pas le cas. Si un concessionnaire sort ça, il suffit de partir.

Certaines pratiques vraiment douteuses comme l'arnaque du yo-yo sont en fait illégales. C'est quand ils vous laissent partir avec la voiture, puis appellent pour dire que le financement a échoué et que vous devez signer à un taux plus élevé ou tout perdre. Si cela arrive, contactez immédiatement la FTC.

La plus grande leçon ? Gardez tout séparé. Négociez d'abord le prix de la voiture. Gérez le financement séparément. La reprise séparément. Ne révélez pas votre méthode de paiement dès le départ. Demandez à voir tout - facteurs de coût, taux d'intérêt, tout. Plus vous en savez sur les astuces des concessionnaires, mieux vous pouvez vous protéger. Faites vos devoirs avant même de mettre un pied dans un showroom et vous économiserez des milliers.