Bagaimana cara mengatur aset di dunia kripto agar dapat melewati bull dan bear?

Banyak orang bertanya kepada saya, jika ingin menghasilkan uang dalam bentuk Bitcoin di dunia kripto dalam jangka panjang, dan juga ingin mendapatkan keuntungan dari koin utama lainnya, sambil berharap aset tetap stabil, bagaimana cara mengaturnya? Hari ini saya akan mengajari kalian sebuah pemikiran—buatlah sendiri, membangun sebuah "indeks dana industri dunia kripto".
Pertama, pahami satu logika: dunia kripto tidak menghasilkan uang dengan "menebak naik turunnya", melainkan dengan "pertumbuhan industri". Selama kamu memilih jalur yang tepat dan struktur aset yang benar, selama industri tumbuh, keseluruhan portofolio kamu secara alami akan naik. Sebaliknya, jika industri menurun, meskipun kamu membeli pemimpin jangka pendek yang benar, pada akhirnya kamu tidak akan bisa menghindar. Jadi kuncinya adalah "melangkah ke arah yang benar", bukan "menebak fluktuasi yang benar".
Dunia keuangan tradisional sudah memiliki pemikiran investasi indeks, seperti S&P 500, inti dari pemikiran ini adalah: mengikuti pertumbuhan keseluruhan suatu industri dengan cara yang paling terdiversifikasi dan stabil. Dunia kripto sebenarnya juga bisa seperti itu, hanya saja tidak ada yang membantu Anda mengemasnya, jadi Anda harus melakukannya sendiri.
Risiko dunia kripto memang besar, tetapi semua risiko tidak bisa terlepas dari dua indikator inti: pertama, di mana dana berada, suara dana adalah sinyal yang sebenarnya; kedua, apakah proyek tersebut memiliki utilitas.
Proyek terbaik tidak memiliki rahasia. BTC adalah yang paling stabil dan paling banyak disepakati, ini adalah langit-langit konsensus. ETH adalah ekosistem yang paling matang, dengan dasar yang solid. USDT meskipun bukan koin, tetapi dalam manajemen keuangan di rantai, menghasilkan bunga, dan lindung nilai tidak bisa lepas darinya. BNB dan SOL, pada dasarnya adalah perpanjangan dari ETH, satu adalah ekosistem bursa, yang lainnya adalah blockchain publik berkinerja tinggi, keduanya termasuk "cincin luar dari sistem Ethereum". Kenapa tidak memasukkan XRP? Karena sampai sekarang saya benar-benar tidak melihat ada kegunaan praktisnya. Selain pencucian uang yang abu-abu, dunia kripto bukanlah agama, jika memegangnya dalam jangka panjang, proyek yang tidak berguna tidak seharusnya masuk daftar.
Jadi, alokasi jangka panjang yang wajar seharusnya seperti ini: BTC adalah tulang punggung, ETH adalah lapisan pendukung, BNB dan SOL adalah lapisan tambahan, USDT adalah lapisan pengatur arus kas. Berdasarkan hubungan kapitalisasi pasar saat ini, kapitalisasi pasar BTC sekitar 4,7 kali ETH, ETH adalah 2,96 kali BNB, dan 3,88 kali SOL. Berdasarkan rasio ini, dapat ditetapkan sebagai:
1 BTC, 4.7 ETH, 13.9 BNB, 18.2 SOL.
Konfigurasi seperti ini sama dengan Anda membeli "ETF industri" dari aset inti dunia kripto. Total kapitalisasi pasar seluruh industri blockchain sekarang baru lebih dari 40 triliun dolar, jika di masa depan sistem ini benar-benar dapat mengubah struktur tradisional seperti perbankan, pembayaran, pembiayaan, dan penyimpanan kekayaan, maka BTC adalah emas digital, ETH adalah "sistem operasi digital" era internet, BNB dan SOL adalah "pintu masuk lalu lintas" di ekosistem masing-masing. Begitu industri terus tumbuh, nilai koin-koin ini pada akhirnya akan mengalami kenaikan.
