Investigasi Coin Laundry: Mengungkap Keuntungan dari Kejahatan dalam Mata Uang Kripto

Sumber: CryptoNewsNet Judul Asli: Investigasi Coin Laundry: Mengungkap Keuntungan dari Kejahatan dalam Cryptocurrency Tautan Asli: https://cryptonews.net/news/legal/32022252/ Industri kripto telah lama dibicarakan karena transparansinya dan kemampuannya untuk mengguncang sistem keuangan tradisional. Namun, sebuah penyelidikan baru, The Coin Laundry, mengungkap bagaimana beberapa platform kripto terbesar di dunia telah terhubung dengan aktivitas ilegal, meninggalkan korban dengan sedikit pilihan untuk pemulihan.

Melacak Aliran Dana Ilegal Melintasi Batas

Investigasi Coin Laundry melibatkan kolaborasi antara Konsorsium Internasional Jurnalis Investigasi (ICIJ) dan 37 mitra media di 35 negara. Selama periode 10 bulan, tim mengumpulkan ratusan alamat dompet cryptocurrency yang terkait dengan aktivitas kriminal. Alamat-alamat ini, yang terkait dengan nomor rekening bank, dilacak menggunakan berbagai sumber seperti laporan polisi, catatan pengadilan, laporan korban penipuan, dan data transaksi blockchain.

Para jurnalis juga melakukan transaksi percobaan untuk memverifikasi aliran dana di berbagai bursa kripto utama. Tim menganalisis puluhan ribu transaksi yang tercatat di blockchain publik, mengungkapkan bagaimana jaringan kriminal memanfaatkan platform digital ini. Melalui kerja keras ini, mereka mampu melacak aliran uang global yang terkait dengan kejahatan siber, termasuk pencucian uang, pencurian, dan penipuan.

Bursa Kripto Utama Memfasilitasi Transaksi Kriminal

Penyelidikan mengungkap bagaimana bursa cryptocurrency terkenal seperti platform perdagangan utama tertentu dan bursa besar lainnya memainkan peran kunci dalam memfasilitasi pergerakan dana ilegal. Temuan yang sangat mengkhawatirkan melibatkan Grup Huione, sebuah lembaga keuangan Kamboja yang diidentifikasi oleh otoritas AS sebagai “masalah pencucian uang utama.” Dari Juli 2024 hingga Juli 2025, Huione mentransfer lebih dari $408 juta dalam Tether, sebuah cryptocurrency utama, ke bursa crypto terbesar di dunia. Transfer ini terjadi meskipun bursa tersebut berada di bawah pengawasan akibat penyelesaian tahun 2023 terkait pelanggaran undang-undang pencucian uang AS.

Penyelidikan juga mengungkapkan bahwa sebagian dari dana ilegal ini mengalir ke bursa besar lainnya, yang jumlahnya mencapai setidaknya $226 juta. Bursa ini sebelumnya telah mengaku bersalah pada awal tahun 2024 karena beroperasi sebagai pengirim uang tanpa lisensi dan dikenakan denda sebesar $504 juta. Meskipun telah ada penyelesaian ini, kedua bursa terus memproses transaksi ini jauh setelah penetapan Huione sebagai masalah pencucian uang.

Layanan Kripto sebagai Pusat Pencucian Uang dan Skala Penipuan Kripto

Di luar bursa itu sendiri, penyelidikan mengungkapkan adanya yang disebut “meja kas” dan layanan kurir yang memungkinkan individu untuk mengonversi cryptocurrency menjadi uang fiat atau bentuk nilai lainnya tanpa pengawasan regulasi. Layanan ini, yang sering ditemukan di kota-kota seperti Hong Kong, London, Toronto, dan Istanbul, memfasilitasi pencucian uang dengan menyediakan jalur bagi para penjahat untuk memindahkan dana ilegal tanpa terdeteksi.

Berdiri di luar sebagian besar regulasi keuangan, layanan ini menawarkan anonimitas kepada pengguna, sehingga menyulitkan pihak berwenang untuk melacak transaksi. Seperti yang diungkapkan dalam penyelidikan, segmen ekonomi kripto yang tidak diatur ini terus berkembang, menyediakan tempat yang aman bagi para penjahat yang mencari untuk mencuci uang. Selain pencucian uang, penyelidikan mengungkapkan peningkatan penggunaan cryptocurrency dalam penipuan berskala besar. Salah satu kasus paling signifikan yang diperiksa adalah kasus Vladimir Okhotnikov, seorang pengusaha Rusia yang dituduh menjalankan skema Ponzi besar-besaran.

