Bagaimana Pendapatan $100K Anda Berbeda Secara Dramatis di Berbagai Negara Bagian AS — Rincian Pajak

Mendapatkan gaji enam angka terdengar mengesankan sampai Anda menghitung apa yang benar-benar masuk ke rekening bank Anda. Gaji $100,000 tidak berarti $100,000 gaji bersih — pajak federal, pajak negara bagian, kontribusi FICA, dan potongan Jaminan Sosial secara signifikan mengurangi penghasilan Anda. Angka sebenarnya bervariasi secara liar tergantung di mana Anda tinggal di AS.

Mengapa Gaji Anda Menyusut: Memahami Struktur Pajak

Ketika Anda menghasilkan $100.000 di AS, tiga lapisan pajak utama dikenakan:

Pajak Penghasilan Federal — Diterapkan secara seragam di semua negara bagian berdasarkan bracket pajak federal FICA & Jaminan Sosial — Kontribusi tetap yang mengurangi pendapatan kotor Pajak Negara dan Lokal — Wildcard variabel yang berbeda secara dramatis antara negara bagian

Kombinasi ini berarti gaji $100.000 mungkin meninggalkan Anda dengan antara $70.540 hingga $78.736 setelah pajak, tergantung pada negara bagian Anda. Itu adalah perbedaan potensial $8.196 — hanya karena geografi.

Rincian Pajak: Bagaimana Kami Menghitung Pendapatan Nyata Anda

Menggunakan data batas pajak federal dan negara bagian tahun 2025 yang digabungkan dengan perhitungan FICA untuk wajib pajak tunggal yang mengklaim potongan standar, kami menentukan beban pajak efektif di setiap negara bagian. Metodologi ini memperhitungkan ketiga kategori pajak, memberikan gambaran akurat tentang apa arti gaji enam digit di negara bagian Anda.

Para Pemenang: Negara-Negara Di Mana Anda Menyimpan Lebih Banyak dari $100K

Lima negara bagian tidak memiliki pajak penghasilan, menjadikannya yang paling menarik bagi para penghasil enam angka:

Alaska, Florida, Nevada, South Dakota, Tennessee, Texas, Washington, dan Wyoming semuanya memungkinkan Anda untuk menyimpan $78,736 dari gaji $100,000 Anda. Itu adalah beban pajak total 21,3% — yang terendah di negara ini.

New Hampshire dan North Dakota mengikuti dengan jumlah yang hampir sama sekitar $78,024-$78,736.

Titik Tengah: Negara Bagian Pajak Rata-rata

Sebagian besar negara bagian berada dalam kisaran $73,000-$76,000 yang diambil pulang. Contohnya termasuk:

Louisiana ($76,111) — Negara dengan pajak lebih rendah dan beban sedang Arizona ($76.611) — Pendekatan pajak yang seimbang Ohio ($76,702) — Lingkungan pajak yang kompetitif Indiana ($75.736) — Pajak negara bagian sedang North Carolina ($75,028) — Negara penghasil menengah

Negara bagian ini biasanya menggabungkan tarif pajak penghasilan negara bagian yang moderat dengan kewajiban federal dan FICA yang standar.

Beban Pajak Terberat: Di Mana $100K Anda Paling Menyusut

Oregon mengambil bagian terbesar sebesar $29,460 dalam total pajak, meninggalkan hanya $70,540 sebagai penghasilan bersih — dengan tarif pajak efektif sebesar 29,5%. Ini menjadikan Oregon sebagai negara bagian yang paling tidak menarik bagi seseorang yang memiliki penghasilan $100,000 dari perspektif pajak.

Hawaii ($27,421 dalam pajak, $72,579 bawa pulang ) dan Maine ($26,833 dalam pajak, $73,167 bawa pulang ) juga menduduki peringkat di antara negara bagian dengan pajak tertinggi.

California, Delaware, Connecticut, dan Illinois melengkapi kelompok pajak tinggi, masing-masing mengambil lebih dari $26,000 dari gaji $100K .

