Kuasi Risiko: Strategi 3-5-7 yang Harus Diketahui oleh Setiap Trader

Lelah karena sering kehilangan uang dalam trading? Aturan 3-5-7 adalah sistem manajemen risiko yang digunakan banyak trader profesional agar tidak bangkrut. Kedengarannya sederhana, tapi efektif.

Tiga Pilar Kelangsungan Hidup dalam Trading

3%: Pelindung Pribadi Anda

Jangan pernah risiko lebih dari 3% dari total modal Anda dalam satu transaksi. Titik. Jika Anda punya $10.000, batas maksimal kerugian dalam satu trade adalah $300.

Mengapa? Karena satu trade buruk tidak seharusnya menghabiskan seluruh portofolio Anda. Bayangkan Anda mengalami 10 trade kalah berturut-turut: dengan aturan ini, Anda hanya kehilangan 30% dari modal. Anda tetap bisa bertahan. Tanpa aturan ini, Anda bisa kehilangan semuanya setelah 3-4 kegagalan.

5%: Jangan Taruh Semua Telur dalam Satu Keranjang

Walaupun Anda memiliki beberapa posisi terbuka, total eksposur Anda tidak boleh melebihi 5% dari modal.

Contoh nyata:

• Portofolio: $50.000
• Risiko maksimal sekaligus: $2.500
• Jika Anda punya 3 trade terbuka? Sebarkan: (+ )+ $1.000

Ini mencegah kerugian besar jika pasar crash. Jika Bitcoin turun 20% dan 50% dari uang Anda ada di BTC, Anda akan likuidasi. Dengan aturan 5%, kerugian maksimal Anda adalah… ya, 5%.

7%: Pastikan Anda Menang Lebih Banyak daripada Kalah

Bagian yang paling sedikit dipahami trader. Keuntungan Anda harus minimal 7% lebih besar dari kerugian rata-rata.

Apa artinya?

• Jika Anda kehilangan $100 per trade gagal
• Anda harus mendapatkan minimal $700 per trade yang berhasil

Ini memaksa Anda untuk selektif. Jangan masuk ke trade biasa-biasa saja hanya karena “mungkin akan berhasil”. Tunggu sampai rasio risiko-imbalan menarik.

Mengapa $800 Ketika Berfungsi$700

Aturan ini dikembangkan karena trader berpengalaman memperhatikan pola: mereka yang bertahan jangka panjang bukan yang selalu menang di setiap trade, melainkan yang kalah sedikit saat gagal.

Ini murni psikologi. Jika kerugian maksimal Anda 3%, Anda tidak panik. Anda analisis apa yang salah. Tunggu setup berikutnya. Jika Anda kehilangan 50%, Anda menutup posisi bagus untuk menutupi kerugian, dan di situlah kesalahan terbesar sering terjadi.

Realitas: Disiplin adalah Kunci

Kelihatannya mudah di atas kertas. Tapi dalam praktik? Sangat sulit. Saat BTC melonjak dan Anda hanya punya 5% risiko, setiap bagian dari diri Anda ingin FOMO dan menambah dana. Di saat itulah aturan ini menyelamatkan Anda.

Aturan 3-5-7 tidak akan membuat Anda cepat kaya. Tapi akan mencegah Anda bangkrut. Dan bagi kebanyakan trader, itu adalah apa yang mereka butuhkan.