Jika suatu hari muncul sebuah blockchain publik baru yang inovatif sehingga dapat menggantikan ETH dan nilai pasarnya mencapai ratusan miliar dolar AS, itu juga sederhana—cukup masukkan ke dalam alokasi secara proporsional. Anda tidak perlu mengejar tren, cukup sesekali menyesuaikan portofolio. Saat nilainya naik, Anda tentu akan mendapatkan keuntungan.
Ada yang mengatakan ETH akan melampaui BTC, dan ada juga yang mengatakan SOL akan menggantikan ETH. Tidak masalah, konfigurasi ini dapat memberikan manfaat dalam situasi apa pun. Apa situasi terburuknya? Jika SOL dan BNB menjadi nol, itu hanya akan mempengaruhi sekitar 13% dari aset. Jika ETH juga anjlok, itu hanya akan kehilangan sekitar 12%. Jika BTC menjadi nol, itu berarti seluruh sistem blockchain dibatalkan, dan saat itu tidak ada lagi dunia kripto yang bisa dibicarakan.
Yang terpenting dalam investasi adalah sikap. Investasi bukanlah tentang melihat naik turunnya setiap hari, tetapi tentang membuat aset tidak memengaruhi hidupmu. Jika sedikit fluktuasi membuatmu tidak bisa tidur, maka cara pengalokasianmu pasti ada masalah. Pemain yang benar-benar bisa bertahan lama bukanlah yang paling pintar, tetapi yang paling mampu menjaga ketenangan hati.
Banyak orang sangat percaya pada BTC, menaruh 99% posisi mereka di dalamnya. Saya tidak menyangkal bahwa BTC adalah fondasi dunia kripto, tetapi penempatan yang ekstrem itu sendiri adalah perilaku yang paling berisiko. Karena risiko tidak hanya penurunan harga koin, tetapi juga kepatuhan, sistem, kebijakan, angsa hitam, dan berbagai faktor lainnya. Semakin ekstrem, semakin rentan, dan semakin cepat mati.
Inti dari investasi indeks adalah "penyeimbangan dinamis". Misalnya, jika ETH jatuh hingga tersisa hanya 1/10 dari nilai pasar BTC, maka alokasinya berubah menjadi 1 BTC, 10 ETH; jika ETH naik kembali menjadi 20% dari nilai pasar BTC, maka diatur menjadi 1 BTC, 5 ETH. BNB dan SOL juga sama. Dengan cara ini, kita bisa secara otomatis membeli saat harga rendah dan menjual saat harga tinggi, tanpa perlu memantau pasar setiap hari.
Tetapi apapun yang diatur, ada satu garis bawah yang tidak boleh dilanggar: setidaknya 50% dari posisi harus disisakan untuk BTC. Karena BTC adalah jangkar dasar dari seluruh dunia kripto, dan saat ini merupakan satu-satunya aset yang bisa disebut "kepercayaan desentralisasi".
Mengenai apakah BTC adalah emas digital, saya rasa masih terlalu awal. Saat ini lebih mirip dengan aset siklik — seperti saham siklik di pasar tradisional, ada kenaikan dan penurunan, tetapi setiap titik terendah saat penurunan semakin tinggi. Dunia kripto pada dasarnya adalah permainan siklik besar, uang masuk, gelembung membesar, uang cerdas keluar, pasar kembali turun, dana disortir, lalu putaran baru dimulai.
Jika modal Anda tidak banyak, sebenarnya tidak perlu memikirkan "kapan menjual". Dalam dunia kripto, Anda tidak ingin menjual saat bull market, dan saat bear market Anda tidak berani membeli lagi, kebingungan semacam ini tidak ada artinya. Jika jatuh, ya jatuh; biarkan saja jatuh; jika bisa bertahan, tahan saja. Setelah Anda melewati dua siklus, Anda akan mengerti, kekayaan sejati di dunia kripto tidak diperoleh melalui prediksi, tetapi melalui ketekunan dan ketahanan.
#打榜优质内容