Korbit Dihadapkan Pada Denda KRW 2,73 Miliar Saat Korea Selatan Memperketat Penindakan AML

Unit Intelijen Keuangan Korea Selatan (FIU) telah memberlakukan sanksi ketat terhadap pertukaran kripto Korbit setelah audit kepatuhan yang mengungkapkan ribuan pelanggaran anti-pencucian uang (AML). Tindakan penegakan ini menandai peningkatan tekanan regulasi terhadap platform aset virtual untuk memperketat sistem Know Your Customer (KYC) dan pemantauan transaksi mereka.

Lingkup Kegagalan Kepatuhan

Investigasi FIU, yang dilakukan dari 16-29 Oktober 2024, mendokumentasikan sekitar 22.000 kasus di mana Korbit gagal menerapkan protokol verifikasi pelanggan wajib dengan benar. Pelanggaran tersebut termasuk dalam beberapa kategori yang secara kolektif menunjukkan adanya celah kontrol sistemik.

Masalah yang paling umum terkait prosedur identifikasi pelanggan yang tidak lengkap. Sekitar 12.800 kasus menunjukkan pelanggan mengirimkan dokumen yang tidak memadai—termasuk bahan identitas yang buram, alamat tempat tinggal yang hilang, dan catatan verifikasi yang kedaluwarsa. Selain kekurangan dokumen, sekitar 9.100 transaksi berlangsung tanpa pelanggan menyelesaikan pemeriksaan verifikasi yang diperlukan sepenuhnya. Ini secara langsung bertentangan dengan ketentuan utama Undang-Undang Informasi Keuangan Spesifik yang mengharuskan penyelesaian KYC secara lengkap sebelum aktivitas perdagangan apa pun.

Manajemen risiko juga kurang memadai. Korbit mengizinkan perdagangan dari pelanggan yang profil risikonya telah ditingkatkan—biasanya menunjukkan potensi aktivitas mencurigai yang lebih tinggi—tanpa menerapkan langkah-langkah uji tuntas yang diperkuat. Ini merupakan kegagalan kritis dalam prosedur kepatuhan berjenjang.

Kesenjangan Aset Internasional dan Baru Muncul

Audit mengungkapkan titik buta regulasi tambahan. Korbit memproses 19 transfer yang melibatkan tiga penyedia layanan aset virtual asing (VASPs) yang belum mengajukan pengungkapan pendaftaran yang diperlukan. Dengan melakukan bisnis dengan operator luar negeri yang tidak terdaftar, pertukaran ini melanggar larangan eksplisit terhadap transaksi dengan platform yang tidak diverifikasi.

Kegiatan terkait NFT menunjukkan kelemahan kepatuhan lainnya. FIU mengidentifikasi 655 transaksi NFT di mana Korbit gagal melakukan penilaian risiko pencucian uang yang wajib. Karena NFT semakin digunakan sebagai kendaraan transfer nilai dan potensi aktivitas ilegal, regulator kini mengharapkan operator platform menerapkan pengawasan yang setara terhadap koleksi digital seperti halnya perdagangan cryptocurrency tradisional.

Denda dan Pesan Regulasi

FIU memberlakukan beberapa langkah remedial: peringatan organisasi, denda sebesar KRW 2,73 miliar (sekitar $1,88 juta USD), dan peringatan kepada CEO perusahaan. Sanksi terpisah juga diberikan kepada petugas kepatuhan yang bertanggung jawab. Struktur denda ini mencerminkan skala pelanggaran, akuntabilitas manajemen, dan apakah Korbit telah menunjukkan komitmen korektif.

Tindakan penegakan ini menegaskan pendekatan yang berkembang di Korea Selatan terhadap regulasi aset virtual. Alih-alih membatasi pengawasan hanya pada manipulasi pasar berskala besar, otoritas kini memeriksa infrastruktur kepatuhan yang lebih rinci—alur onboarding pelanggan, kontrol transaksi per transaksi, dan kategori aset yang sedang berkembang.

FIU telah menyatakan bahwa inspeksi dan kegiatan penegakan serupa akan meningkat di seluruh sektor, menandakan bahwa biaya kepatuhan AML dan kompleksitas operasional kemungkinan akan meningkat bagi semua platform cryptocurrency Korea.