Skema piramida: Dari Ponzi ke penipuan kripto modern

Apakah kamu tahu bahwa penipuan piramida masih menjadi salah satu kejahatan keuangan yang paling umum? Perbedaannya adalah sekarang ia menyamar sebagai token, NFTs, dan proyek blockchain.

Sejarah terulang ( tetapi dengan blockchain )

Semua dimulai dengan Charles Ponzi pada tahun 1920. Janjinya sederhana tetapi tidak bisa ditolak: berinvestasi dalam kupon balasan pos dan mendapatkan keuntungan yang dijamin. Rahasianya mudah: ia menggunakan uang dari investor baru untuk membayar investor lama. Sistem ini runtuh ketika perekrutan berhenti.

Seratus tahun kemudian, Bernie Madoff menyempurnakan formula tersebut. Selama 20 tahun ia menjalankan skema yang menipu investor sebesar 65 miliar dolar. Hukuman penjaranya adalah 150 tahun. Namun inilah yang mengkhawatirkan: di dunia crypto, para penipu mereplikasi model yang sama persis, hanya saja dengan lebih cepat.

MLM: Skema piramida “legal”

Skema pemasaran multi-level (MLM) adalah versi “korporat” dari penipuan piramida. Perusahaan seperti:

• Amway: Distributor mendapatkan penghasilan dari penjualan DAN merekrut anggota baru. Kenyataannya: 99% hampir tidak mendapatkan apa-apa tanpa memiliki downline yang besar.
• Herbalife: Produk yang terlalu mahal + perekrutan wajib. Hasil: distributor kehilangan uang
• Vemma: Minuman energi dengan model piramida. Ditutup pada 2016
• BurnLounge: Franchise gym yang membayar untuk merekrut. Collaps pada tahun 2012

Apakah pola? Semua berjanji bahwa dengan hanya merekrut, Anda akan mendapatkan uang nyata. Semua runtuh.

Bendera merah yang HARUS kamu abaikan

Jika Anda melihat ini, lari:

1. “Dapatkan uang tanpa menjual apa pun, hanya mengundang teman” → Klasik piramida
2. “Jaminan hasil 50%+ per bulan” → Mustahil dalam keuangan nyata
3. “Anda perlu membeli inventaris awal” → Anda sedang ditipu dari awal
4. “90% dari pendapatanmu berasal dari perekrutan baru” → Ini adalah definisi penipuan
5. “Otoritas? Itu adalah hal yang sudah berlalu” → Ilegal di 195 negara

Bagaimana cara mengidentifikasi apakah itu piramida?

Ajukan pertanyaan-pertanyaan ini:

• Apakah saya bisa menghasilkan uang HANYA dengan menjual kepada publik? Jika jawabannya “tidak”, itu adalah piramida
• Apakah produk memiliki harga pasar yang nyata? Jika harganya 10x dari biasanya, itu adalah penipuan
• Apakah saya diharuskan untuk merekrut? Merah api
• Apakah otoritas mengatur ini? Cari di CNMV/SEC/superindustri lokal

Kesimpulan yang Tidak Nyaman

Skema piramida ilegal di hampir semua negara, tetapi tetap berkembang karena mereka berevolusi. Hari ini mereka menggunakan media sosial, token, komunitas Discord. Mereka berganti topeng tetapi strukturnya tetap sama sejak 1920.

Perlindungan paling sederhana Anda: Jika “kesempatan investasi” mengharuskan Anda merekrut orang untuk menghasilkan uang, Anda sudah tahu apa itu.