Baru-baru ini ada yang bertanya di grup: "Apakah aman untuk menarik satu miliar aset enkripsi ke rekening bank? Bisakah saya langsung santai?"

Sebagai pemain lama yang telah berkecimpung di dunia ini selama hampir sepuluh tahun, saya harus mengatakan satu hal yang jujur—titik awal kebebasan finansial yang Anda kira, kemungkinan besar adalah awal dari pembekuan akun.

# Risiko bank jauh lebih ketat daripada yang kamu bayangkan

Jangan berpikir naif bahwa bank akan menyambut dengan senyuman ketika melihat dana besar. Kenyataannya adalah: jika transaksi harian akun pribadi melebihi 5 juta, sistem manajemen risiko akan segera mengaktifkan mekanisme pemantauan tingkat tertinggi.

Apa yang akan terjadi saat itu? Manajer klien tiba-tiba sangat ramah kepada Anda, secara proaktif menawarkan berbagai layanan VIP, merekomendasikan produk investasi, dan rencana trust. Jangan terlalu senang, "keistimewaan" ini pada dasarnya bertujuan untuk menjaga dana Anda tetap dalam sistem perbankan, agar mereka dapat dengan mudah menyelidiki asal setiap uang.

Jika Anda menolak untuk bekerja sama? Konsekuensinya sangat langsung: akun Anda akan ditandai sebagai objek risiko tinggi, semua layanan non-teller seperti transfer online dan mobile banking akan dibatasi. Ingin menarik uang? Anda hanya bisa pergi ke loket bank untuk mengantri, dan setiap kali harus menjalani pemeriksaan detail.

Saya pernah melihat kasus yang paling konyol: seorang teman pergi ke bank untuk menarik 500.000 tunai, diminta untuk menulis penjelasan sumber dana sepanjang tiga halaman, bahkan catatan konsumsi beberapa tahun lalu harus diperiksa satu per satu. Seluruh prosesnya seperti sedang diinterogasi.

# Risiko Uang Gelap: Anda Sama Sekali Tidak Tahu Apa yang Anda Terima

Lebih merepotkan lagi adalah likuiditas uang di pasar enkripsi yang terlalu kompleks. Anda mungkin merasa bahwa uang Anda diperoleh dari perdagangan yang sah, tetapi Anda tidak dapat menjamin apakah dana lawan transaksi Anda bersih.

Begitu akun Anda terhubung dengan dana yang bersangkutan, bahkan hanya secara tidak langsung, itu dapat memicu mekanisme pembekuan. Hal seperti ini sudah bukan kejadian yang langka di dalam komunitas — ada yang jelas melakukan transaksi normal, tetapi akun mereka langsung terkunci karena sumber dana USDT yang diterima beberapa bulan lalu bermasalah.

Yang paling menakutkan adalah, jejak ini dapat ditelusuri kembali jauh ke belakang. Masalah "warisan sejarah" yang Anda kira sudah diselesaikan, bisa tiba-tiba muncul kembali saat penarikan besar-besaran.