Falcon Finance (FF): Protokol untuk menghasilkan keuntungan dan penerbitan stablecoin

FF apa? Cari tahu tentang protokol terdesentralisasi ini

Falcon Finance adalah platform terdesentralisasi yang memungkinkan pengguna menggadaikan aset digital untuk menerbitkan USDf—sebuah dolar sintetis yang dijamin oleh aset dengan nilai lebih tinggi secara default. Ini bukan hanya sebuah protokol sederhana, tetapi juga ekosistem lengkap untuk mengelola aset, menciptakan arus hasil, dan mengoptimalkan keuntungan.

Berbeda dengan bursa tradisional, Falcon Finance fokus pada penciptaan infrastruktur kolateral universal. Ini berarti Anda tidak hanya dapat mendaftar USDf dari stablecoin, tetapi juga dapat menggunakan aset yang berfluktuasi seperti BTC atau ETH untuk berpartisipasi dalam ekosistem yang menguntungkan.

Mekanisme kerja: USDf, sUSDf dan vault adalah apa?

Peluncuran USDf: Dua pendekatan yang berbeda

Falcon Finance menyediakan dua metode penerbitan USDf untuk kebutuhan yang berbeda.

Metode dasar: Anda dapat mengirim stablecoin seperti USDT atau USDC dan menerima USDf dengan rasio 1:1. Ini adalah pilihan ideal bagi mereka yang ingin mencari stabilitas.

Metode Lanjutan: Jika Anda memiliki aset non-stablecoin, Anda perlu menyediakan aset jaminan tambahan. Metode ini dirancang untuk mereka yang berkomitmen untuk menyimpan aset dalam jangka waktu tertentu, memungkinkan aset Anda tetap memiliki kesempatan untuk menghargai sambil menghasilkan keuntungan. Jumlah USDf yang Anda terima akan tergantung pada durasi penguncian dan tingkat risiko yang Anda terima.

USDf dijamin oleh aset yang memiliki nilai lebih tinggi daripada jumlah yang diterbitkan, dan dikelola dengan strategi penyeimbangan berdasarkan pasar untuk mempertahankan stabilitas harga.

sUSDf: Token yang menguntungkan dari staking

Saat Anda melakukan staking USDf ke dalam vault Falcon Finance, Anda akan menerima sUSDf—sebuah token yang mewakili kepemilikan dalam dana yang menghasilkan keuntungan. Nilai sUSDf meningkat seiring waktu ketika protokol menghasilkan keuntungan dari strategi seperti trading arbitrase, staking, dan penyediaan likuiditas.

Nilai tukar antara sUSDf dan USDf terus meningkat, sehingga setiap unit sUSDf akan mencerminkan bagian dari nilai yang lebih besar dibandingkan sebelumnya. Ini adalah mekanisme akumulasi keuntungan otomatis tanpa perlu Anda melakukan tindakan tambahan.

Apa itu Vault dan bagaimana cara kerjanya?

Vault dalam Falcon Finance adalah tempat penyimpanan yang dirancang untuk mengelola aset dan menghasilkan aliran hasil. Ada dua jenis vault utama:

Vault hasil dasar: Anda dapat melakukan staking USDf atau sUSDf tanpa perlu mengunci waktu. Hasil di sini biasanya stabil tetapi lebih rendah, dan Anda dapat menarik uang kapan saja.

Vault meningkatkan imbal hasil: Ini adalah tempat Anda mengunci aset dalam jangka waktu tetap seperti 3 atau 6 bulan untuk mendapatkan imbal hasil yang lebih tinggi. Ketika Anda meng-restake sUSDf ke dalam vault jenis ini, setiap posisi akan diwakili oleh sebuah NFT (token yang tidak dapat dipertukarkan), yang menunjukkan jumlah aset yang telah di-stake dan jangka waktu penguncian. Setelah periode berakhir, Anda dapat menukarkan NFT dengan sUSDf awal beserta keuntungan tambahan yang dihasilkan.

Mekanisme vault ini memungkinkan pengguna untuk secara fleksibel memilih antara likuiditas dan imbal hasil yang lebih tinggi.

Proses partisipasi yang rinci

Untuk memulai dengan Falcon Finance, Anda akan melalui langkah-langkah berikut:

Langkah 1 - Kirim Aset: Hubungkan dompet Web3 Anda ( harus berada dalam daftar yang diizinkan ) dan kirim aset jaminan. Stablecoin akan diterbitkan USDf dengan rasio 1:1, sementara aset seperti BTC atau ETH akan memerlukan jaminan yang lebih.

Langkah 2 - Menerbitkan USDf: Setelah aset terkonfirmasi, protokol akan menerbitkan USDf menggunakan aset Anda.