Platform Okhotnikov menipu investor setidaknya $340 juta antara 2020 dan 2022 dengan mempromosikan program investasi cryptocurrency palsu. Meskipun jaksa AS mendakwanya pada 2023, Okhotnikov tetap bebas di Dubai, terus meluncurkan skema penipuan serupa. Penipuan Okhotnikov dipromosikan menggunakan dukungan selebriti dan kampanye media sosial bergengsi, yang membantunya menarik jaringan korban global.

Kompleksitas Melacak Transaksi Cryptocurrency

Salah satu isu inti yang disoroti oleh The Coin Laundry adalah kompleksitas yang terlibat dalam melacak transaksi cryptocurrency ilegal. Sementara teknologi blockchain mencatat setiap transaksi di buku besar publik, penggunaan dompet digital dan alat seperti “swappers” ( yang memungkinkan pengguna untuk menukar cryptocurrency tanpa pemeriksaan identitas ) membuatnya sulit bagi pihak berwenang untuk melacak pergerakan dana. Alat-alat ini mengaburkan identitas orang-orang yang terlibat dalam transaksi, sehingga penegakan hukum menjadi tantangan.

Mantan petugas kepatuhan di bursa besar melaporkan bahwa meskipun dengan alat analisis blockchain terbaru, sulit untuk mengikuti peningkatan kecanggihan aktivitas kriminal. Skala transaksi yang sangat besar dan anonimitas yang diberikan oleh sifat terdesentralisasi cryptocurrency semakin mempersulit upaya untuk mendeteksi dan menghentikan aktivitas ilegal.

Kekurangan Regulasi: Pendekatan Global yang Runtuh

Penyelidikan juga menyoroti lingkungan regulasi yang terfragmentasi dan tidak konsisten seputar cryptocurrency. Meskipun beberapa negara telah menerapkan regulasi untuk memerangi pencucian uang dan penipuan, tidak ada kerangka kerja global yang terpadu. Kurangnya koordinasi antara regulator nasional memungkinkan para penjahat untuk memanfaatkan celah yurisdiksi dan melanjutkan aktivitas ilegal mereka dengan pengawasan yang minimal.

Meskipun upaya dilakukan oleh beberapa negara untuk memperkenalkan undang-undang yang lebih ketat, seperti perlindungan konsumen dan regulasi transparansi yang mulai berlaku di Eropa pada akhir 2024, banyak ahli percaya bahwa langkah-langkah ini tidak cukup jauh untuk melindungi pengguna atau membatasi penggunaan cryptocurrency dalam kegiatan ilegal.

Di AS, lanskap regulasi semakin rumit oleh tindakan politik terbaru, yang menimbulkan pertanyaan tentang efektivitas penegakan hukum. Dampak kejahatan terkait cryptocurrency terhadap korban sangat mengejutkan. Di AS saja, FBI memperkirakan bahwa orang Amerika kehilangan $9,3 miliar akibat penipuan dan kejahatan terkait crypto pada tahun 2024, meningkat 67% dari tahun sebelumnya.

Perjuangan yang Berkelanjutan dalam Memerangi Kejahatan Kripto

Seiring dengan perdebatan global tentang bagaimana menangani kejahatan terkait cryptocurrency yang terus berlanjut, penyelidikan The Coin Laundry menunjukkan betapa sulitnya untuk memerangi masalah yang semakin berkembang ini. Pihak berwenang kesulitan untuk mengikuti laju kemajuan teknologi yang cepat dan volume transaksi kripto yang meningkat. Sementara beberapa negara mulai menerapkan regulasi yang lebih ketat, upaya ini sering kali terhambat oleh sifat terdesentralisasi dari cryptocurrency dan jangkauan global dari perusahaan kriminal.

Mengingat temuan tersebut, terdapat kekhawatiran yang semakin besar bahwa tanpa reformasi yang signifikan, industri cryptocurrency akan terus memfasilitasi kegiatan ilegal dalam skala yang sulit untuk dikendalikan. Tantangan dalam mengatur sistem yang tanpa batas dan terdesentralisasi, ditambah dengan kurangnya koordinasi global, menciptakan badai sempurna untuk kejahatan finansial.

Investigasi Coin Laundry mengungkapkan kebutuhan mendesak akan langkah-langkah perlindungan konsumen yang lebih kuat dan pengawasan yang lebih besar terhadap industri cryptocurrency. Meskipun beberapa kemajuan telah dibuat dalam beberapa tahun terakhir, terutama dengan regulasi baru di Eropa, kerangka regulasi global tetap tidak memadai untuk mencegah pencucian uang, penipuan, dan bentuk-bentuk kejahatan keuangan lainnya.