Perincian Berdasarkan Negara Bagian: $100K Anda Setelah Pajak

Negara dengan Pajak Tinggi (Lebih dari $26,000 dalam pajak):

• Alabama: $73,926 setelah pajak
• California: $73,409 setelah pajak
• Connecticut: $73,986 setelah pajak
• Delaware: $73,367 setelah pajak
• Georgia: $73,993 setelah pajak
• Illinois: $73,786 setelah pajak
• Kansas: $73,449 setelah pajak
• Maine: $73,167 setelah pajak
• Maryland: $74,167 setelah pajak
• Massachusetts: $73,736 setelah pajak
• Minnesota: $73,425 setelah pajak
• New Jersey: $74,490 setelah pajak
• New York: $73,784 setelah pajak
• Oregon: $70,540 setelah pajak
• Hawaii: $72,579 setelah pajak

Negara Pajak Menengah ($24,000-$26,000 dalam pajak):

• Arizona: $76,611 setelah pajak
• Arkansas: $75.506 setelah pajak
• Colorado: $74,996 setelah pajak
• Idaho: $74,157 setelah pajak
• Indiana: $75,736 setelah pajak
• Iowa: 74.936 setelah pajak
• Kentucky: $74,867 setelah pajak
• Louisiana: $76,111 setelah pajak
• Michigan: $74,486 setelah pajak
• Mississippi: $74,877 setelah pajak
• Missouri: $74,917 setelah pajak
• Montana: $73,974 setelah pajak
• Nebraska: $74,461 setelah pajak
• New Mexico: $75,113 setelah pajak
• North Carolina: $75,028 setelah pajak
• Ohio: $76,702 setelah pajak
• Oklahoma: $74,476 setelah pajak
• Pennsylvania: $75,666 setelah pajak
• Rhode Island: $75,303 setelah pajak
• South Carolina: $74,143 setelah pajak
• Utah: $74,227 setelah pajak
• Vermont: $74,181 setelah pajak
• Virginia: $73,732 setelah pajak
• West Virginia: $74,754 setelah pajak
• Wisconsin: $74,551 setelah pajak

Negara Pajak Rendah (Di bawah $21.300 hanya federal/FICA):

• Alaska: $78,736 setelah pajak
• Florida: $78,736 setelah pajak
• Nevada: $78,736 setelah pajak
• North Dakota: $78,024 setelah pajak
• South Dakota: $78,736 setelah pajak
• Tennessee: $78,736 setelah pajak
• Texas: $78,736 setelah pajak
• Washington: $78,736 setelah pajak
• Wyoming: $78,736 setelah pajak

Dampak Nyata: Apa Artinya Bagi Perencanaan Keuangan Anda

Perbedaan antara negara bagian dengan pajak tertinggi dan terendah adalah $8,196 per tahun — itu lebih dari $680 per bulan. Selama satu dekade, itu adalah $81,960 dalam pendapatan bersih tambahan hanya dengan tinggal di negara bagian yang ramah pajak.

Bagi mereka yang berpenghasilan enam angka, ini menciptakan pilihan strategis: Apakah biaya hidup, pasar kerja, dan manfaat gaya hidup di negara bagian dengan pajak tinggi membenarkan menyimpan lebih sedikit dari penghasilan Anda? Atau apakah pindah ke negara bagian dengan pajak rendah layak dipertimbangkan?

Metodologi dan Sumber Data

Semua perhitungan menggunakan batas pajak 2025 dari Tax Foundation. Perkiraan pajak penghasilan dihasilkan menggunakan potongan standar untuk pelapor tunggal. Total beban pajak mencakup pajak penghasilan federal, pajak penghasilan negara bagian (jika berlaku), kontribusi FICA, dan pajak Jaminan Sosial. Data mencerminkan kondisi per Agustus 2025 dan mengasumsikan pelapor tunggal yang memperoleh tepat $100,000 tanpa sumber pendapatan tambahan atau potongan di luar potongan standar.