Langkah 3 - Stake USDf: Masukkan USDf ke dalam vault untuk mencetak sUSDf, token ini akan meningkat nilainya seiring waktu melalui berbagai strategi diversifikasi.

Langkah 4 - Restake untuk hasil yang lebih tinggi: Jika diinginkan, Anda dapat mengunci sUSDf dalam vault yang ditingkatkan untuk jangka waktu tetap. Posisi Anda akan diwakili oleh sebuah NFT.

Langkah 5 - Penukaran: Saat ingin menarik, Anda dapat unstake sUSDf menjadi USDf, kemudian menukar USDf menjadi stablecoin dengan rasio 1:1. Jika Anda mengirim aset yang bukan stablecoin, Anda dapat menerima kembali aset jaminan awal (tergantung pada kondisi pasar).

Keamanan dan manajemen risiko

Falcon Finance bekerja sama dengan lembaga kustodian independen menggunakan mekanisme persetujuan multi-tanda tangan dan teknologi komputasi multi pihak (MPC) untuk melindungi aset yang Anda setorkan. Selain itu, protokol mengharuskan Anda menyelesaikan proses verifikasi KYC dan AML untuk meningkatkan keamanan dan kepatuhan.

Protokol juga menerapkan mekanisme pemantauan otomatis dan manual yang dipadukan dengan strategi perdagangan yang dirancang untuk membatasi risiko dari fluktuasi harga yang tiba-tiba. Jika suatu stablecoin mulai kehilangan rasio peg yang telah ditetapkan, Falcon Finance dapat keluar atau melakukan hedging posisi tersebut.

Protokol mempertahankan sebuah dana asuransi di blockchain yang berfungsi sebagai cadangan dalam periode tekanan, yang dapat digunakan untuk mendukung pasar USDf dan mendorong stabilitas sistem.

Risiko yang perlu Anda ketahui

Meskipun Falcon Finance memiliki langkah-langkah perlindungan, pengguna tetap perlu memahami risiko yang mungkin terjadi:

Risiko keamanan: Seperti semua aset digital, Falcon Finance mungkin menghadapi serangan siber, gangguan blockchain, atau kesalahan teknis.

Risiko kehilangan peg: USDf atau aset lainnya mungkin tidak mempertahankan rasio peg yang telah ditetapkan karena fluktuasi pasar, kekurangan likuiditas atau perubahan regulasi.

Risiko operasional: Kehilangan koneksi Internet dan kesalahan sistem dapat secara sementara membatasi akses atau memperlambat transaksi.

Risiko dari pihak ketiga: Falcon Finance bekerja sama dengan layanan pihak ketiga, yang berarti platform tidak sepenuhnya mengontrol aset saat mereka dipindahkan keluar dari sistem.

Token FF: Manfaat dan aplikasi

FF adalah token asli dari protokol Falcon Finance, dengan maksimum 10 miliar token. Token ini memiliki banyak aplikasi dalam ekosistem:

Tata kelola: Pemegang FF dapat memberikan suara untuk proposal yang mempengaruhi aspek-aspek utama dari protokol, mulai dari peningkatan teknis hingga inisiatif pertumbuhan jangka panjang.

Promo: Stake atau menahan FF membantu Anda mendapatkan keuntungan seperti APY lebih tinggi saat staking USDf, persyaratan collateral lebih rendah saat menerbitkan USDf, dan biaya swap yang lebih rendah.

Hadiah ekosistem: Sebagian dari pasokan FF dialokasikan untuk memberikan hadiah kepada pengguna yang berpartisipasi dalam ekosistem melalui aktivitas seperti penerbitan, staking, dan berpartisipasi dalam protokol DeFi.

Akses produk: Pemegang FF memiliki hak untuk mengakses lebih awal produk dan fitur yang akan datang, termasuk vault keuntungan yang seimbang risiko dan opsi penerbitan terstruktur.

Data token FF:

• Maksimal pasokan: 10.000.000.000 token

Ringkasan

Falcon Finance menyediakan kerangka kerja yang komprehensif untuk menjaminkan aset, menerbitkan stablecoin, dan mengakses berbagai strategi yang menguntungkan. Melalui fitur-fitur seperti USDf, sUSDf, dan vault yang meningkatkan hasil, platform ini menawarkan banyak pilihan untuk mengoptimalkan aset digital Anda.

Namun, hal yang penting adalah Anda perlu memahami risiko yang mungkin terjadi seperti fluktuasi harga, kehilangan rasio penyangga yang telah ditetapkan, dan masalah keamanan. Anda harus mempertimbangkan risiko ini dengan seksama sebelum berpartisipasi dan hanya menginvestasikan uang yang dapat Anda terima jika hilang.