Inflasi datang, uang Anda terdevaluasi｜Pengalaman nyata seorang trader

Beberapa hari yang lalu saya melihat sebuah data, agak sulit untuk ditahan:

Seorang teman saya menghasilkan puluhan juta setiap siklus dengan meneliti indikator inflasi. Ini bukan lelucon, ini benar-benar terjadi. Kenapa? Karena kebanyakan orang tidak mengerti bagaimana inflasi bekerja.

Mari kita mulai dengan yang sederhana: uang yang Anda pegang sedang terdevaluasi, ini bukan omong kosong. Setelah krisis keuangan 2008, Federal Reserve mencetak uang secara gila untuk menyelamatkan pasar; selama pandemi, pemerintah di berbagai negara juga mencetak uang dalam jumlah besar. Apa hasilnya? Inflasi global meroket, terutama selama dua tahun 2021-2022, CPI Amerika Serikat sempat melewati 9%, mencetak rekor tertinggi dalam 40 tahun.

Dari mana inflasi berasal? Tiga penyebab inti

Uang tercetak lebih banyak

Bayangkan ada 10 apel di pulau, dan 100 yuan beredar. Tiba-tiba bank sentral mencetak 100 yuan lagi, apel tetap 10, hasilnya harga apel naik menjadi 20 yuan per buah. Pencetakan uang yang berlebihan, harga barang secara alami melambung. Realitasnya memang menyakitkan.

Barangnya kurang

Konflik Rusia-Ukraina tahun 2022, rantai pasokan gas alam Rusia terputus, biaya energi Eropa melambung tinggi; selama pandemi, rantai pasokan global putus, kontainer tidak bisa dikirim. Ketika ada masalah di sisi pasokan, harga pasti akan melonjak.

Biaya meningkat

Ketika perusahaan menaikkan gaji karyawan, biaya operasional meningkat, maka harga barang harus dinaikkan untuk mengalihkan biaya kepada konsumen. Ketika bahan baku hulu seperti chip, minyak, dan makanan meningkat, harga barang hulu akan mengikuti.

Bagaimana Federal Reserve Menaikkan Suku Bunga untuk Mengendalikan Inflasi

Ada dua lapisan logika di balik kenaikan suku bunga:

Pertama, pinjaman menjadi lebih mahal, biaya utang meningkat, sehingga perusahaan dan individu enggan meminjam uang untuk berinvestasi dan berbelanja, uang panas di pasar telah hilang.

Kedua, penurunan likuiditas pasar, penurunan permintaan, harga akan stabil secara alami.

Tapi apa harga yang harus dibayar? Kebangkrutan Silicon Valley Bank (SVB) pada tahun 2023. Kenaikan suku bunga menyebabkan imbal hasil obligasi melonjak, obligasi yang dimiliki bank kehilangan nilai, langsung meledak. Begitu suku bunga dinaikkan terlalu cepat, sistem keuangan juga tidak dapat bertahan. Inilah mengapa seluruh dunia memperhatikan keputusan Federal Reserve—satu keputusan dari Amerika Serikat, seluruh ekonomi global harus ikut bergetar.

Empat Tingkatan Inflasi yang Perlu Anda Ketahui

Inflasi Moderat (sekitar 2%-3%)

Ini adalah keadaan yang paling nyaman. Para ekonom umumnya percaya bahwa inflasi moderat yang tepat seperti pelumas, dapat merangsang keinginan investasi perusahaan dan mendorong pertumbuhan ekonomi. Selama tidak melebihi 5%, pada dasarnya tidak ada masalah.

Inflasi Melonjak (Dua Digit ke Atas)

Tingkat inflasi melonjak di atas 10%, kepercayaan orang terhadap mata uang mulai goyah, ekonomi mulai bergejolak. Ini adalah sinyal berbahaya.

Inflasi ganas (dimulai dari tiga digit)

Ini adalah tingkat bencana. Hanya terjadi 3 kali dalam sejarah:

• Jerman 1923: Harga barang naik 2500% dalam sebulan, akhirnya gaji pekerja dibayarkan dua kali sehari, harga roti di sore hari setara dengan harga rumah di pagi hari.
• 1946 Hungaria: Nilai mata uang pasca perang merosot ke tingkat yang tidak dapat diperkirakan.
• Tiongkok 1937-1949: Volume penerbitan mata uang resmi meningkat 1445 miliar kali, harga barang naik 36807 miliar kali. Pada bulan Februari 1948, harga beras adalah 3 juta yuan per pikul, dan pada bulan Juni melonjak menjadi 10 juta yuan.

Ini bukan permainan angka, ini adalah sinyal sebelum keruntuhan sosial.

Daya Hancur Inflasi Terhadap Dompet Anda

Biaya hidup meledak

Sewa, makan, transportasi, dan biaya pengobatan semuanya menjadi mahal, tetapi gaji belum tentu meningkat. Daya beli simpanan sebenarnya menyusut.

Setoran bank adalah jebakan

Inflasi 5%, bunga bank 2%, uangmu setiap tahun “menyusut” 3%. Itulah mengapa orang pintar berinvestasi di properti, saham, dan menyimpan emas - jauh lebih baik daripada hanya membiarkannya di bank dan terdevaluasi secara pasif.

Stagflasi adalah hasil terburuk

Ekonomi tidak tumbuh, tingkat pengangguran melonjak, inflasi masih tinggi. Amerika Serikat pernah mengalami mimpi buruk ini pada tahun 1970-an, yang secara langsung menyebabkan kerusuhan sosial.

Anda harus memperhatikan dua indikator ini

CPI (Indeks Harga Konsumen) Naik dengan cepat = Harga melonjak = Uangmu semakin tidak berharga

PPI (Indeks Harga Produsen) Naik dengan cepat = Biaya produksi meningkat = Harga di masa depan masih harus terus naik

Belajarlah untuk memperhatikan dua data ini, dapat membantumu mengambil keputusan lebih awal. Jangan tunggu sampai inflasi sudah meledak baru menyadari—itu sudah terlambat.