Setelah berkecimpung di dunia ini selama 8 tahun, apa yang belum pernah saya lihat? Namun baru-baru ini, ketika melihat laporan penelitian yang dirilis oleh 11 lembaga pengawas dari berbagai negara, saya tetap terkejut.

Angka yang mengerikan: Dari Januari 2024 hingga September 2025, suatu entitas yang terlibat telah berhasil mencuri lebih dari 2,8 miliar dolar AS dalam aset kripto melalui berbagai cara ilegal. Apa artinya? Rata-rata setiap bulan ada 180 juta dolar AS uang haram yang beredar di dark web. Yang lebih mengejutkan, jalan tol pencucian uang ini ternyata dikelola oleh sebuah perusahaan pembayaran yang sudah dikenal di Asia Tenggara.

Hari ini kita akan membahas bagaimana permainan dana lintas negara ini sebenarnya dimainkan, serta bagaimana kita sebagai pemain biasa dapat melindungi diri.

Mari kita mulai dengan beberapa data yang bisa kalian rasakan: Jumlah uang yang terlibat pada tahun 2024 mencapai 1,19 miliar USD, secara langsung menyumbang sepertiga dari aliran dana lintas batas subjek tersebut pada tahun itu! Pada 9 bulan pertama tahun 2025, jumlahnya bahkan melonjak menjadi 1,65 miliar USD. Mengapa pertumbuhannya begitu pesat? Karena aset kripto secara alami memiliki "buff abu-abu"—tidak perlu membuka akun fisik, transfer lintas batas hampir tanpa hambatan, dan sempurna berfungsi sebagai jubah penyamaran untuk uang gelap.

Tempat yang paling menakutkan adalah, ini bukan lagi sekadar segerombolan orang yang melakukan sesuatu, melainkan telah membentuk sebuah rantai industri yang lengkap. Biarkan saya menjelaskan logika operasi industri gelap ini kepada kalian:

Tahap pertama adalah "lapisan pencurian". Mengambil contoh kelompok Lazarus yang terkenal, orang-orang ini secara khusus menargetkan celah keamanan di berbagai platform kripto. Pada Mei 2024, mereka mencuri 35 juta dolar AS sekaligus dari sebuah platform di Jepang. Apa ciri khas organisasi semacam ini? Teknologi yang cukup kuat, melakukan aksi lintas negara, begitu berhasil langsung melarikan diri, dan setelah mendapatkan uang langsung memecah aset menjadi bagian-bagian kecil...

(Ritme yang belum selesai memicu rasa ingin tahu pembaca tentang tahap-tahap selanjutnya dalam rantai industri)