Sering kali orang bertanya kepada saya, berapa banyak koin yang harus dimiliki agar pengaturan portofolio menjadi ilmiah? Sejujurnya, manajemen posisi sama sekali bukan soal matematika—itu adalah seni mengelola risiko.

Lubang paling umum bagi pemula adalah, uang tidak banyak malah membeli banyak. Akun belum mencapai sepuluh juta, tapi harus dibagi menjadi puluhan koin, hasilnya bahkan nama proyek pun tidak ingat, begitu harga turun langsung panik dan berhenti rugi. Saya sudah melihat terlalu banyak kejadian seperti ini.

Lalu bagaimana mengatasinya? Saya akan membaginya berdasarkan jumlah dana.

**Mulai dari 10 juta: sedikit tapi berkualitas, jangan serampangan**

Ini adalah tahap mencoba-coba, tujuannya bukan kekayaan mendadak, melainkan belajar memahami fluktuasi dan mengendalikan mental.

Saran saya adalah memilih 3 koin secara selektif. Misalnya BTC sebagai dasar (stabil), ETH sebagai fondasi ekosistem, lalu satu lagi yang berpotensi, bisa di bidang AI atau DePIN. Setiap posisi sekitar 30%, sisanya 10% cadangan tunai untuk cadangan saat harga jatuh mendadak dan bisa menambah posisi.

Banyak orang merasa ini terlalu sedikit. Tapi pikirkan, keuntungan dari akun kecil adalah fleksibilitas. Satu koin yang berlipat ganda akan sangat berpengaruh terhadap keseluruhan akun. Kalau dibagi menjadi sepuluh lebih, kenaikan 20% mungkin hanya menghasilkan uang makan, bahkan tidak cukup untuk melacaknya. Ini sama saja merugikan diri sendiri.

**20 juta-50 juta: stratifikasi pertahanan, punya batas dan serangan**

Setelah dana berlipat ganda, masalah paling umum adalah mental yang membesar. Ada yang all in di meme coin populer, ada yang masih hanya bermain BTC dan ETH, kedua ekstrem ini mudah mengalami kerugian besar.

Cara yang lebih aman adalah pengaturan "inti-satelit".

Posisi inti mencakup 60%, tetap BTC dan ETH, tapi saat ini bisa menambahkan 1-2 chain L1 utama, seperti SOL atau TON. Aset semacam ini relatif stabil, menjadi penopang akun. Posisi satelit mencakup 30%, terdiri dari 3-4 jenis dengan risiko sedang, bisa dicoba untuk pertumbuhan spekulatif. Sisanya 10% disisihkan untuk cadangan darurat.

Dengan cara ini, ada pertahanan dan serangan sekaligus, struktur akun menjadi lebih sehat.